2018年10月27日，慢錢科技第三屆理財師節(jié)在上海隆重舉辦。此次會議以“聚勢·賦能·財富管理”為主題，匯聚了500余名來自全國各地的商業(yè)大咖、金融機構(gòu)代表以及精英理財師們，共同探討金融科技和財富管理的雙贏之道。會議由融捷投資控股集團(tuán)有限公司董事長、深圳市慢錢網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事長呂向陽致開場辭。深圳市慢錢網(wǎng)絡(luò)科技有限公司CEO范里浪、福晟金融集團(tuán)總裁徐正棟、融捷集團(tuán)副總裁謝曄根和老虎證券合伙人徐楊在現(xiàn)場發(fā)表了主題演講。

▲ 融捷投資控股集團(tuán)有限公司董事長、深圳市慢錢網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事長呂向陽

呂向陽：

財富管理+金融科技是大勢所趨

融捷投資控股集團(tuán)有限公司董事長、深圳市慢錢網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事長呂向陽在致辭中表示，未來，財富管理與金融科技相融合一定是大勢所趨。通過科技賦能財富管理，能夠使中國的高凈值人群享受更加高效優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)，為財富管理行業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)一己之力。

慢錢科技是融捷集團(tuán)基于未來中國財富管理行業(yè)發(fā)展的巨大藍(lán)海而布局的戰(zhàn)略型金融科技公司。在2015年時，融捷集團(tuán)就看到了慢錢賦能財富管理行業(yè)的發(fā)展前景，成為其A輪投資人，并于今年再次領(lǐng)投B輪融資。未來，融捷集團(tuán)也將一如既往地支持慢錢，利用集團(tuán)的優(yōu)勢幫助慢錢成長。

▲ 融捷集團(tuán)副總裁謝曄根

謝曄根：

短期換輪胎，長期換引擎

人們常說，投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎。在整個投資理財?shù)倪^程中，風(fēng)險無處不在。曾先后任職于高盛高華證券、高盛亞洲等知名機構(gòu)，參與多個境內(nèi)及香港上市公司資本運營項目的融捷集團(tuán)副總裁謝曄根在現(xiàn)場發(fā)表了《如何正確識別投資中的風(fēng)險》的主題演講。

在他看來，風(fēng)險的識別是投資者的自我修養(yǎng)，要做到正確的識別風(fēng)險，需要遵循幾大原則：人造變量有窮，系統(tǒng)變量無窮；以歷史為借鑒，未來不可忽視；資產(chǎn)價格浮動，沉沒成本剛性；重視外部風(fēng)險，直面自身情緒；既有前行風(fēng)險，更有等待風(fēng)險。

展望未來，謝曄根認(rèn)為，未來國內(nèi)市場發(fā)展方向應(yīng)該是短期換輪胎，長期換引擎。短期內(nèi)國內(nèi)的去杠桿政策對風(fēng)險偏好的擾動仍然巨大。從更長的周期來看，中等收入陷阱客觀存在，國內(nèi)面對的風(fēng)險仍然是長期增長動能切換的風(fēng)險。在互聯(lián)網(wǎng)方面，新的技術(shù)紅利可能來自于像新材料、新能源、基于人工智能的高頻交易、基于人工智能和算法的城市管理等基礎(chǔ)科學(xué)的突破，這些發(fā)展可能會帶來生活方式的徹底變化。

▲ 福晟金融集團(tuán)總裁徐正棟

徐正棟：

土地爆發(fā)式增長的時代已過去，新地產(chǎn)時代到來

房地產(chǎn)私募產(chǎn)品是眾多理財產(chǎn)品中的“香餑餑”，深受投資人的喜愛與關(guān)注。但是近年來各地房地產(chǎn)調(diào)控政策頻頻推出，房地產(chǎn)未來會如何發(fā)展？投資者要如何挑選地產(chǎn)基金？有著超10年融資經(jīng)驗、對地產(chǎn)行業(yè)及地產(chǎn)融資模式有獨特見解的福晟金融集團(tuán)總裁徐正棟，從專業(yè)的角度講述新地產(chǎn)時代的風(fēng)險辨識與風(fēng)險管理。

徐正棟提出，傳統(tǒng)地產(chǎn)基金存在著兩種模式：一種是債權(quán)，另一種是股權(quán)。債權(quán)類地產(chǎn)基金重要的因素有三個：主體、抵押和區(qū)域。而股權(quán)類基金除了這三個因素之外，還需要關(guān)注價差、團(tuán)隊和品牌等方面。

他在演講中表示，過去投資一個地產(chǎn)項目所面臨的風(fēng)險是有限的，因為所有的風(fēng)險都被土地爆發(fā)式增長給化解了。但是到了現(xiàn)在，舊的時代已經(jīng)過去，在新的地產(chǎn)時代下，理財師和投資人都應(yīng)該用正確的態(tài)度對待地產(chǎn)基金的投資風(fēng)險。挑選新地產(chǎn)基金的邏輯時，要注意剛兌已被打破、風(fēng)險收益要對等、關(guān)注IRR（內(nèi)部收益率）這三個要點。此外，在風(fēng)險辨別方面，基金管理人的能力、周期性風(fēng)險和現(xiàn)金流風(fēng)險都非常重要。

▲ 老虎證券合伙人徐楊

徐楊：

理財師服務(wù)客戶，最重要的是解決“人和”問題

在金融監(jiān)管趨嚴(yán)、剛兌打破的背景下，整個理財師群體都面臨著非常巨大的考驗。同時，人工智能等高科技發(fā)展對理財師的執(zhí)業(yè)之路帶來了新的挑戰(zhàn)。本屆理財師節(jié)邀請了擁有超過10年美國資產(chǎn)管理實操和教育經(jīng)驗的專家——老虎證券合伙人徐楊，為在場的理財師精英們帶來關(guān)于理財師職業(yè)發(fā)展道路的演講分享。

徐楊認(rèn)為，做事講求“天時、地利、人和”。金融行業(yè)的天時和地利，體現(xiàn)的是國家大的發(fā)展方向和監(jiān)管環(huán)境。如今，財富管理市場存量巨大、增長率也很高，科技賦能財富管理正逐漸成為趨勢。天時和地利都已具備，但是作為理財師作為客戶和產(chǎn)品之間的橋梁，更重要的是解決“人和”問題，其中包括投資人的鴻溝、投資顧問的鴻溝、理財顧問和投資人間的鴻溝。徐楊表示，投資人和理財師都會有不理性的時候，理財師應(yīng)該要學(xué)會戰(zhàn)勝自己的不理性，并且做好投資者教育，讓客戶也學(xué)會更好地處理自己投資時的不理性情緒。同時，理財師還需要不斷提升自己的專業(yè)能力。

在徐楊看來，未來科技的力量將會比以往更加強大，對全能型理財經(jīng)理的需求巨大。優(yōu)秀的理財師不僅要了解行業(yè)，更要了解客戶。誠信與清晰的溝通是合作關(guān)系中必不可少的一項，在投資者的眼中，專業(yè)、誠信、順暢的溝通、金融敏銳度以及透明度是優(yōu)秀理財師的五大特征。

▲ 慢錢科技CEO范里浪

范里浪：

金融科技，賦能財富管理

區(qū)塊鏈、人工智能、云計算等創(chuàng)新技術(shù)日新月異，金融行業(yè)與高新科技的融合，將會是未來的發(fā)展方向之一。在投資和金融行業(yè)有超過18年豐富從業(yè)經(jīng)驗的慢錢科技CEO范里浪，在會議現(xiàn)場發(fā)表了《金融科技，賦能財富管理》的主題演講，向現(xiàn)場的觀眾深刻闡析了財富管理行業(yè)的現(xiàn)狀和慢錢科技的商業(yè)模式。

今年有兩個關(guān)鍵詞與財富管理行業(yè)息息相關(guān)，一是爆雷；二是貿(mào)易摩擦。內(nèi)憂外患的形勢下，整個行業(yè)都面臨著很多的挑戰(zhàn)。范里浪表示，雖然財富管理行業(yè)在中國已發(fā)展了十幾年的時間，但是行業(yè)內(nèi)的機構(gòu)模式不外乎是三種：純代銷的財富管理公司、轉(zhuǎn)型資產(chǎn)管理公司、有資產(chǎn)管理能力的財富管理公司。但是到了今年，不管哪一種模式，都出現(xiàn)了問題。歸根到底是因為這些機構(gòu)專業(yè)能力輸出的錯位。

范里浪表示，慢錢科技采用的是“金融科技+人”的全新模式，致力于打造中國TAMP模式最佳實踐平臺，通過慢錢APP應(yīng)用，在產(chǎn)品、客戶、營銷、交易、投后、培訓(xùn)等方面為理財師提供財富管理鏈條一體化服務(wù)，用金融科技賦能財富管理。目前慢錢APP已有上百位具有前瞻性眼光的理財師與慢錢合作。另外，有金融科技加持的線下財富中心已經(jīng)遍布中國11個城市。

同時，范里浪還在現(xiàn)場首度發(fā)布《揭秘財富守門人——2018理財師洞察報告》。該報告由慢錢科技攜手老虎證券聯(lián)合出品，主要分為“理財師'棲息地'調(diào)查”、“理財師收入調(diào)查”、“美國財富管理怎么玩”等九大板塊。基于多年來所積累的資源和豐富行業(yè)經(jīng)驗，慢錢科技深入理財師群體，進(jìn)行真實客觀的調(diào)查和實地訪談，對國內(nèi)外理財師行業(yè)現(xiàn)狀、理財師執(zhí)業(yè)情況和未來發(fā)展方向等多個維度進(jìn)行闡述分析，為行業(yè)呈上一份真實、接地氣、有干貨的調(diào)研報告，給理財師們帶來有價值的觀點和啟發(fā)。

2018年，慢錢科技獲得1.2億B輪融資，三大股東分別為融捷集團(tuán)、福晟集團(tuán)和新大洲控股。慢錢科技CEO范里浪表示，今年的理財師節(jié)是慢錢科技首次嘗試在上海舉辦，希望能夠借此機會，在上海這個全國性的金融中心，與以江浙滬為代表的華東地區(qū)理財師們更好地溝通交流，共同探討財富管理未來發(fā)展之道，推動行業(yè)往前邁進(jìn)。