每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 廖丹    

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身負(fù)數(shù)億銀行債務(wù)到期未還的焦炭業(yè)*ST上市公司，日前宣布將出資1.01億元入股一家當(dāng)?shù)劂y行。

10月30日，山西安泰集團(tuán)股份有限公司（證券簡(jiǎn)稱：*ST安泰；證券代碼：600408，SH；以下簡(jiǎn)稱“安泰集團(tuán)”）公告，其子公司山西安泰國(guó)際貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱“安泰國(guó)貿(mào)”）擬出資5000萬(wàn)元在山西介休農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“介休農(nóng)商行”）的增資擴(kuò)股中認(rèn)購(gòu)5000萬(wàn)股股份，同時(shí)出資5100萬(wàn)元用于購(gòu)買其不良資產(chǎn)包份額。

對(duì)于這筆投資，安泰集團(tuán)表示能夠在獲得一定投資收益的同時(shí)積累在金融領(lǐng)域的投資經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)銀企合作關(guān)系，提高公司防范和處理金融風(fēng)險(xiǎn)的能力?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，安泰集團(tuán)因連續(xù)兩年凈利潤(rùn)為負(fù)，于今年4月起戴帽“*ST”。年中時(shí)雖扭虧為盈，卻仍未擺脫債務(wù)纏身的困境。截至10月29日，該公司及控股子公司累計(jì)逾期的銀行貸款本金余額達(dá)7.52億元。

安泰集團(tuán)證券部門工作人員告訴記者，公司今年以來(lái)，安泰集團(tuán)一直在推進(jìn)解決貸款逾期的問(wèn)題，相對(duì)去年年底的情況已經(jīng)有所減少。債務(wù)問(wèn)題不會(huì)對(duì)此次入股介休農(nóng)商行的資金構(gòu)成影響，待介休農(nóng)商行增資擴(kuò)股相關(guān)工作完成后公司會(huì)發(fā)布進(jìn)展公告。

擬購(gòu)入當(dāng)?shù)劂y行股權(quán)和不良資產(chǎn)包

安泰集團(tuán)公告顯示，介休農(nóng)商行因發(fā)展需要，決定以定向募集方式增資擴(kuò)股，募集股份每股面值為人民幣1.00元，每股認(rèn)購(gòu)價(jià)1.00元，同時(shí)，股東每認(rèn)購(gòu)1股介休農(nóng)商行股份，另行出資1.02元用于購(gòu)買其不良資產(chǎn)包份額。

安泰集團(tuán)表示，經(jīng)介休農(nóng)商行與公司充分溝通和協(xié)商，其子公司安泰國(guó)貿(mào)擬以每股1.00元的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，出資5000萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)介休農(nóng)商行5000萬(wàn)股股份，不超過(guò)其增資擴(kuò)股后股份總數(shù)的5%；同時(shí)，出資5100萬(wàn)元用于購(gòu)買其不良資產(chǎn)包份額。

公告還稱，介休農(nóng)商行處置股東認(rèn)購(gòu)的不良資產(chǎn)包所實(shí)現(xiàn)的收入，應(yīng)首先足額支付處置過(guò)程中所發(fā)生的各種稅、費(fèi)等，如仍有剩余，則歸參與購(gòu)買不良資產(chǎn)包的全體股東所有。股東按其所購(gòu)買的不良資產(chǎn)包份額享有相應(yīng)的部分。

據(jù)悉，此番對(duì)外投資計(jì)劃已獲安泰集團(tuán)董事會(huì)會(huì)議審議通過(guò)，但安泰國(guó)貿(mào)作為認(rèn)購(gòu)方參與介休農(nóng)商行增資擴(kuò)股事宜尚需向銀監(jiān)部門報(bào)備。

資料顯示，安泰集團(tuán)與介休農(nóng)商行同屬山西省介休市當(dāng)?shù)仄髽I(yè)，前者于1993年成立，位于介休市安泰工業(yè)區(qū)，主要從事焦炭及其副產(chǎn)品、型鋼、電力、礦渣細(xì)粉的生產(chǎn)與銷售，是山西省三大焦化龍頭企業(yè)之一，2003年2月12日在上交所上市。此次擬入股休介農(nóng)商行的安泰國(guó)貿(mào)乃是安泰集團(tuán)設(shè)立并持股97%的控股子公司，注冊(cè)地和主要經(jīng)營(yíng)地也在介休市安泰工業(yè)區(qū)內(nèi)。

對(duì)于子公司投資入股介休農(nóng)商行，安泰集團(tuán)在公告中表示，能夠在獲得一定投資收益的同時(shí)積累在金融領(lǐng)域的投資經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)銀企合作關(guān)系，提高公司防范和處理金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

投資標(biāo)的去年末不良高達(dá)4.53%

公開(kāi)信息顯示，介休農(nóng)商行的前身為有著29年發(fā)展歷史的介休農(nóng)村信用社。2014年12月27日，介休農(nóng)商行正式掛牌成立，成為晉中市第五家完成改制的股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。

據(jù)介休農(nóng)商行2017年年報(bào)，截至2017年末，該行股本金余額為7億元，法人持股比例為40.36%。全行下轄1個(gè)營(yíng)業(yè)部，19個(gè)涉貸支行，14個(gè)非涉貸支行，資產(chǎn)總計(jì)144.06億元，凈資產(chǎn)10.64億元。國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，目前介休農(nóng)商行的股東中已有山西三佳新能源科技集團(tuán)有限公司、介休市茂勝熱電有限公司、介休市路通運(yùn)輸有限公司等多家當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。

但若進(jìn)一步看，可以發(fā)現(xiàn)，介休農(nóng)商行去年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不及上一年。財(cái)報(bào)顯示，2017全年，該行完成營(yíng)業(yè)收入5.27億元，同比下滑18.12%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.22億元，同比下滑7.96%。

2017年末，該行各項(xiàng)貸款余額77.61億元，市場(chǎng)份額占比為32.3%。但值得注意的是，在過(guò)去一年間，該行的不良貸款率出現(xiàn)了快速上升。

年報(bào)顯示，2017年末，介休農(nóng)商行不良貸款余額為3.51億元，較年初增加1.65億元，不良占比4.53%，較年初增加2.19個(gè)百分點(diǎn)。顯然，這一數(shù)字高于全國(guó)農(nóng)商行同期平均3.16%的不良貸款率水平。

面對(duì)不良貸款余額快速上升，“清收”成為了介休農(nóng)商行2018年工作的關(guān)鍵詞。據(jù)該行官網(wǎng)信息，2017年底，介休市人民法院、人民檢察院、公安局三部門聯(lián)合發(fā)文，對(duì)惡意逃廢債、惡意脫保等拖欠農(nóng)商行貸款的行為開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)。

在安泰集團(tuán)此次發(fā)布的公告中，介休農(nóng)商行最新財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)得以披露。2018年前三季度，介休農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3.08億元，凈利潤(rùn)5514.25萬(wàn)元。截至9月末，介休農(nóng)商行未經(jīng)審計(jì)的總資產(chǎn)為150.78億元，凈資產(chǎn)為11.18億元，分別較年初有所增長(zhǎng)。

仍有7.5億銀行貸款逾期

雖然2017年?duì)I收利潤(rùn)雙降、不良升高，但介休農(nóng)商行仍用當(dāng)年的利潤(rùn)提留為股東現(xiàn)金分紅1.05億元，股金每股分紅率為15%。單就投資介休農(nóng)商行的預(yù)期收益而言，對(duì)近年來(lái)經(jīng)營(yíng)屢陷虧損的安泰集團(tuán)還是具有吸引力的。

近年來(lái)受行業(yè)波動(dòng)等因素影響，安泰集團(tuán)主業(yè)陷入低谷，2011年以來(lái)的每年扣非凈利潤(rùn)均為負(fù)值。由于2016年度、2017年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)，連續(xù)兩年出現(xiàn)虧損，自2018年4月24日起，該公司股票被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示，戴帽“*ST”。

不過(guò)，在2018年上半年，安泰集團(tuán)完成營(yíng)業(yè)收入38.81億元，較上年同期增長(zhǎng)52.98%，同時(shí)實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)4.47億元，相較去年同期虧損的6701.61萬(wàn)元已是大為改觀。

年中業(yè)績(jī)出現(xiàn)向好，除鋼鐵、焦化市場(chǎng)穩(wěn)步好轉(zhuǎn)外，安泰集團(tuán)在半年報(bào)中表示還得益于債務(wù)重組收益以及收回部分關(guān)聯(lián)方欠款而沖回相應(yīng)的壞賬準(zhǔn)備等因素的積極影響。

據(jù)披露，今年上半年，安泰集團(tuán)控股子公司山西宏安焦化科技有限公司與奧地利奧合國(guó)際銀行股份有限公司實(shí)行了債務(wù)重組，豁免的貸款本金及利息、罰息、費(fèi)用和開(kāi)支等共計(jì)3926.82萬(wàn)美元，折合人民幣2.49億元，這部分資金計(jì)入了該公司2018年半年度營(yíng)業(yè)外收入。另外，該公司在報(bào)告期內(nèi)收回關(guān)聯(lián)方部分逾期經(jīng)營(yíng)性欠款，沖回壞賬準(zhǔn)備1.41億元。

值得注意的是，雖然上半年在各種因素作用下實(shí)現(xiàn)了盈利，但安泰集團(tuán)卻未擺脫近年來(lái)面臨的債務(wù)逾期窘境。就在發(fā)布擬認(rèn)購(gòu)介休農(nóng)商行股份公告的前一日，該公司披露，由于近些年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)受到宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)形勢(shì)的影響，公司流動(dòng)資金一度緊張，致使部分銀行貸款未能如期償還或續(xù)貸。

披露數(shù)據(jù)顯示，截至10月29日，安泰集團(tuán)及控股子公司累計(jì)逾期的銀行貸款本金余額為7.52億元。而在2017年底，該公司及控股子公司逾期的銀行貸款等債務(wù)本金更是高達(dá)12.41億元。

對(duì)于債務(wù)問(wèn)題，安泰集團(tuán)在2018年半年報(bào)中表示，對(duì)于已逾期的債務(wù)，正在與金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)商解決辦法，對(duì)于尚未到期的債務(wù)，也將在債務(wù)到期前提前與金融機(jī)構(gòu)做好溝通，以確保到期債務(wù)能夠正常續(xù)貸。同時(shí)，安泰集團(tuán)表示也將繼續(xù)努力提升經(jīng)營(yíng)效率和盈利能力，增加經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流和融資能力，從而提升公司的償債能力，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

“銀行逾期我們是要分步解決的，今年以來(lái)也一直在解決，相對(duì)于去年年底的情況已經(jīng)有所減少了。”安泰集團(tuán)證券部門工作人員對(duì)記者表示，因?yàn)閭鶆?wù)是陸續(xù)到期，所以需要時(shí)間去解決。而對(duì)于入股介休農(nóng)商行的資金，不會(huì)受債務(wù)的影響。“各是各的資金，如果拿不出資金，也不可能參與增資擴(kuò)股，這個(gè)資金還是有的。”這位工作人員表示，等介休農(nóng)商行增資擴(kuò)股相關(guān)工作完成后，公司會(huì)發(fā)布進(jìn)展公告。