每經(jīng)編輯 王曉波    

12月7日，銀保監(jiān)會發(fā)布行政處罰信息公開表，共開出10張罰單涉及六家銀行，總罰沒金超過1.5億元。

其中，民生銀行被罰款3360萬元；渤海銀行被罰款2530萬元；光大銀行被沒收違法所得100萬元，被罰款1020萬元，合計1120萬元；浙商銀行被罰款5550萬元；交通銀行被罰款740萬元；中信銀行被罰款2280萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

六家銀行主要違法違規(guī)事實包括理財資金違規(guī)投資、內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾、以誤導方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品等。

其中，民生銀行因內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，同業(yè)投資違規(guī)接受擔保，同業(yè)投資、理財資金違規(guī)投資房地產(chǎn)，用于繳交或置換土地出讓金及土地儲備融資，本行理財產(chǎn)品之間風險隔離不到位，個人理財資金違規(guī)投資，票據(jù)代理未明示，增信未簿記和計提資本占用，為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾，被銀保監(jiān)會罰款3160萬元。另外，貸款業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，罰款200萬元。

渤海銀行因內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，理財及自營投資資金違規(guī)用于繳交土地款，理財業(yè)務風險隔離不到位，為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾，同業(yè)投資他行非保本理財產(chǎn)品審查不到位，被銀保監(jiān)會罰款2530萬元。

光大銀行因內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，以誤導方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品，以修改理財合同文本或誤導方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品，違規(guī)以類信貸業(yè)務收費或提供質價不符的服務，同業(yè)投資違規(guī)接受擔保，通過同業(yè)投資或貸款虛增存款規(guī)模，被銀保監(jiān)會沒收違法所得100萬元，罰款1020萬元，合計1120萬元。

浙商銀行因投資同業(yè)理財產(chǎn)品未盡職審查，為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資，投資非保本理財產(chǎn)品違規(guī)接受回購承諾，理財產(chǎn)品銷售文本使用誤導性語言，個人理財資金違規(guī)投資，理財產(chǎn)品相互交易，業(yè)務風險隔離不到位，為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾，被銀保監(jiān)會罰款5550萬元。

交通銀行因不良信貸資產(chǎn)未潔凈轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產(chǎn)收益權，未盡職調(diào)查并使用自有資金墊付承接風險資產(chǎn)，違規(guī)向土地儲備機構提供融資，部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)等，被銀保監(jiān)會罰款690萬元。

中信銀行因理財資金違規(guī)繳納土地款，自有資金融資違規(guī)繳納土地款，為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾，本行信貸資金為理財產(chǎn)品提供融資，收益權轉讓業(yè)務違規(guī)提供信用擔保，被銀保監(jiān)會罰款2280萬元。

除了銀行罰單之外，銀保監(jiān)會還開出兩張個人罰單。民生銀行交通金融事業(yè)部叢明、張勁松分別因對民生銀行嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的貸款業(yè)務負有直接和管理責任，前者被警告并處罰款30萬元，后者遭到警告并處罰款20萬元。