每經(jīng)記者 冷輝    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 易啟江    

圖片來源：視覺中國

如果有一個銀行董事的職位擺在你面前，需要考試通過才能獲得任職資格，你會全力以赴嗎？

回到現(xiàn)實(shí)，就有這么一家銀行，因?yàn)閿M任職的相關(guān)人員考試沒通過，導(dǎo)致其銀行董事任職資格未獲核準(zhǔn)。這樣一件頗顯尷尬的事情，就發(fā)生在了不久前的蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行身上。

考試未通過 銀行董事任職資格未獲核準(zhǔn)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，甘肅銀保監(jiān)局籌備組日前發(fā)布了《關(guān)于不予核準(zhǔn)陳清流蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格的批復(fù)》（甘銀監(jiān)復(fù)〔2018〕152號），批復(fù)內(nèi)容顯示，陳清流同志于2018年11月22日參加了甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理職務(wù)任職資格考試，成績不合格，2018年11月29日的補(bǔ)考自主放棄，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法》（中國銀保監(jiān)會令2018年第5號）第九十七條第四款等相關(guān)規(guī)定，不同意核準(zhǔn)其蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

每經(jīng)記者查詢到《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法》，其中第九十七條規(guī)定了農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員擬任人應(yīng)符合的基本條件，而第九十七條第四款則規(guī)定擬任人應(yīng)符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力”的條件。

蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行此次擬任董事的陳清流，由于未能通過相關(guān)的任職資格考試，而被監(jiān)管部門視為不符合上述第九十七條第四款等相關(guān)規(guī)定，從而和此次的銀行董事一職失之交臂。

然而記者注意到，在不予核準(zhǔn)陳清流蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格一事的幾天前，該銀行另一位董事的任職資格則獲得了監(jiān)管部門的核準(zhǔn)。就在2018年11月28日，甘肅銀保監(jiān)局籌備組批復(fù)同意核準(zhǔn)楊海娣同志蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

當(dāng)事銀行為社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)

2013年10月，蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行股份有限公司獲得監(jiān)管部門的開業(yè)批復(fù)。該銀行為股份制的社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)，實(shí)行一級法人、分級經(jīng)營的管理體制。

該銀行注冊資本為人民幣8000萬元，法定代表人為李功漢。同時，監(jiān)管部門核準(zhǔn)了該行李功漢董事長任職資格；核準(zhǔn)孫芳該銀行監(jiān)事長任職資格；核準(zhǔn)李彬該銀行行長任職資格。

結(jié)合工商資料和該銀行官網(wǎng)信息獲悉，蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行是由馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行作為主發(fā)起行并控股的村鎮(zhèn)銀行，于2013年10月在蘭州市工商行政管理局登記成立，公司經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算等等。

每經(jīng)記者注意到，工商資料中該銀行的主要人員信息一欄，陳清流目前為銀行董事。同時，陳清流也是該銀行的自然人股東之一。股東及出資信息顯示，陳清流在該銀行持股600萬元，以此計算其持股比例為7.5%，為該行并列第三大股東。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者今日致電蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行，就上述銀行董事任職資格未獲核準(zhǔn)一事等事項進(jìn)行采訪，該行市場部相關(guān)人士表示，銀行辦公室的人員暫時不在，不了解這個情況，隨后掛斷了電話。

基層區(qū)縣和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人才的匱乏

實(shí)際上，每經(jīng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，類似的高管任職資格未獲批的案例并非唯一。

例如，邯鄲銀監(jiān)分局在2018年11月作出相關(guān)批復(fù)，內(nèi)容顯示魯春剛同志不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識，不符合《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》（中國銀保監(jiān)會令2018年第5號）“第七十九條申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：...（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)和能力...”之規(guī)定，不予批準(zhǔn)魯春剛同志中國工商銀行股份有限公司邯鄲臨漳支行行長的任職資格。

也有因?yàn)樯陥蟛牧蟽?nèi)容不實(shí)而未獲核準(zhǔn)任職資格的情況。2017年10月，當(dāng)時的中國銀監(jiān)會徐州監(jiān)管分局審查后認(rèn)為，江蘇豐縣民豐村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司報送的申報材料內(nèi)容不實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》第七十八條規(guī)定，經(jīng)研究，不予核準(zhǔn)王山峰任豐縣民豐村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司副行長的任職資格。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計，今年8月份以來，已有30多人次的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格未獲監(jiān)管部門核準(zhǔn)。從不予核準(zhǔn)的原因來看，在有具體解釋的案例中，大多數(shù)是因?yàn)樵谥R水平審查環(huán)節(jié)，擬任職人員未通過任職資格考試或者專業(yè)知識測試，其中有多人是任職資格補(bǔ)考也不合格或是棄考。此外，未予核準(zhǔn)的原因還包括“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力”、“未能按時參加談話，導(dǎo)致分局無法對該擬任人履行必要的考察程序”、曾被記過處分一年等等。

記者注意到，上述任職資格未獲核準(zhǔn)的案例中，涉及到的大多數(shù)是農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，也有部分是國有大行、股份行在基層縣市的分支機(jī)構(gòu)，這也反映出基層區(qū)縣和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人才的匱乏，專業(yè)知識和能力也亟待加強(qiáng)。