每經(jīng)記者 張喜威    每經(jīng)實習(xí)編輯 易啟江    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，湖北銀保監(jiān)局網(wǎng)站（原湖北銀監(jiān)局網(wǎng)站）更新了行政處罰信息公開表。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至目前，湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)（包括原銀監(jiān)系統(tǒng)）已累計開出超過140張罰單，罰款總額超過1593萬元，其中對機構(gòu)罰款1550萬元。而僅僅12月26日一天之內(nèi)，湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)（包括原銀監(jiān)系統(tǒng)）就公示了40張罰單。

值得注意的是，作為當(dāng)時的湖北銀保監(jiān)局籌備組12月13日開出的“一號罰單”，“鄂銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕1號”也出現(xiàn)在了12月26日公布的40張罰單中，這張開給了廣發(fā)銀行湖北分行的罰單罰款金額達(dá)130萬元，為2018年以來湖北銀保監(jiān)系統(tǒng)開出的最大罰單。

此外，在這40張罰單的處罰對象中，也包括郵儲銀行和浙商銀行的分支機構(gòu)。其中，郵儲銀行武漢市分行被罰70萬元，郵儲銀行黃石市分行被罰45萬元。而郵儲銀行黃石市分行更是多達(dá)15人受罰，其中有人因大案風(fēng)險被終身禁業(yè)。

廣發(fā)銀行武漢分行收最大罰單

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，12月26日總額510萬元的罰款中，對金融機構(gòu)罰款總額為495萬元。

“一號罰單”針對廣發(fā)銀行武漢分行的處罰事由為“貸款‘三查’不盡職”“信貸業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)導(dǎo)致貸款形成不良”“貸款五級風(fēng)險分類不準(zhǔn)確”“票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審查不嚴(yán)導(dǎo)致資金未按約定用途使用”等，罰款金額130萬元。萬超、熊晨子分別因負(fù)有管理責(zé)任和承辦責(zé)任，被予以“警告”處分。

而年內(nèi)的第二大罰單（金額100萬元）則由湖北銀監(jiān)局于今年5月份開出，處罰對象同樣是廣發(fā)銀行武漢分行。

根據(jù)2018年5月31日公布的“鄂銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號”處罰信息表，此次處罰的案由是“貸款三查不盡職，導(dǎo)致貸款資金被挪用于房地產(chǎn)企業(yè)；通過搭售債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，導(dǎo)致貸款資金違規(guī)承接問題資產(chǎn)，貸款五級分類不準(zhǔn)確。”郭秋明、黃志雄均因承擔(dān)管理責(zé)任而被予以“警告”處分。

郵儲銀行黃石市分行15人被處罰

值得注意的是，在12月26日公布的罰單中，浙商銀行武漢分行和郵儲銀行武漢市分行也收到了由當(dāng)時的湖北銀保監(jiān)局（籌備組）于12月13日開出的罰單，罰款金額分別是30萬元和70萬元。其中，對浙商銀行武漢分行的處罰事由為“同業(yè)投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)未嚴(yán)格比照自營貸款管理，導(dǎo)致部分資金違規(guī)投向房地產(chǎn)公司”。

而對郵儲銀行武漢市分行的處罰事由則為“對應(yīng)收賬款質(zhì)押賬戶監(jiān)管不到位，導(dǎo)致風(fēng)險緩釋措施懸空；對理財銷售人員管理不到位，導(dǎo)致不具備銷售資質(zhì)人員違規(guī)銷售理財產(chǎn)品。”

此外，在此次公布的40張罰單中，郵儲銀行黃石市分行還因“在監(jiān)控管理、安全隱患整改、保安管理、員工行為風(fēng)險處置、大額現(xiàn)金調(diào)撥制度執(zhí)行等方面內(nèi)控管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，轄內(nèi)支行發(fā)生重大案件風(fēng)險”被荊門監(jiān)管分局罰款45萬元。盧忠忠、許文順、王敏、陳亞君、張明、舒美玲、張遠(yuǎn)斌、陳蕾、潘崢嶸、陳嵐娟、宋瑞凌、石義剛、周瑞兵、蔡國成、曹強等15人也受到處罰。其中，盧忠忠因“對郵政儲蓄銀行陽新富水支行重大案件風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任”，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行宜昌市分行因“案件信息沒有及時上報、內(nèi)控管理不到位”被宜昌監(jiān)管分局罰款45萬元；中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行荊州市分行因“貸款附加條件、違規(guī)收取風(fēng)險準(zhǔn)備金和法人保證金”被荊州監(jiān)管分局罰款20萬元。

洪湖農(nóng)村商業(yè)銀行因“貸款‘三查’不盡職導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險”被荊州監(jiān)管分局罰款30萬元；還因“貸款貸后管理不到位導(dǎo)致消費貸款被挪作個人按揭首付”被荊州監(jiān)管分局罰款30萬元。