每經記者 聶虹    每經編輯 葉峰    

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浙江金觀誠、錢景基金接連被罰之后，新年首月又有一家基金銷售公司被處罰。

近日，江蘇證監(jiān)局對大泰金石基金銷售公司出具了警示函，并做出暫停其辦理公募基金銷售業(yè)務的決定。據江蘇證監(jiān)局出具的行政監(jiān)管措施，大泰金石基金在宣傳推介、業(yè)務流程、信息技術、信息報送、適當性管理五方面均存在違規(guī)情況，因此被認定在宣傳推介、內部控制等方面依然存在較大問題和風險隱患。

五項違規(guī)大泰金石基金被警示

經證監(jiān)會核準，大泰金石基金于2014年在南京注冊成立，是一家主要從事公募基金及其他金融理財產品銷售等業(yè)務的獨立基金銷售機構。根據其官網數據，目前服務資金總規(guī)模超200億元，合作伙伴雖有券商資管和私募基金，但仍以公募基金為主，與之合作的公募基金公司超60家。

根據《警示函》，大泰金石基金在宣傳推介、業(yè)務流程、信息技術、信息報送、適當性管理五方面存在違規(guī)情況。

在大泰金石基金提供陳述申辯意見后，江蘇證監(jiān)局最終認定大泰金石基金在宣傳推介、內部控制等方面依然存在較大問題和風險隱患，決定出具警示函并給出暫停辦理公募基金銷售業(yè)務6個月的行政監(jiān)管措施。

值得注意的是，在2016年6月，大泰金石基金就因宣傳推介材料、產品銷售協議、內部控制等方面的問題被證監(jiān)會處罰過一次?！睹咳战洕侣劇酚浾?8日上午9點登錄其銷售手機APP，發(fā)現平臺上的公募產品仍然能夠提交買入申請。記者聯系到一位大泰金石基金內部人士，其表示，據其所知，平臺的銷售業(yè)務在上周末應該就已經暫停。“我們的交易系統(tǒng)恒生那邊確實第一時間已經停了，恒生也是第一時間協助我們完成暫停事宜。”同時，他表示，28日中午其手機上相關APP已經無法申購，而部分用戶還能提交買入申請可能是版本問題。不過即便提交買入申請不等于買入，提交申購的用戶隨后也會收到申購失敗的信息。

基金銷售頻繁被處罰

在此之前，被證監(jiān)局開出罰單叫?；痄N售業(yè)務的另一家第三方基金銷售機構是浙江金觀誠基金銷售公司。并且值得注意的是，據最新監(jiān)管處罰通知，該公司被持續(xù)叫停的時間將超過一年半。

2016年7月，浙江金觀誠首次被浙江證監(jiān)局出具整改通知，2018年5月開始暫停辦理基金銷售相關業(yè)務。2018年11月23日，在業(yè)務暫停6個月后，浙江證監(jiān)局決定繼續(xù)暫停。而2019年1月18日，再次發(fā)出通知。

據最新《決定》，浙江證監(jiān)局表示，整改期間，浙江金觀誠存在與關聯方業(yè)務混同、風險不隔離、代銷的關聯方發(fā)行的多個基金產品出現兌付風險并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風險情況，反映出公司內部控制仍然存在重大問題、經營管理仍然存在較大風險。因此，按相關規(guī)定，決定采取責令改正并暫停辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施。

證監(jiān)局之外，中國基金業(yè)協會也在1月中旬開出了今年來的首張罰單，對象是北京錢景基金銷售公司。根據公告，由于北京錢景基金銷售有限公司未按要求將公司及高管信息在協會系統(tǒng)中填報，從業(yè)人員出現了較大規(guī)模的離職情況，考慮到在內控機制和人員管理方面存在較大隱患，中基協認定北京錢景基金已不符合開展私募基金募集業(yè)務的要求，決定暫停其私募基金募集業(yè)務，直至整改完畢并現場驗收合格。

北京某第三方基金市場人士表示，基金銷售中夸大宣傳和有獎銷售都是嚴重的違規(guī)行為，但造成的影響不如違規(guī)代銷私募。三方銷售公司的主要盈利模式是代銷私募基金，但當前部分三方基金代銷機構合規(guī)意識差，風格激進，飛單現象普遍。私募基金的風險暴露，三方代銷機構成為了矛盾的集中地。

基金銷售的嚴監(jiān)管下，打擊違規(guī)銷售，非法集資等市場亂象才能保護投資者利益。