每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部下發(fā)2019年第1期《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》，通報(bào)顯示，因在基金宣傳推介、內(nèi)控制度執(zhí)行、排他性銷售、投資者教育相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)安排等方面存在一定問(wèn)題，4家公司被采取責(zé)令改正等行政監(jiān)管措施，2家公司高管被采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

“安心”、“無(wú)憂”、“限時(shí)購(gòu)”均不能用

據(jù)了解，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部結(jié)合日常監(jiān)管掌握的問(wèn)題線索，委托北京、上海、浙江、深圳證監(jiān)局對(duì)5家涉嫌銷售違規(guī)的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

經(jīng)查，相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)在基金宣傳推介、內(nèi)控制度執(zhí)行、排他性銷售、投資者教育相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)安排等方面存在一定問(wèn)題，部分機(jī)構(gòu)涉及違規(guī)情形較多，暴露出依法合規(guī)展業(yè)意識(shí)薄弱。

基于此，各證監(jiān)局依照相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)肅追究機(jī)構(gòu)及高管人員責(zé)任，對(duì)4家公司采取責(zé)令改正等行政監(jiān)管措施，對(duì)2家公司高管采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

在該份通報(bào)中，提到的前述基金銷售機(jī)構(gòu)的違規(guī)事項(xiàng)突出表現(xiàn)在：

1、在基金合同生效不足6個(gè)月產(chǎn)品的宣傳推介材料中登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)；違規(guī)使用“安心”“無(wú)憂”等表述；

2、宣傳“限時(shí)購(gòu)”，片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制；基金宣傳推介材料未按規(guī)定進(jìn)行備案；

3、銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度不健全；通過(guò)與基金管理人簽訂合作協(xié)議或其他約定形式進(jìn)行排他性銷售；

4、以投資者教育名義向投資者獎(jiǎng)勵(lì)基金份額、發(fā)放現(xiàn)金紅包、提供優(yōu)惠券但實(shí)質(zhì)上進(jìn)行有獎(jiǎng)銷售等。

獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)不得存在刺激基金銷售或保有規(guī)模導(dǎo)向

另外，在該份通報(bào)中，就基金銷售規(guī)范展業(yè)、公平競(jìng)爭(zhēng)等事宜進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)以下監(jiān)管要求：

1、嚴(yán)格遵守基金宣傳推介業(yè)務(wù)，規(guī)范基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)健全基金宣傳推介材料內(nèi)部審查機(jī)制，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將制作的基金宣傳推介材料報(bào)我會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。前述機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守關(guān)于基金宣傳推介材料過(guò)往業(yè)績(jī)登載的規(guī)定，不得夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理及其管理的基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，不得宣傳預(yù)期收益，不得違規(guī)承諾收益、承諾本金不受損失、承諾限定損失金額或比例，不得違規(guī)使用安全、保證、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等表述誤導(dǎo)投資者，不得片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制等。

2、強(qiáng)化基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控工作，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的支持和保障；應(yīng)審慎評(píng)估新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；應(yīng)定期或不定期組織開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效整改存在的各種問(wèn)題，并通過(guò)切實(shí)有效的內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確保基金銷售業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

3、嚴(yán)禁基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展排他性銷售，《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場(chǎng)基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確提出“嚴(yán)禁實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售安排”的要求。各基金銷售機(jī)構(gòu)不得利用平臺(tái)優(yōu)勢(shì)地位或通過(guò)利益輸送、利益交換等任何方式做排他性銷售安排，嚴(yán)格維護(hù)正常的市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，切實(shí)保護(hù)投資者選擇權(quán)。各證監(jiān)局應(yīng)強(qiáng)化對(duì)相關(guān)違規(guī)行為的監(jiān)管，依法采取監(jiān)管措施。

4、規(guī)范開(kāi)展投資者教育相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，一是相關(guān)活動(dòng)應(yīng)限定以投資者教育為目的開(kāi)展，與日?；痄N售活動(dòng)嚴(yán)格區(qū)隔，且不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動(dòng)混同?；顒?dòng)開(kāi)展前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完備的投教方案（包括但不限于活動(dòng)時(shí)間、活動(dòng)內(nèi)容、活動(dòng)目的、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等），并嚴(yán)格履行內(nèi)部合規(guī)審查程序，相關(guān)工作流程應(yīng)留痕備查。

二是活動(dòng)中向投資者發(fā)放的獎(jiǎng)勵(lì)，價(jià)值應(yīng)適當(dāng)，不得存在刺激基金銷售或保有規(guī)模導(dǎo)向，不得以增加基金收益率等形式將獎(jiǎng)勵(lì)金額和基金收益混同，不得將開(kāi)戶、購(gòu)買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取獎(jiǎng)勵(lì)的條件，不得將相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)與具體基金產(chǎn)品掛鉤。

三是相關(guān)活動(dòng)應(yīng)堅(jiān)持投資者利益優(yōu)先原則，不得違反投資者適當(dāng)性原則，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)投資者開(kāi)戶、認(rèn)申購(gòu)、延長(zhǎng)持有期限等行為，嚴(yán)守《證券投資基金銷售管理辦法》“不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金”的底線要求。相關(guān)活動(dòng)違反規(guī)定的，監(jiān)管部門將按照實(shí)質(zhì)重于形式原則嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。