美東時(shí)間2月5日，這一引發(fā)數(shù)字加密貨幣投資人廣泛關(guān)注的事件有了最新進(jìn)展，加拿大《公司債權(quán)人安排法》（CCAA）頒布債權(quán)人保護(hù)令，處理該平臺客戶的未決財(cái)務(wù)問題。

加拿大加密數(shù)字貨幣創(chuàng)始人兼CEO杰拉爾德·科頓（Gerald Cotten）

據(jù)悉，Quadriga CX平臺已于1月28日下線。法庭文件顯示，當(dāng)該交易所關(guān)閉時(shí)，Quadriga CX的平臺有36.3萬名用戶，其中11.5萬人的賬戶中有余額共計(jì)2億美元，其中包括約1.47億美元加密數(shù)字貨幣。該交易所允許比特幣、萊特幣和以太幣以及其他類型的加密貨幣進(jìn)行交易。最大的用戶索賠約為7000萬美元。

加密數(shù)字幣交易所創(chuàng)始人突然去世

加拿大加密數(shù)字貨幣創(chuàng)始人兼CEO杰拉爾德·科頓（Gerald Cotten）在訪問印度期間突然去世。這家名為Quadriga CX的平臺在提交給法庭的文件中說，由于該CEO是唯一知道取得這些資金所需的安全密鑰和密碼的人，且盡管”反復(fù)努力地搜索”，在任何地方都找不到寫下來的密碼或恢復(fù)鍵。

由此，致使該交易所無法向客戶償還至少2億美元，其中包括約1.47億美元加密數(shù)字貨幣，引發(fā)該交易所投資人震怒和質(zhì)疑。

該平臺公告其創(chuàng)始人病逝，來源：Facebook/QuadrigaCX

美東時(shí)間2月5日，加拿大新斯科舍省最高法院（Supreme Court of Nova Scotia）批準(zhǔn)了該公司提出的為期30天的針對債權(quán)人的保護(hù)請求，并任命會計(jì)師事務(wù)所安永（Ernst&Young）對Quadriga CX的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行清理，并探索可能的出售。

Quadrigacx平臺官網(wǎng)聲明

Quadriga CX在2月5日發(fā)表的最新聲明里表示將根據(jù)加拿大《公司債權(quán)人安排法》（CCAA）頒布的債權(quán)人保護(hù)令，處理該平臺客戶的未決財(cái)務(wù)問題。聲明中表示：

“雖然在過去的幾周中，Quadriga CX一直在著力解決流動(dòng)資金的問題，其中包括試圖召回冷錢包中的加密貨幣，以及向其他金融機(jī)構(gòu)尋覓資金匯款，但不幸這些努力都以失敗結(jié)局而告終。由于這些問題無法及時(shí)解決，該平臺無法再繼續(xù)為用戶提供交易。目前Quadriga CX已申請了債權(quán)人保護(hù)，從而可以盡一切努力調(diào)動(dòng)資金、并解決客戶的問題。根據(jù)CCAA，法院已指定了安永會計(jì)師事務(wù)所（Ernst＆Young Inc.）作為獨(dú)立第三方監(jiān)督這些訴訟程序。”

憤怒的投資者并不買賬，在社交媒體和采訪中討論對該公司索賠和潛在訴訟的調(diào)查。在此前的案例中，盡管也有其他加密交易所無法償付客戶資金，但據(jù)海外報(bào)道，這似乎是第一家聲稱自己丟失了賬戶密鑰的加密交易所。

不少人質(zhì)疑，為什么只有CEO一人掌握如此巨額資金？甚至該CEO是否真的死亡，是否偽造死亡來制造了一場“金蟬脫殼”的騙局？

Quadriga CX平臺已于1月28日下線。法庭文件顯示，當(dāng)該交易所關(guān)閉時(shí)，Quadriga CX的平臺有36.3萬名用戶，其中11.5萬人的賬戶中有余額——其中1.8億美元為加密貨幣，7000萬美元為加拿大貨幣。該交易所允許比特幣、萊特幣和以太幣以及其他類型的加密貨幣進(jìn)行交易。最大的用戶索賠約為7000萬美元。

2019年1月14日，該交易所平臺在Facebook上發(fā)布的一份聲明稱，2013年成為該公司聯(lián)合創(chuàng)始人的科頓在前往在印度開設(shè)的一家孤兒院的途中死于疾病。文件稱，30歲的科頓已于12月9日去世。

他的遺孀詹妮弗（Jennifer K．M．Robertson）被任命為該公司董事。在一份宣誓書中，她寫道，她的丈夫通過一臺加密的筆記本電腦經(jīng)營著這家公司，大部分時(shí)間都在他們位于新斯科舍省秋季河的家中辦公。詹妮弗并不知道密碼也不知道如何恢復(fù)，“盡管反復(fù)努力地搜索，但在任何地方都找不到寫下來的密碼或恢復(fù)鍵”。詹妮弗說，她還聘請了一位專家，在離線存儲的“冷錢包（cold wallets）”中尋找這種加密貨幣，但收效甚微。

根據(jù)CoinMarketCap網(wǎng)站的數(shù)據(jù)，按日交易量計(jì)算，截至去年10月，該交易所指數(shù)排在全部指數(shù)的中游。法庭文件顯示，該交易所將貨幣存放在“熱錢包”和“冷錢包”中。“熱錢包”與互聯(lián)網(wǎng)相連，可以快速滿足取款要求；“冷錢包”則離線保存，并以實(shí)物形式儲存，比如放在U盤上，這讓它們更安全。

詹妮弗在她的宣誓書中寫道，在她丈夫死后，他的員工曾試圖進(jìn)入“冷錢包”，但要么失敗了，要么只找到了少量的錢。

安永（Ernst&Young）在提交給法庭的一份初步報(bào)告中寫道，該公司面臨一系列非同尋常的案件事實(shí)。文件顯示，Quadriga CX沒有清晰的會計(jì)系統(tǒng)，也沒有銀行賬戶。安永寫道，科頓通常會通過電子郵件向員工發(fā)出指示，讓他們公布通過第三方支付的款項(xiàng)，而支付的流入和流出“沒有得到系統(tǒng)性的跟蹤”。

法庭文件稱，該公司擁有多種加密貨幣的大量資產(chǎn)，未公開的以該公司名義開具的銀行匯票總額約為3000萬美元，其中37.5萬美元現(xiàn)金為他人持有。幾家公司已經(jīng)提出收購該公司，這對競爭對手來說可能很有價(jià)值。

意外還是陰謀？至少有四大疑點(diǎn)

“在這家公司的歷史上，死亡發(fā)生在一個(gè)非常奇怪的時(shí)刻。”康奈爾大學(xué)教授、加密貨幣和合約計(jì)劃（Initiative for cryptocurrency and contract）聯(lián)席主任Emin說。他指出，各種各樣的在線偵探一直在搜索分散式網(wǎng)絡(luò)可以更新的分類賬區(qū)塊鏈，以尋找證據(jù)，證明Quadriga CX曾在何處存儲資產(chǎn)，但一無所獲，這引起了大家的警覺。

自從問世以來，數(shù)字加密貨幣就聲稱自己“絕對安全”，而“絕對安全”的前提即是密鑰——只有擁有密鑰的人才能取走數(shù)字加密貨幣，其他任何人或機(jī)構(gòu)都不能染指，可這種“絕對安全”其實(shí)也存在著一個(gè)重大的安全隱患。隨著創(chuàng)始人的突然死亡，這筆約1.9億美元的巨款也似乎不可避免地成為了深埋地下的秘密。

華爾街觀察學(xué)者、財(cái)經(jīng)作家陳思進(jìn)分析，無怪投資人質(zhì)疑不斷，年僅30歲的創(chuàng)始人離奇去世，且死訊公布時(shí)間也是平臺方稱的死亡時(shí)間一個(gè)月后，整個(gè)事件至少有是否秘密丟失資金找不回，該交易平臺合伙人曾有信用污點(diǎn)，死亡時(shí)間和地點(diǎn)離奇且無權(quán)威證明等諸多疑點(diǎn)。

疑點(diǎn)一：區(qū)塊鏈專家推測Quadriga CX從一開始就沒用過冷錢包

“一般正常程序中，作為Quadriga CX創(chuàng)始人兼CEO的科頓都會將大部分幣轉(zhuǎn)移到冷錢包（沒有在聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下使用過的錢包），以保護(hù)它們免受黑客攻擊或被盜竊。”該平臺成員分析，CEO生前曾全權(quán)負(fù)責(zé)處理資金，她本人以及團(tuán)隊(duì)的其他成員都沒有機(jī)會接觸到交易所的冷錢包。“盡管經(jīng)過了反復(fù)努力的搜索，但我還是無法找到密鑰或者是恢復(fù)密鑰工具寫在任何地方的痕跡。”

盡管她曾咨詢過一位專家，而她從創(chuàng)始人科頓的其他電腦和手機(jī)上“恢復(fù)了一些數(shù)字貨幣與一些有限的信息”，但絕大多數(shù)的貨幣仍留存在他的主電腦中無法觸及，猶如“石沉大海”。

不過，近日，某化名為“ProofofResearch”（研究證據(jù)）的區(qū)塊鏈研究學(xué)者發(fā)表論文稱，據(jù)分析該公司31個(gè)比特幣地址，沒有證據(jù)可以證明Quadriga CX采用了冷錢包技術(shù)。

此外，據(jù)2月4日CCN報(bào)道，區(qū)塊鏈服務(wù)公司MyCrypto的首席執(zhí)行官Taylor Monahan經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)Quariga CX并沒有用來存儲用戶資金的以太坊冷錢包。

“我沒有看到Quadriga CX曾為以太幣提供過冷錢包的跡象。”Monahan評估了該交易所使用的三個(gè)主要的以太坊地址，并且沒有發(fā)現(xiàn)任何證據(jù)可以證明這些地址被用作交易的冷錢包。在接受CCN采訪時(shí)，她表示仍然需要分析大致50萬筆交易，才可以得出確定的結(jié)論。但是有極大的可能性是冷錢包根本不存在。

Monahan發(fā)表對Quadriga CX持有以太幣冷錢包的質(zhì)疑，來源：Twitter Tayvano_

陳思進(jìn)稱，更令人震驚的是，調(diào)查顯示其中有許多資金似乎已被轉(zhuǎn)移到了外部交易。那么，所謂的由于創(chuàng)始人去世后，冷錢包的密鑰無人得知，因而巨款石沉大海，不知所蹤，到底是錢一直都在，還是早已經(jīng)憑空消失了？

疑點(diǎn)二：知名律師認(rèn)為聯(lián)合創(chuàng)始人或有犯罪背景

律師Stephen Palley日前在社交網(wǎng)絡(luò)推特上表示，據(jù)他得到的可靠消息稱，Quadriga CX的聯(lián)合創(chuàng)始人Micheal Patryn其實(shí)還有另一重身份——也就是罪行累累的詐騙犯Omar Dhanani的化名。根據(jù)可查閱到的犯罪記錄，Omar Dhanani在2005年的一個(gè)案件中還曾化名為Omar Patryn。

Quandringa CX聯(lián)合創(chuàng)始人Micheal Patryn/來源：About.me

Omar Dhanani aka Omar Patryn的法庭檔案，來源：Twitter StephendPalley

據(jù)悉，Omar Dhanani與其他5人曾因非法盜用他人網(wǎng)絡(luò)身份及參與信用卡詐騙案被捕入獄。他們曾一同運(yùn)營組織犯罪網(wǎng)站Shadowcrew（影子同盟）。

事實(shí)上，當(dāng)“影子同盟”被美國特勤處一舉搗毀的時(shí)候，Omar Dhanani仍是加利福尼亞州溫泉谷（Fountain Valley）的居民。而根據(jù)當(dāng)?shù)貞艨诘膬?nèi)部系統(tǒng)調(diào)查，他的親屬中包括Nazmin Dhanani。

耐人尋味的是，這位NazminDhanini與前文提到的Quadriga CX聯(lián)合創(chuàng)始人Macheal Patryn竟然一起合開了許多家公司，其中一家即為“MPD廣告公司”。

疑點(diǎn)三：遺囑合法變更時(shí)間離奇，死亡證明漏洞百出

歷經(jīng)了長達(dá)了一個(gè)多月的沉默，Quadriga CX在1月份才公布了創(chuàng)始人早在去年12月9日已經(jīng)在印度去世的消息。同時(shí)，其公示的印度當(dāng)?shù)靥峁┑乃劳鲎C明，甚至還把創(chuàng)始人Cotten的名字拼寫錯(cuò)誤。

把創(chuàng)始人姓氏Cotten拼寫成Cottan的死亡證明來源：Twitter ImMattJones

負(fù)責(zé)外交事務(wù)的加拿大全球事務(wù)（Global Affairs Canada）發(fā)言人紀(jì)堯姆貝魯比（Guillaume Berube）表示，該辦公室已向一名在訪問印度期間死亡的加拿大人的家人提供了幫助，但由于印度的隱私法，他無法進(jìn)一步置評。

據(jù)Bloomberg近日報(bào)道，Quadriga CX首席執(zhí)行官兼創(chuàng)始人Gerald Cotten在12月9日，也就是他去世前的12天，合法改變了他的遺囑，引發(fā)熱議。

陳思進(jìn)指出，創(chuàng)始人在修改遺囑時(shí)，為何沒有交代這筆財(cái)產(chǎn)？一般而言，富豪們在遠(yuǎn)赴異國出差或旅行之前，為防萬一都會重新制定遺囑。萬一不幸發(fā)生以后，可以使家屬正常訪問其重要文件的兩種常見方法為：一、將密碼與權(quán)限交付律師；二、在活著的時(shí)候就充分相信你愛的人。但是據(jù)報(bào)道，該創(chuàng)始人的筆記本非常難以破解。如果這筆資金確實(shí)存在，那么他本人一定極其地謹(jǐn)慎。

疑點(diǎn)四：平臺銀行危機(jī)早露端倪

據(jù)了解，事實(shí)上，這并不是Quadriga CX第一次陷入危機(jī)。早在2018年10月間，加拿大帝國商業(yè)銀行（CIBC）就凍結(jié)了Quadriga CX高達(dá)2200萬的資金。銀行方聲稱無法判定這些資金的真正所屬。

根據(jù)《環(huán)球郵報(bào)》的報(bào)道，該銀行（CIBC）已向當(dāng)?shù)胤ㄔ簩で髤f(xié)助，以確定最佳應(yīng)對方案。CIBC在法庭文件中表示，它一共收到了388名存款人其中的7名電匯交易取消申請，但并不確定自己是否需要批準(zhǔn)這些申請。該銀行表示曾試圖調(diào)查這些電匯交易取消背后的真相，然而完全沒有頭緒。目前，該銀行正在尋求策略，以待向法院支付這些款項(xiàng)并讓司法系統(tǒng)最后決定這筆錢的去向。

根據(jù)Quadriga CX方的辯白，CIBC自從2018年1月就開始故意扣拿存款人的資金。它還指責(zé)該銀行試圖進(jìn)一步延長持有這些資金，并試圖使一項(xiàng)本來根本不應(yīng)該發(fā)生的行為合理化。Quadriga CX還通過電子郵件告知其用戶稱，加拿大銀行正在互相勾結(jié)、阻礙交易，以使虛擬貨幣的運(yùn)營在加拿大變得更加艱難。

加密數(shù)字幣交易平臺跑路不斷，嚴(yán)監(jiān)管正到來

有業(yè)內(nèi)人士分析，該案的發(fā)生，凸顯了監(jiān)管加密交易所的必要性。

加拿大加密貨幣平臺bitbuy負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)和合規(guī)的副總裁迪安·斯庫爾卡（Dean Skurka）稱，加密交易所必須遵守有關(guān)洗錢和恐怖融資的法律，但在許多司法管轄區(qū)基本上不受監(jiān)管。

盡管在2018年，曾經(jīng)風(fēng)頭無二的數(shù)字加密貨幣一路狂跌，泡沫聲不斷，但該類數(shù)字幣的交易市場卻仍然火熱，交易所平臺也不乏大賺。據(jù)Bloomberg引用SanfordC.Bernstein＆Co.的新研究表明，數(shù)字加密貨幣交易所營業(yè)收入預(yù)計(jì)在2018年達(dá)到40億美元，比2017年增加整整一倍以上。

有統(tǒng)計(jì)顯示，目前全球數(shù)字貨幣行業(yè)中有超過1.2萬家數(shù)字貨幣交易所，每天仍有新的交易所誕生。不過，在整個(gè)交易市場，“二八效應(yīng)”也非常明顯——前20家頭部交易所已經(jīng)將90%的利潤收入囊中，剩下還有上萬家小交易所去瓜分剩余的10%利潤。

二八效應(yīng)之下，加之?dāng)?shù)字加密幣迎來“熊市”行情，頭部交易平臺維持流量優(yōu)勢尚可運(yùn)營，但一些中小交易所本來經(jīng)營就不規(guī)范，選擇了悄然跑路。此外，大量的靠傳銷幣起家的交易所也在被查封或資金盤斷裂之后悄然倒閉。

2017年12月，幣集網(wǎng)無法提現(xiàn)確認(rèn)，不久后網(wǎng)站關(guān)閉、客服消失，平臺疑似跑路。

2018年2月，以德團(tuán)隊(duì)不和，中心化股權(quán)問題分配不清，實(shí)際控制人陳軍跑路。

2018年6月，TBS手機(jī)交易所關(guān)停跑路。

2018年11月，玩家網(wǎng)被質(zhì)疑“創(chuàng)始人攜款2000萬元跑路”，該創(chuàng)始人陳海波回應(yīng)稱為暫停關(guān)閉，在協(xié)商解決方案。

……

區(qū)塊鏈獨(dú)立觀察媒體“45區(qū)”認(rèn)為，“被數(shù)字貨幣造富神話引誘入場的交易所創(chuàng)業(yè)者紛紛入場，但他們沒開始做夢就要面臨巨大的運(yùn)營壓力：一個(gè)正常運(yùn)營的交易所團(tuán)隊(duì)需要30-50人，每個(gè)月的運(yùn)營成本在100萬人民幣以上，需要日活數(shù)萬人才能實(shí)現(xiàn)盈虧平衡。而面對資金緊張、投資人的壓力以及當(dāng)前混亂的數(shù)字貨幣市場局面，這些匆匆入場的交易所選擇了限制用戶無法提幣來盜取用戶資產(chǎn)，或者等待用戶充幣之后倉皇卷款跑路。”

2018年2月，國際貨幣基金組織（IMF）主席拉加德表示，數(shù)字貨幣接受政府監(jiān)管只是一個(gè)時(shí)間問題。她在接受采訪時(shí)稱“這是不可避免的。這顯然是一個(gè)我們需要國際監(jiān)管和適當(dāng)監(jiān)督的領(lǐng)域。”拉加德表示，IMF正積極努力防止數(shù)字貨幣被用于洗錢和資助恐怖主義。

據(jù)Bitcoin.com2月5日報(bào)道，澳洲頂級金融調(diào)查機(jī)構(gòu)Austrac（澳大利亞交易報(bào)告分析中心）于日前官方注冊了246起加密數(shù)字貨幣交易。Austrac在對這些交易進(jìn)行注冊登記的同時(shí)，也進(jìn)行了對這些交易的背景審查、以及交易資金是否涉嫌洗錢的具體核實(shí)。業(yè)內(nèi)人士表示，這一舉動(dòng)將進(jìn)一步推動(dòng)數(shù)字貨幣資產(chǎn)在澳洲的合法化進(jìn)程。

事實(shí)上不僅澳洲，美國，日本、韓國、澳洲、印度等都已經(jīng)加強(qiáng)了對加密數(shù)字貨幣交易所的監(jiān)管，嚴(yán)厲督查反洗錢與反恐怖主義。

券商中國　史安都