每經(jīng)記者 胡楊    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

2月14日，湖北省武漢市蔡甸區(qū)人民法院公布了一份刑事判決書。建設(shè)銀行一名前員工接連通過挪用公款、非法吸收公眾存款、詐騙等方式取得資金并炒股，炒股損失共計775.58萬元。

值得一提的是，在該名前員工所在支行的行長、副行長得知其挪用客戶款項后，為減輕事情影響，副行長還向兩名企業(yè)老板借款230萬元用于歸還客戶賬戶被挪用的款項，行長表示同意并向該支行紀委書記作了匯報。

最終，這名建設(shè)銀行的前員工因犯挪用資金罪、非法吸收公眾存款罪和詐騙罪，數(shù)罪并罰，被執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金15萬元。

炒股損失775萬元

本案的主角李某原是中國建設(shè)銀行常福新城支行客戶經(jīng)理。判決書顯示，2013年以來，李某通過高息為誘餌，非法向袁某等人吸收資金，再轉(zhuǎn)至由李某控制的吳某建行賬戶及股票賬戶中炒股牟利。至2015年4月，李某因炒股產(chǎn)生巨額虧損，遂產(chǎn)生挪用銀行客戶資金炒股彌補虧損的犯意。2015年4月至2016年9月，李某利用客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，在幫助相關(guān)客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，乘客戶疏于防范之機，窺視客戶支付密碼，截留客戶網(wǎng)銀U盾，私自將客戶桂某、代某、羅某1賬戶的資金共計698.32萬元轉(zhuǎn)至吳某股票賬戶炒股牟利，至案發(fā)前共計593.71萬元未能歸還。

僅是挪用資金還不夠，2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%-2%的高息，以借為名，非法向7人吸收存款共計329萬元。隨后，李某將上述非法吸收的公眾存款用于吳某申某普通股票賬戶、長江證券普通股票賬戶、長江證券融資融券股票賬戶炒股牟利以及兌付高額利息。

至2016年10月17日，李某將吳某長江證券融資融券股票賬戶里剩余的104萬元用于歸還客戶桂某、羅某1賬戶的挪用款，可謂是“拆了東墻補西墻”。

依據(jù)判決書內(nèi)容，李某不惜通過犯罪來炒股的“結(jié)局”相當(dāng)慘烈。至2016年6月21日，其控制的吳某名下長江證券普通股票賬戶僅剩4.32元；至2016年9月21日，其控制的吳某名下申某普通股票賬戶余額僅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吳某名下長江證券融資融券賬戶僅剩708.88元。經(jīng)武漢市人民檢察院司法鑒定中心鑒定，三個股票賬戶交易凈損失共計775.58萬元。

所在支行行長、副行長知曉客戶款項被挪用

實際上，就李某挪用資金而言，當(dāng)時也并非“人不知鬼不覺”。2016年10月13日，其所在支行行長王某3發(fā)現(xiàn)該行客戶吳某賬戶與桂某賬戶大額資金往來不正常，遂向李某詢問原因,李某謊稱其將桂某賬戶上的370余萬元借給吳某做生意，王某3要求李某在同月20日前將借款歸還桂某。

由于明知自己因炒股產(chǎn)生巨額虧損已無償付能力，為歸還桂某等賬戶的挪用虧空，李某又動用其他手段，分別以幫忙他人炒股營利及以其岳母做工程需要資金為由，騙取陳某2、徐某等人共計313萬元，用于歸還桂某等人的挪用款和個人炒股。

2016年10月25日，該支行行長王某3、副行長陳某1得知李某除了挪用客戶桂某的款項外，還挪用了其他客戶資金未歸還，陳某1提出，為了減輕事情的影響，由其私人借款先歸還上述二人賬戶被挪用的款項，王某3表示同意并向建行蔡甸支行紀委書記朱某作了匯報。

具體來說，陳某1出具借條,向武漢鑫恒通車橋有限公司老板楊某借款現(xiàn)金150萬元，向武漢眾望包裝有限公司老板薛某借款現(xiàn)金80萬元。同日，李某的父親李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行開戶辦理了建行賬戶。同時，朱某安排王某3打印了向楊某借款168.90萬元、向薛某借款80萬元的借條，要求李某2江簽名捺印后交給陳某1保存。

最終，陳某1將借到的現(xiàn)金230萬元存入李某2江新開的建行賬戶，用于償還被挪用的多筆款項。

法院認為，李某作為銀行工作人員，利用職務(wù)便利，私自挪用客戶資金用于個人炒股營利活動，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成挪用資金罪；李某違反國家金融管理法規(guī)，無吸收公眾存款資格，以高息為誘餌，以幫助客戶委托理財?shù)姆绞?，向社會不特定群體吸收資金，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；李某隱瞞炒股巨額虧損、挪用客戶資金無力償還的真相，虛構(gòu)其岳母因購房、做工程急需用錢的事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為亦構(gòu)成詐騙罪。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金15萬元。

與此同時，追繳李某詐騙非法所得113萬元，發(fā)還給被害人；責(zé)令李某退賠非法吸收公眾存款的非法所得268.94萬元，發(fā)還給集資參與人；責(zé)令李某退賠挪用資金發(fā)還給中國建設(shè)銀行股份有限公司武漢蔡甸支行。

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