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為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，銀保監(jiān)會(huì)2月21日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《辦法》），自公布之日起施行。

《辦法》共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。

其中，在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，《辦法》從兩方面設(shè)置反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)，要求對(duì)股東、董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行犯罪背景調(diào)查以及對(duì)入股資金來源合法性進(jìn)行審查。

二是為了保證機(jī)構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員提出反洗錢知識(shí)能力的要求。

為推動(dòng)銀行業(yè)反洗錢工作，銀保監(jiān)會(huì)一是推動(dòng)完善反洗錢法律制度框架，與人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列規(guī)定；二是在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中，落實(shí)反洗錢審查要求，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資金來源、股東背景情況等進(jìn)行嚴(yán)格審核；三是在日常監(jiān)管中，督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)，將反洗錢機(jī)制建設(shè)作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要內(nèi)容，進(jìn)一步健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存等制度。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)工作需要制定細(xì)則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等，同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)。