每經(jīng)記者 邊萬莉    每經(jīng)實習編輯 易啟江 劉野    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

4月11日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）與公認反洗錢師協(xié)會簽署了互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢合作諒解備忘錄。據(jù)了解，合作諒解備忘錄主要是為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構提供高標準、高質(zhì)量的反洗錢服務，幫助反洗錢專業(yè)人士提高互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢相關知識、技能和經(jīng)驗，指導從業(yè)機構按照高標準開展反洗錢風險管理工作。

麻袋研究院高級研究員蘇筱芮向每經(jīng)記者表示，這一系列動作，標志著互金反洗錢工作內(nèi)容從戰(zhàn)略框架的構建，逐步邁向精耕細作。

推動建設互金領域相關反洗錢行業(yè)標準

中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅速，在提高金融市場活力、促進普惠金融的同時，也伴隨著風險。在深入推進互聯(lián)網(wǎng)金融領域反洗錢工作機制建設過程中，協(xié)會深感專業(yè)人才培養(yǎng)的重要性?；ヂ?lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和工作人員普遍缺乏反洗錢經(jīng)驗，亟需加強反洗錢培訓教育工作。

協(xié)會表示，鑒于公認反洗錢師協(xié)會在全球范圍內(nèi)的良好聲譽，希望雙方能加強合作，并在反洗錢資源共享、境外培訓、聯(lián)合認證、會員服務等方面開展廣泛而深入地合作。通過共同的努力，為反洗錢專業(yè)人士提供互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢相關知識、技能和經(jīng)驗，指導從業(yè)機構按照高標準開展反洗錢風險管理工作，為互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢專業(yè)人士搭建交流合作平臺。

資料顯示，公認反洗錢師協(xié)會(ACAMS)是國際知名的反洗錢資格認證機構，其會員群體已遍布約175個國家和地區(qū)，其推出的國際公認反洗錢師(CAMS)資格認證已成為國際上認知度很高的反洗錢資格認證體系。

協(xié)會表示，雙方將以合作諒解備忘錄的簽署為起點，基于彼此的資源和專業(yè)優(yōu)勢，基于開展互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技反洗錢認證的實踐探索，推動建設互聯(lián)網(wǎng)金融領域相關反洗錢行業(yè)標準，搭建國際間的反洗錢交流合作平臺，促進全行業(yè)反洗錢工作水平提升，為有效防控洗錢風險、促進金融創(chuàng)新、推進普惠金融發(fā)展作出應有貢獻。

互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺已上線試運行

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動，人民銀行于2018年聯(lián)合銀保監(jiān)會、證監(jiān)會發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》），正式啟動了互聯(lián)網(wǎng)金融領域的反洗錢監(jiān)管工作。

2019年1月11日，協(xié)會發(fā)布了關于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構接入互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺的公告。公告指出，互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺已上線試運行，金融機構、網(wǎng)絡支付機構及其他經(jīng)有權部門批準或者備案設立的依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構已可接入網(wǎng)絡監(jiān)測平臺。

協(xié)會要求，依法從事網(wǎng)絡借貸、網(wǎng)絡借貸信息中介、股權眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的機構，應在2019年1月31日前通過網(wǎng)絡監(jiān)測平臺向中國人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資履職登記?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，當時暫且只開放從業(yè)機構總部的接入，從業(yè)機構分支機構可待人民銀行分支機構或者從業(yè)機構總部為其創(chuàng)建用戶后接入。

蘇筱芮認為，互金反洗錢工作是一項復雜且重要的持續(xù)性工作。對于互金機構而言，目前在反洗錢工作方面還存有理解不到位、經(jīng)驗不成熟等特征，需要監(jiān)管給予相應指導，這種指導不僅僅停留在法律法規(guī)、思想意識層面，還需要從具體實踐操作開展。