每經(jīng)記者 張喜威    每經(jīng)編輯 姚祥云    

富滇銀行昆明海源北路支行原行長雷鈁的“合同詐騙案”剛剛塵埃落定，一起“追償權(quán)糾紛案” 民事判決書的出爐再次將富滇銀行推向公眾視線。

近日，中國裁判文書網(wǎng)公布的一份“追償權(quán)糾紛案” 民事判決書，牽出了一部涉及三家信托公司、兩家銀行和多家企業(yè)的三次信托貸款擔(dān)保大戲，并最終與兩年前就已終審的“騙取貸款案”聯(lián)系在了一起。

值得注意的是，這起“追償權(quán)糾紛案”事涉富滇銀行的同時，“騙取貸款案”的“主角”羅楊則也曾就職于富滇銀行辦公室，負(fù)責(zé)信息維護(hù)管理工作。

富滇銀行墊付7.21億貸款本息

近日，中國裁判文書網(wǎng)披露的二審民事判決書顯示，新時代信托股份有限公司（以下簡稱新時代信托）與云南集成廣福房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱集成地產(chǎn)）簽訂的《信托貸款合同》約定：新時代信托向集成地產(chǎn)提供借款7億元整，貸款利率為6.5%/年。貸款擔(dān)保措施為由富滇銀行出具《借款保函》。

2016年12月28日，富滇銀行西山支行與集成地產(chǎn)簽訂《出具保函協(xié)議書》。

截至2017年6月29日，集成地產(chǎn)未能按照貸款合同約定按時足額支付借款利息2123.33萬元，已構(gòu)成違約。根據(jù)貸款合同約定，新時代信托現(xiàn)宣布貸款立即到期。2017年6月30日，新時代信托向富滇銀行出具《索賠通知函》，稱若其未能在2017年7月2日14時前收到貸款本金及相應(yīng)利息，則富滇銀行須立即履行借款保函項(xiàng)下的保證責(zé)任。

2017年7月3日，富滇銀行西山支行通過“集成地產(chǎn)保函墊款戶”代集成地產(chǎn)墊付了貸款本金、利息合計人民幣7.2123億元，履行了保證責(zé)任。

“（2017）云民初109號” 民事裁定書顯示，富滇銀行于2017年7月17日向云南省高級人民法院（以下簡稱“云南高院”）申請財產(chǎn)保全，請求對集成地產(chǎn)名下價值721233333.33元的財產(chǎn)依法采取查封、扣押、凍結(jié)等保全措施。隨后，集成地產(chǎn)對法院查封其財產(chǎn)的執(zhí)行行為不服，認(rèn)為法院明顯超標(biāo)的查封，并提出書面異議。對此，云南高院2017年10月27日在“（2017）云執(zhí)異161號” 執(zhí)行裁定書中予以駁回。

集成地產(chǎn)等公司反訴被駁回

2017年10月26日，集成地產(chǎn)、云南集成置業(yè)有限公司（以下簡稱“集成置業(yè)”）、云南嘉和投資有限公司（以下簡稱“嘉和投資”）向云南高院遞交了反訴狀，請求確認(rèn)一系列相關(guān)合同無效。但云南高院于2017年11月29日駁回了上述反訴。

值得注意的是，在反訴的理由中，集成地產(chǎn)表示，富滇銀行為了免除其10億元的擔(dān)保責(zé)任，利用集成地產(chǎn)想獲得貸款的心理，承諾可以向集成地產(chǎn)提供21億元的貸款，但條件是必須收購中滇海盈資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“中滇海盈”）。

“為此，富滇銀行的代理律師起草了兩類文件，一類是集成地產(chǎn)與中滇海盈的《資產(chǎn)收購協(xié)議》（標(biāo)的金額6.8億元），另一類是集成地產(chǎn)與吉林信托的四份《信托貸款合同》（標(biāo)的金額13億元）及相應(yīng)的《監(jiān)管協(xié)議》，還包括集成地產(chǎn)與云南廣福城工貿(mào)有限公司（以下簡稱“廣福工貿(mào)”）簽訂的《建材采購合同》（標(biāo)的金額為6.4億多元），中滇海盈向廣福工貿(mào)的《借款協(xié)議》（1.7億元）。以上合同均已簽訂，但均為虛假合同。”集成地產(chǎn)稱。

按照集成地產(chǎn)的說法，合同簽訂后，其向吉林信托借款13億元，由富滇銀行作為擔(dān)保人，并將6.762億元轉(zhuǎn)到了中滇海盈賬上；將6.24億元轉(zhuǎn)到廣福工貿(mào)賬上；由廣福工貿(mào)轉(zhuǎn)1.7億元到中滇海盈賬上。加上自有資金，中滇海盈已償還10億元借款。

在這種情況下，集成地產(chǎn)為償還吉林信托的借款，又向新時代信托借款7億元，富滇銀行為擔(dān)保人，因此有了前述“追償權(quán)糾紛案”中的借款。

源于4年前“10億元騙貸案”

至于集成地產(chǎn)所提到的富滇銀行“10億元擔(dān)保責(zé)任”，則源于4年前的一筆信托貸款。

根據(jù)（2016）云01刑終596號判決書，羅楊于2001年3月進(jìn)入昆明市商業(yè)銀行（現(xiàn)富滇銀行）辦公室工作，負(fù)責(zé)信息維護(hù)管理工作。

2014年8、9月份，羅楊私自使用富滇銀行公章，出具《承諾函》，通過商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等方式，幫助中滇海盈融資1.98億元，并受賄792萬元。2014年12月，中滇海盈總經(jīng)理申萍久找到“薄”姓中間人，要求其幫助融資，后找到羅楊，以中滇海盈入股云南新某再生產(chǎn)業(yè)有限公司的并購項(xiàng)目啟動需要融資貸款為由，讓羅楊幫忙由富滇銀行為中滇海盈向中江國某信托股份有限公司的10億元信托貸款提供擔(dān)保。

在申萍久承諾給其一定報酬的情況下，羅楊決定利用其在富滇銀行辦公室工作的便利條件，以富滇銀行名義為該筆貸款進(jìn)行擔(dān)保。

在該筆貸款運(yùn)作過程中，申萍久安排鐘林與中滇海盈工作人員李甲冒充富滇銀行工作人員和羅楊在富滇銀行辦公室共同與出資行長春農(nóng)村商業(yè)銀行、中江國某信托股份有限公司的工作人員進(jìn)行簽約，并在包括主要約定富滇銀行擔(dān)保義務(wù)的《三方協(xié)議》上加蓋富滇銀行和法定代表人印章，羅楊按照需要偽造了富滇銀行行務(wù)會議紀(jì)要、臨時行務(wù)會議紀(jì)要等文件，交給中江國某信托股份有限公司用于辦理貸款。

最終，中滇海盈成功拿到上述10億元貸款，并累計向羅楊行賄5000萬元。

2015年4月20日，富滇銀行向昆明市公安局報案，稱其公司總行辦公室職員羅楊私自將富滇銀行的公章用作私用，并為他人提供擔(dān)保。后云南省昆明市中級人民法院作出（2016）云01刑終596號《刑事判決書》，認(rèn)定羅楊私自用富滇銀行的公章為中滇海盈向中江國際信托股份有限公司借款10億元出具《借款保函》，從而騙取10億元的貸款。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)