每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

對(duì)于那些實(shí)際上不符合科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性條件的投資人，即便此前已經(jīng)開通了科創(chuàng)板交易權(quán)限，這個(gè)資格可能也會(huì)得而復(fù)失。

日前，有消息稱，現(xiàn)在如果投資人被券商查到存在“墊資開戶”科創(chuàng)板等不符合投資者適當(dāng)性管理的情形，即使此前已經(jīng)成功開通科創(chuàng)板交易權(quán)限，也會(huì)被取消科創(chuàng)板交易資格。

而對(duì)于如何處理存在“墊資開戶”情形或者有嫌疑的存量客戶，各家券商的做法則是不盡相同。

某區(qū)域性券商向記者指出，公司會(huì)對(duì)開通科創(chuàng)板權(quán)限前后資金變化較大的客戶進(jìn)行核查，對(duì)核查后確有“墊資”情形的客戶賬戶經(jīng)警示后取消其交易權(quán)限。

全行業(yè)已啟動(dòng)相關(guān)核查

最近有媒體報(bào)道稱，現(xiàn)在如果投資人被券商查到存在“墊資開戶”科創(chuàng)板等不符合投資者適當(dāng)性管理的情形，即使此前已經(jīng)成功開通科創(chuàng)板交易權(quán)限，也會(huì)被取消科創(chuàng)板交易資格。

5月13日，某頭部券商上海地區(qū)營(yíng)業(yè)部資深投顧向記者表示，目前尚未從總部收到所謂的取消“墊資開戶”者科創(chuàng)板交易權(quán)限的通知，“我還沒聽說有‘墊資開戶’科創(chuàng)板的情況，估計(jì)只是個(gè)案，畢竟對(duì)資金的要求遠(yuǎn)少于新三板。”

而上海某中小券商內(nèi)部人士5月13日告訴記者：“我們公司總部專門有部門負(fù)責(zé)對(duì)‘墊資開戶’科創(chuàng)板等違規(guī)情形進(jìn)行檢查?！?/p>

事實(shí)上，券商啟動(dòng)科創(chuàng)板開戶適當(dāng)性要求檢查不是最近才有。據(jù)記者了解，近一個(gè)月來，業(yè)內(nèi)不少券商都已經(jīng)根據(jù)監(jiān)管要求在對(duì)科創(chuàng)板“墊資”開戶的情形進(jìn)行核查。

記者在今年4月底曾報(bào)道過，4月18日，華東地區(qū)某券商曾收到上交所《關(guān)于落實(shí)科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性管理要求的通知》，而根據(jù)該通知要求，該券商立即針對(duì)已開通科創(chuàng)板交易權(quán)限的個(gè)人投資者進(jìn)行了全面核查，確保其符合投資者適當(dāng)性管理要求。

對(duì)此，銀河證券方面同樣向記者表示，在收到上交所下發(fā)的通知后，“公司隨即召集科創(chuàng)板專項(xiàng)業(yè)務(wù)工作小組成員，對(duì)交易所適當(dāng)性管理方面要求進(jìn)行探討研究，針對(duì)‘墊資開戶’情形做好‘回頭看’的同時(shí)‘向前看’，考慮優(yōu)化適當(dāng)性管理流程并加強(qiáng)準(zhǔn)入控制和客戶篩查?！?/p>

據(jù)媒體近日?qǐng)?bào)道，上交所在通知中明確規(guī)定，對(duì)于申請(qǐng)開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限前賬戶內(nèi)資產(chǎn)出現(xiàn)異常變化的，券商應(yīng)重點(diǎn)核查投資者的資金來源、資金性質(zhì)等是否異常等情況。而對(duì)于在該通知發(fā)布前已開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的個(gè)人投資者，券商應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行全面核查，確保其符合投資者適當(dāng)性管理要求。

已有券商采取嚴(yán)厲措施

不過，截至目前，券商經(jīng)核查后發(fā)現(xiàn)的“墊資開戶”科創(chuàng)板的情況應(yīng)該還比較有限。

今年4月底，某頭部券商內(nèi)部人士曾向記者表示，從公司近期核查的情況來看，尚未發(fā)現(xiàn)“墊資開戶”的情形。5月13日，該人士再次回復(fù)記者稱，尚未發(fā)現(xiàn)“墊資開戶”的情形。

即便如此，不少券商還是對(duì)“墊資開戶”科創(chuàng)板的行為制定了處置措施。

而據(jù)記者采訪發(fā)現(xiàn)，對(duì)如何處理確有存在“墊資開戶”情形或者有嫌疑的存量客戶，各家券商的做法不盡相同。

上述華東地區(qū)某券商方面表示，針對(duì)核查后發(fā)現(xiàn)存在“墊資開戶”科創(chuàng)板風(fēng)險(xiǎn)的客戶，公司將要求其重新開通科創(chuàng)板交易權(quán)限，并提供合法的相關(guān)證明材料。

而上述某頭部券商內(nèi)部人士則指出：“我們現(xiàn)在還沒有發(fā)現(xiàn)有‘墊資開戶’科創(chuàng)板的情形，一旦發(fā)現(xiàn)有此類情形，會(huì)對(duì)這類賬戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控?！?/p>

不過，有的券商的處理方法則顯得更為嚴(yán)厲。例如，某區(qū)域性券商內(nèi)部人士向記者表示，公司對(duì)已開通科創(chuàng)板權(quán)限的存量客戶情況進(jìn)行了自查，并對(duì)開通前后資金變化較大的客戶進(jìn)行了核查，對(duì)其中存在“墊資”嫌疑的客戶予以風(fēng)險(xiǎn)警示，而對(duì)核查后確有“墊資”情形的客戶賬戶經(jīng)警示后將取消其交易權(quán)限。

券商這樣看起來較為嚴(yán)格的做法也有據(jù)可循。3月19日，上交所在發(fā)布的《關(guān)于科創(chuàng)板投資者教育與適當(dāng)性管理相關(guān)事項(xiàng)的通知》中明確要求，券商不得接受不符合投資者適當(dāng)性條件的投資者參與科創(chuàng)板股票交易。

值得注意的是，5月13日，上交所舉行了科創(chuàng)板證券公司經(jīng)紀(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，近百家券商相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人參加了本次培訓(xùn)。據(jù)了解，在此次培訓(xùn)中，上交所再次向各券商傳達(dá)了關(guān)于科創(chuàng)板投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求。

上交所強(qiáng)調(diào)，券商作為設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制改革的重要參與者，要“嚴(yán)把七道關(guān)”，充分發(fā)揮“看門人”作用，將優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)和適格投資者引入科創(chuàng)板交易市場(chǎng)；還要充分發(fā)揮“守護(hù)人”作用，積極做好投資者教育工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性投資、審慎交易，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

此外，上交所方面還表示，將持續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)券商科創(chuàng)板各項(xiàng)工作落實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)落實(shí)不到位或發(fā)生投資者投訴糾紛的，將采取相應(yīng)的監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。情節(jié)嚴(yán)重的，將上報(bào)證監(jiān)會(huì)。