每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉野    

5月15日，人行上海分行發(fā)布一則處罰信息，匯潮支付有限公司（下稱“匯潮支付”）因與身份不明的客戶進(jìn)行交易等四項(xiàng)違法行為被處以罰款人民幣630萬元。

每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾咦⒁獾?，此次并非匯潮支付首次被罰。去年12月，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，匯潮支付被央行上海分行罰沒81.83萬元。此外，匯潮支付還曾因逃避繳納稅款，被國(guó)家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第二稽查局處以83.75萬元的罰款。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

四項(xiàng)違法行為被罰630萬元

人行上海分行發(fā)布的處罰信息顯示，匯潮支付存在下列違法行為：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

2017年7月1日至2018年6月30日期間，匯潮支付未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第（一）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以人民幣200萬元罰款；

匯潮支付未按照規(guī)定保存客戶身份資料, 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第（二）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以人民幣100萬元罰款；

匯潮支付未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告, 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第（三）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以人民幣130萬元罰款；

匯潮支付與身份不明的客戶進(jìn)行交易，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第（四）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以人民幣200萬元罰款。合計(jì)對(duì)匯潮支付有限公司處以人民幣630萬元罰款。

記者注意到，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)   未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

(二)   未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(三)   未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

(四)   與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(五)   違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

(六)   拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

(七)   拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

曾因逃避繳納稅款被罰83.75萬元

人行信息顯示，匯潮支付于2012年6月27日獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付，業(yè)務(wù)范圍為全國(guó)，法定代表人為楊國(guó)春。

啟信寶顯示，匯潮支付成立于2011年3月，注冊(cè)資本為人民幣10000萬元，經(jīng)營(yíng)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付，網(wǎng)絡(luò)信息、計(jì)算機(jī)軟硬件、電子產(chǎn)品、電子元器件領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓，銷售計(jì)算機(jī)軟硬件（除計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全專用產(chǎn)品）。

官網(wǎng)信息顯示，匯潮支付提供網(wǎng)上支付服務(wù)，目前提供的支付服務(wù)有網(wǎng)銀支付，帶銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的銀行卡，信用卡支付；同時(shí)，公司還為商戶提供風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。此外，匯潮支付支持國(guó)內(nèi)多家銀行卡，信用卡支付，主要業(yè)務(wù)品種包括：網(wǎng)上支付、網(wǎng)銀收款、一麻袋電子錢包、企業(yè)下發(fā)、信用卡支付、酒店機(jī)票訂購(gòu)，網(wǎng)貸P2P收款等互聯(lián)網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)。

記者注意到，此前匯潮支付也曾吃央行罰單。去年12月，央行上海分行公布的一則罰單顯示，匯潮支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行給予警告，并被沒收違法所得28.83萬元，同時(shí)處以罰款53萬元，合計(jì)罰沒81.83萬元。

值得一提的是，工商信息顯示，去年11月11日，匯潮支付因逃避繳納稅款，被國(guó)家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第二稽查局處以83.75萬元的罰款。