這或許不是巧合。

5月15日下午，記者接到了大約十年前開戶、但從未進(jìn)行任何交易的券商營業(yè)部工作人員回訪電話，要求補充提供具體工作單位信息。

同一天，北京地區(qū)一家互聯(lián)網(wǎng)“大廠”的金融業(yè)務(wù)部門召開了監(jiān)管政策同步會，部署加強反洗錢工作。

多家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺內(nèi)部人士亦向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，已收到內(nèi)部傳達(dá)的關(guān)于加強反洗錢工作的相關(guān)通知。

“近期正在密切配合風(fēng)控部門排查處理反洗錢案件。”一位直銷銀行的業(yè)務(wù)部門人士對記者表示。

5月15日，大部分時間都在推送對C端用戶的營銷內(nèi)容的“度小滿金融”（原百度金融）公眾號，罕見的推送了一篇題為“央行營業(yè)管理部聯(lián)合北京市部分司法、金融監(jiān)管部門舉辦‘北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會’”的文章。而據(jù)媒體報道，該研討會于5月9日舉行。

央行北京營管部上月曾在其官網(wǎng)披露，“2018年，北京轄區(qū)部分互聯(lián)網(wǎng)金融平臺風(fēng)險水平明顯上升，個別平臺誘發(fā)了群體性事件，嚴(yán)重破壞了金融秩序，威脅社會穩(wěn)定。”

上述互金平臺內(nèi)部人士表示，近期該機構(gòu)將加強支付通道檢測，交易風(fēng)控策略收緊，同時止付人數(shù)也會增加。但總體來看，對前臺業(yè)務(wù)量影響不大，主要壓力將集中在風(fēng)控部門。

反洗錢工作一直是金融監(jiān)管的重頭內(nèi)容，但互金行業(yè)在業(yè)務(wù)開展初期并未實現(xiàn)真正有效的反洗錢工作機制。2018年9月，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，按照《辦法》要求，中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(以下簡稱網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺)，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享。

央行北京營管部稱，已啟動反洗錢調(diào)查機制，依托反洗錢監(jiān)測分析中心的金融情報網(wǎng)絡(luò)，對高風(fēng)險平臺資金來龍去脈進(jìn)行追蹤，摸排平臺核心控制成員，共計分析2,755個賬戶情況，梳理2,502,310條交易記錄，涉及本幣交易金額12,842.01億元，外幣交易金額290,430.37萬美元，為高風(fēng)險平臺后續(xù)處置提供有效支持。

但反洗錢工作對機構(gòu)的人力、技術(shù)和資金投入要求較高，互金平臺的反洗錢工作能否達(dá)到與業(yè)務(wù)發(fā)展速度相匹配的效率，有待驗證。

（網(wǎng)絡(luò)搜索截圖：反洗錢工作招聘信息實時搜索結(jié)果）

不僅是互金，包括銀行在內(nèi)的傳統(tǒng)金融機構(gòu)今年以來也加強了對“反洗錢”工作的投入，年初以來，已有多家銀行陸續(xù)公告稱將開展客戶個人信息核實工作，力度空前。此次核實信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址（家庭地址或工作地址）、身份證件類型及號碼、證件有效期限。

一位股份行人士對記者透露，內(nèi)部對核查賬戶工作極為重視，目的與“反洗錢”直接相關(guān)。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 萬敏（封面圖自攝圖網(wǎng)）