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當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月16日，歐盟反壟斷機(jī)構(gòu)對(duì)英國(guó)巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通和三菱日聯(lián)處以合計(jì)10.7億歐元的罰款，稱上述五家銀行串通操縱11種貨幣匯率，相互交換商業(yè)敏感信息和交易計(jì)劃。

其中，花旗集團(tuán)被罰3.1億歐元，摩根大通被罰2.3億歐元，蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行、三菱日聯(lián)分別被罰2.5億、2.1億和7000萬(wàn)歐元。

此外，瑞銀免于數(shù)額為2.85億歐元的處罰，因其第一個(gè)向告知?dú)W盟外匯合謀行為。

歐盟競(jìng)爭(zhēng)專員Margrethe Vestager在聲明中稱：

外匯現(xiàn)匯交易是世界規(guī)模最大的金融市場(chǎng)之一，每天的交易量以數(shù)十億歐元計(jì)。對(duì)這些銀行處以罰款傳達(dá)出一個(gè)明確的信息，即歐盟委員會(huì)不會(huì)容忍對(duì)于金融市場(chǎng)的任何此類共謀行為。這些銀行的行為以犧牲歐洲經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)者為代價(jià)，破壞了該行業(yè)的完整性。

據(jù)歐盟委員會(huì)聲明稱，這些銀行的交易員在線上聊天室中建了兩個(gè)群組，并在群組里相互交換敏感信息和交易計(jì)劃，進(jìn)而據(jù)此在預(yù)先知情的情況下作出外匯買入或賣出決定。

這兩個(gè)群組分別是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”，前者于2007年12月18日開(kāi)始、2013年1月31日結(jié)束，后者于2009年12月14日開(kāi)始、2012年7月31日結(jié)束，兩者所涉及的參與銀行和持續(xù)時(shí)間如下表所示：

（圖源：歐盟委員會(huì)）

對(duì)于每家銀行所涉及的每個(gè)操縱案的罰款明細(xì)如下。其中，第一個(gè)向歐盟官員舉報(bào)“卡特爾”操縱案的瑞銀免于罰款（注：歐盟在聲明中稱這幾家銀行為“卡特爾”）；所有銀行都因?yàn)榕c委員會(huì)調(diào)查合作而減少了不同比例的罰款，且都因?yàn)檫x擇和解而減免10%的罰款。

據(jù)歐盟委員會(huì)調(diào)查，在這些聊天室中交換的商業(yè)敏感信息主要涉以下幾個(gè)方面：未完成的客戶訂單（包括金額、涉及的貨幣種類、以及客戶是誰(shuí)）、適用于特定交易的買賣差價(jià)、他們未平倉(cāng)的外匯風(fēng)險(xiǎn)頭寸（需要賣出或買入哪些貨幣）、以及當(dāng)前或計(jì)劃交易活動(dòng)的其他細(xì)節(jié)。

此外，這兩起操縱案涉及的11種貨幣包括歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、美元、加拿大元、新西蘭元、澳元、丹麥克朗、瑞典克朗和挪威克朗。

此后，蘇格蘭皇家銀行在一份電子郵件聲明中表示，“今天的罰款再次提醒我們銀行的過(guò)去多么糟糕，這種行為今天在我們這里不復(fù)存在。”摩根大通則表示，很高興解決這一歷史問(wèn)題，現(xiàn)在這種情況已經(jīng)顯著改善。三菱日聯(lián)表示，已經(jīng)采取了一系列措施來(lái)防止這種情況再次發(fā)生。

前情回顧

這一處罰源于“歐洲聯(lián)盟運(yùn)作條約”（TFEU）第101條和“歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)協(xié)定”第53條的規(guī)定，即禁止卡特爾和其他類型的限制性商業(yè)聯(lián)盟。從2013年9月開(kāi)始，歐盟委員會(huì)過(guò)去六年一直在調(diào)查此案，并稱如果銀行被認(rèn)定違反了歐盟的反壟斷規(guī)定，銀行面臨的罰款最高可達(dá)該行全球營(yíng)業(yè)額的10%。

（圖源：歐盟委員會(huì)）

歐盟正在加大對(duì)交易員操縱市場(chǎng)的監(jiān)管。2013年以來(lái)，歐盟已經(jīng)對(duì)金融市場(chǎng)壟斷行為開(kāi)出了數(shù)十億罰單，包括2013年對(duì)六家銀行Libor操縱案高達(dá)15億歐元的罰款。

上述銀行中，巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)和摩根大通等四家銀行也因允許交易員聯(lián)合操縱外匯市場(chǎng)價(jià)格，在2017年被美國(guó)司法部處以總計(jì)56億美元的罰款。目前，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局仍有針對(duì)巴克萊銀行、法國(guó)巴黎銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀總計(jì)超過(guò)28億美元的調(diào)查。

全球外匯市場(chǎng)每日交易量約5.1萬(wàn)億美元，是全球體量最大的金融市場(chǎng)，而市場(chǎng)操縱案也并不罕見(jiàn)，“幕后黑手”不乏大型銀行。全球范圍內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)因?yàn)椴倏v市場(chǎng)而被罰款至少118億美元，另有至少23億美元用以補(bǔ)償客戶和投資者。

華爾街見(jiàn)聞 郭昕妤