5月31日，黑龍江銀保監(jiān)局公布了5張罰單。罰單顯示，中融國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中融信托”）因多項(xiàng)案由被罰，5張罰單累計(jì)罰金達(dá)210萬(wàn)元。

具體來(lái)看，因開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎，中融信托被罰60萬(wàn)元；因信托項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，被罰40萬(wàn)元；因信保合作項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，被罰30萬(wàn)元；因信托項(xiàng)目資金來(lái)源不合規(guī)，被罰30萬(wàn)元；因投資者適當(dāng)性審查不到位，被罰50萬(wàn)元。

黑龍江銀保監(jiān)局表示，上述行為均違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

據(jù)了解，中融信托前身為哈爾濱國(guó)際信托投資公司，經(jīng)過(guò)重組后2002年更名為中融國(guó)際信托投資有限公司。2008年，其總部遷至北京，2009年資產(chǎn)管理規(guī)模突破1000億元人民幣，2017年資產(chǎn)管理規(guī)模突破7000億元，2018年成為中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位之一。

從其發(fā)展路徑來(lái)看，中融信托可謂是信托界的一匹“黑馬”，短短數(shù)年間便躋身“頭部”信托機(jī)構(gòu)。

不過(guò)，值得注意的是，盡管2018年中融信托資產(chǎn)管理規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)張，但其業(yè)績(jī)卻出現(xiàn)轉(zhuǎn)折。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2018年中融信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入58.74億元，同比下滑10.09%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)21.40億元，與2017年同期的28.05億元相比下滑23.71%。

據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，2018年，中融信托曾有多個(gè)信托計(jì)劃出現(xiàn)延期兌付。

此外，中融信托2018年年報(bào)還顯示，2018年，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)該公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項(xiàng)檢查。根據(jù)檢查情況，銀保監(jiān)局對(duì)公司提出了銀信合作業(yè)務(wù)存在盡調(diào)及貸后管理不完善等問(wèn)題。

華爾街見聞 陳圣潔 圖片來(lái)自攝圖網(wǎng)