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上海國際金融中心建設(shè)邁上新臺階！

今日，金融監(jiān)管部門一把手共同出席第十一屆陸家嘴論壇，在金融監(jiān)管、國際金融中心建設(shè)、外匯市場等方面作重要講話。這些發(fā)言中干貨滿滿，將金融領(lǐng)域的諸多熱點話題、重大風(fēng)向細細道來。

小編第一時間梳理諸多金句，呈現(xiàn)給大家。

郭樹清：警惕影子銀行回潮、正視房地產(chǎn)金融化

人民銀行黨委書記、銀保監(jiān)會主席郭樹清表示，金融系統(tǒng)正在貫徹落實新發(fā)展理念，大力推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，持續(xù)優(yōu)化機構(gòu)體系、市場體系、產(chǎn)品體系，努力為實體經(jīng)濟和人民生活提供更加優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。

國際上放松監(jiān)管、影子銀行回潮的趨勢需要高度警惕

郭樹清指出，要堅決防止結(jié)構(gòu)復(fù)雜產(chǎn)品死灰復(fù)燃。中國是世界上新增資本投入最多的經(jīng)濟體，但是，提高資金使用效率的任務(wù)十分艱巨。關(guān)鍵要解決好“脫實向虛”問題，持續(xù)清理金融體系內(nèi)部的資金空轉(zhuǎn)。

“目前國際上正在出現(xiàn)放松監(jiān)管、影子銀行回潮的趨勢，需要引起我們的高度警惕。中國金融的脫實向虛、層層嵌套問題，曾經(jīng)屬于世界上最嚴重的情形，絕不能任其重演。”

靠盲目投資投機房地產(chǎn)來理財很不劃算

郭樹清表示，必須正視一些地方房地產(chǎn)金融化問題。近些年來，我國一些城市的住戶部門杠桿率急速攀升，相當(dāng)大比例的居民家庭負債率達到難以持續(xù)的水平。更嚴重的是，新增儲蓄資源一半左右投入到房地產(chǎn)領(lǐng)域。

他表示，房地產(chǎn)業(yè)過度融資，不僅擠占其他產(chǎn)業(yè)信貸資源，也容易助長房地產(chǎn)的投資投機行為，使其泡沫化問題更趨嚴重。

“當(dāng)你買一套房子自己居住，意味著你每個月都有一筆等額的市場租金收入，同時有一筆等額的消費支出，也意味著你的住房生產(chǎn)出等額的增加值；如果你再買一套住房出租，同樣有收入和產(chǎn)出；但是當(dāng)你買了房子只用于投資或投機，并不出租，那就是一堆閑置的水泥、鋼筋和磚頭。”

郭樹清表示，房地產(chǎn)市場具有很強的區(qū)域性特征，不同地區(qū)房價有漲有跌都很正常。但是，“房子是用來住的，不是用來炒的”。

“歷史證明，凡是過度依賴房地產(chǎn)實現(xiàn)和維持經(jīng)濟繁榮的國家，最終都要付出沉重代價，凡是靠盲目投資投機房地產(chǎn)來理財?shù)木用窈推髽I(yè)，最終都會發(fā)現(xiàn)其實很不劃算。”

徹底改變直接融資與間接融資“一條腿短、一條腿長”的不平衡格局

郭樹清說，不同發(fā)展階段企業(yè)具有不同性質(zhì)和特點的融資需求。風(fēng)險投資適合初創(chuàng)期企業(yè)融資特點，銀行信貸更能滿足成長期融資需求，債券、股票等直接融資對發(fā)展相對成熟的企業(yè)十分重要。

當(dāng)前信貸在融資結(jié)構(gòu)中占比80%以上，股權(quán)融資不超過10%，債券市場基本是一個準信貸市場，參與主體主要是商業(yè)銀行，債券品種單一且交易不夠活躍，市場深度較差。

金融管理部門和行業(yè)企業(yè)形成高度共識，一定要齊心協(xié)力，大力發(fā)展資本市場，徹底改變直接融資與間接融資一條腿短、一條腿長的不平衡格局。

五大行小微貸款已完成全年計劃的絕大部分

郭樹清透露，截至5月末，五大銀行對普惠型小微企業(yè)貸款比去年底增長23.7%，已完成全年計劃的絕大部分，平均利率4.79%，較去年全年下降0.65個百分點。

監(jiān)管者必須敢于斗爭、嚴格執(zhí)法

郭樹清指出，要讓違法違規(guī)者及時受到足夠嚴厲的懲處。過去一段時期，一些機構(gòu)信息披露不真實，人為操縱資產(chǎn)質(zhì)量分類，甚至肆意作假賬，削弱了金融業(yè)本應(yīng)具備的公信力。

“形成這些問題的原因很多，但是不執(zhí)行資本規(guī)定、不健全公司治理、不強化市場約束和不嚴肅監(jiān)管執(zhí)法是最主要原因。”郭樹清表示，違紀違規(guī)違法成本太低，只能助長踐踏法律的行為持續(xù)蔓延。對此，監(jiān)管者必須敢于斗爭、嚴格執(zhí)法，堅決捍衛(wèi)法律法規(guī)的尊嚴。

易綱：大力支持上海、加快國際金融中心建設(shè)

中國人民銀行行長易綱在發(fā)表主題演講時表示，人民銀行將堅決落實黨中央、國務(wù)院決策部署，大力支持上海加快國際金融中心建設(shè)。下一步，人民銀行將全力支持上海完成好新時期黨中央賦予的三項重大任務(wù)，重點推進以下事項：

一是支持在上海自貿(mào)試驗區(qū)新片區(qū)建立本外幣一體化賬戶體系，實施更加便利的跨境資金管理制度。

二是繼續(xù)完善銀行間外匯市場和債券市場，豐富外匯期權(quán)產(chǎn)品類型，擴大市場參與主體。支持發(fā)展“絲路”主題債券。

三是支持上海黃金交易所與芝加哥商品交易所進行合作，在芝加哥商品交易所推出以“上海金”為基準價的衍生品。

四是支持國際金融組織在上海設(shè)立辦事機構(gòu)，外資金融機構(gòu)在上海設(shè)立子公司。

五是支持長三角地區(qū)建立跨區(qū)域金融合作平臺，加強長三角地區(qū)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，推進長三角地區(qū)金融業(yè)務(wù)“同城化”。

六是支持以上?？苿?chuàng)中心建設(shè)帶動“G60科創(chuàng)走廊”發(fā)展，支持上海金融開放創(chuàng)新政策適用于“G60科創(chuàng)走廊”，完善科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)。

七是支持上海票據(jù)交易所在長三角地區(qū)推廣應(yīng)收賬款票據(jù)化，試點推廣“貼現(xiàn)通”業(yè)務(wù)。

八是支持在上海試點取消證券公司、基金管理公司等的外資持股比例上限，擴大外資金融機構(gòu)經(jīng)營范圍。全力支持上?？苿?chuàng)板建設(shè)。

九是進一步充實完善人民銀行上?？偛柯毮?。

易綱表示，上海國際金融中心建設(shè)的核心內(nèi)容是：使上海成為全球人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心。

他認為，上海國際金融中心將來一定是基于人民幣資產(chǎn)形成的國際金融中心，重點通過建設(shè)以下“五個中心”，進一步加快以人民幣金融市場和資產(chǎn)管理為基礎(chǔ)的上海國際金融中心建設(shè)。

一是把上海建成人民幣金融資產(chǎn)配置的中心。

二是把上海建成人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險管理中心。

三是把上海建成金融科技中心。

四是把上海建成優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境中心。

五是把上海建成金融人才中心。

王兆星：要應(yīng)用現(xiàn)代信息、科技手段為監(jiān)管賦能

實現(xiàn)銀行融資方式變革 減少對抵押擔(dān)保的依賴

中國銀保監(jiān)會副主席王兆星表示，要實現(xiàn)銀行融資方式的變革。

銀行機構(gòu)應(yīng)該更多地在積極主動運用現(xiàn)代信息科技手段來實現(xiàn)風(fēng)險識別度量科學(xué)化、精準化的基礎(chǔ)上，加快融資方式、融資流程、融資效率的變革；

實現(xiàn)企業(yè)授信融資方式、融資種類、融資期限、融資利率方面更加多樣化、個性化、精細化；

根據(jù)對企業(yè)經(jīng)營信息、財務(wù)信息、信用信息、償付能力等重要信息的掌握和對風(fēng)險的精準判斷，為企業(yè)提供個性的融資方案。在提高風(fēng)險識別判斷和管理風(fēng)險能力的基礎(chǔ)上，減少對抵押擔(dān)保的依賴，進一步提高對融資效率和融資質(zhì)量。

以監(jiān)管方式變革促進金融業(yè)變革

王兆星表示，金融監(jiān)管部門要積極主動運用現(xiàn)代信息科技手段不斷為監(jiān)管賦能，不斷提升監(jiān)管水平。在促進金融創(chuàng)新、減少行政審批的同時，維護金融的穩(wěn)健運行。

金融監(jiān)管部門要更加充分地運用現(xiàn)代信息科技手段和專業(yè)能力，及時準確地掌握金融機構(gòu)和金融市場的相關(guān)重要信息，及時準確做出風(fēng)險識別判斷，進行風(fēng)險的提示和預(yù)警，做到早識別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早糾正、早處置。以監(jiān)管方式的變革促進金融業(yè)的變革。

潘功勝：有基礎(chǔ)、有信心、有能力持外匯市場穩(wěn)定運行

國家外匯管理局局長、中國人民銀行副行長潘功勝表示，2019年以來，我國外匯市場總體運行平穩(wěn)。經(jīng)常項目順差保持在合理區(qū)間，資本項目保持凈流入，外匯市場供求基本平衡，市場預(yù)期穩(wěn)定，外匯儲備穩(wěn)中有升。

潘功勝強調(diào)，在國務(wù)院金融委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，完全有基礎(chǔ)、有信心、有能力，保持外匯市場穩(wěn)定運行，保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定。

他表示，下一步，將統(tǒng)籌考慮經(jīng)濟發(fā)展階段、金融市場狀況、金融穩(wěn)定性要求，統(tǒng)籌交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié)，以金融市場雙向開放為重點，有序推動不可兌換項目的開放，提高已可兌換項目的便利化水平。

與此同時，潘功勝還提到，將繼續(xù)穩(wěn)步推進人民幣國際化進程，堅持市場驅(qū)動原則，逐步提升人民幣的支付、投資、交易和儲備功能。

中國證券報 黃紫豪 張瓊斯 韓宋輝