每經(jīng)記者 胥帥    每經(jīng)編輯 陳俊杰    

因?yàn)楣径麻L(zhǎng)違規(guī)擔(dān)保問題，金貴銀業(yè)被證監(jiān)會(huì)湖南監(jiān)管局出具行政監(jiān)管措施決定書。經(jīng)查，2017年6月，金貴銀業(yè)在未履行董事會(huì)、股東大會(huì)等法定審議程序的情況下，公司董事長(zhǎng)曹永貴私自使用公司公章，為其控制的郴州市金江房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱金江房地產(chǎn)）向上海汐麟投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海汐麟）的1.6億元借款提供擔(dān)保，并向上海汐麟提供有曹永貴、張平西、許軍、劉承錳等四名董事親筆簽名的董事會(huì)決議。直至2019年6月上海汐麟才解除了對(duì)金貴銀業(yè)對(duì)金江房地產(chǎn)的擔(dān)保責(zé)任。

證監(jiān)會(huì)湖南監(jiān)管局決定對(duì)金貴銀業(yè)采取出具警示函的監(jiān)管措施。公司董事長(zhǎng)曹永貴、董事張平西、董事劉承錳、董事許軍作為該行為的主要負(fù)責(zé)人，未能忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，決定對(duì)上述人等采取出具警示函的監(jiān)管措施。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，因?yàn)椴苡蕾F違規(guī)擔(dān)保問題，金貴銀業(yè)去年年報(bào)還被審計(jì)機(jī)構(gòu)出具保留意見審計(jì)報(bào)告。金貴銀業(yè)在年報(bào)中提到，曹永貴沒有召開董事會(huì)、股東大會(huì)等內(nèi)部決策審批流程的情況下違規(guī)私自加蓋了金貴銀業(yè)公司公章。

去年，上海汐麟曾與金貴銀業(yè)發(fā)生訴訟，上海汐麟于2018年11月6日向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，凍結(jié)了金貴銀業(yè)5個(gè)銀行賬號(hào)共1937萬余元銀行存款，其中有3個(gè)賬戶為2017年非公開發(fā)行A股股票的募集資金專戶。

2019年1月14日，北京市第三中級(jí)人民法院作出民事裁定，解除對(duì)金貴銀業(yè)凍結(jié)賬戶的保全措施。

另外，金貴銀業(yè)還披露另一份民事裁定書。根據(jù)公司的陳述，金貴銀業(yè)被騙取電子商業(yè)承兌匯票。

2018年12月11日，上海稷業(yè)（集團(tuán)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海稷業(yè)公司）與浙江物產(chǎn)公司簽署《匯票質(zhì)押合同》，上海稷業(yè)公司以其持有的出票人為金貴銀業(yè)的電子商業(yè)承兌匯票提供質(zhì)押擔(dān)保。

曹永貴為緩解公司資金困難，擬將其持有的“金貴銀業(yè)”1.6億股轉(zhuǎn)讓給上海稷業(yè)公司，上海稷業(yè)公司聲稱有實(shí)力受讓，2018年9月12日，雙方就此事簽署了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向協(xié)議》。

2018年12月12日，上海稷業(yè)公司通過中國(guó)人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ECDS系統(tǒng)）完成電子商業(yè)承兌匯票質(zhì)押登記，載明“質(zhì)押背書”，質(zhì)權(quán)人名稱“浙江物產(chǎn)中大聯(lián)合金融服務(wù)有限公司”（以下簡(jiǎn)稱浙江物產(chǎn)公司）。 

上述兩張電子商業(yè)承兌匯票到期后，浙江物產(chǎn)公司于2019年3月21日，3月25日通過ECDS系統(tǒng)提示付款，公司3月26日、3月29日通過ECDS系統(tǒng)拒付。 

基于以上原因，浙江物產(chǎn)公司向廣東省佛山市中級(jí)人民法院提出訴訟請(qǐng)求，判令金貴銀業(yè)向浙江物產(chǎn)公司支付電子商業(yè)承兌匯票款項(xiàng)2.5億元及利息。

然而，金貴銀業(yè)表示，因上海稷業(yè)公司假借受讓股權(quán)的名議，在完全沒有履約能力的情況下開具虛假商業(yè)匯票，騙取金貴銀業(yè)的涉案電子商業(yè)承兌匯票。上海稷業(yè)公司對(duì)涉案電子商業(yè)承兌匯票的取得、質(zhì)押涉嫌詐騙罪。浙江物產(chǎn)公司在明知涉案電子商業(yè)承兌匯票不能質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓而須向公司返還的情況下，仍然接受上述匯票，浙江物產(chǎn)公司不享有票據(jù)權(quán)利。

目前公安機(jī)關(guān)已經(jīng)針對(duì)上海稷業(yè)公司和浙江物產(chǎn)公司是否存在利用電子商業(yè)承兌匯票進(jìn)行詐騙犯罪立案?jìng)刹?，故本案存在涉嫌?jīng)濟(jì)犯罪的情形。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)