每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

7月8日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從相關(guān)渠道獲悉，為落實2019年公司治理監(jiān)管工作任務(wù)，銀保監(jiān)會決定組織開展銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作。

據(jù)悉，銀保監(jiān)會已于近期下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的通知》（以下簡稱《通知》），從銀行業(yè)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、關(guān)聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面做出了規(guī)范。

有業(yè)內(nèi)人士表示，這份文件的出爐說明“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗證。對于各家銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)而言，這次專項整治行動將對股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易有關(guān)的違法違規(guī)行為乃至想法，起到震懾作用。

機(jī)構(gòu)自查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合

銀保監(jiān)會表示，此次整治工作的目標(biāo)為嚴(yán)厲打擊銀行保險機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風(fēng)險,提升銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險機(jī)構(gòu)自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和風(fēng)險特點,全面評估機(jī)構(gòu)自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對象。同時,應(yīng)重點關(guān)注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問題及整改問責(zé)情況。對于以往檢查中未涉及但存在相關(guān)風(fēng)險隱患的機(jī)構(gòu),應(yīng)做到精準(zhǔn)選擇,重點檢查,以查促改。在對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)開展公司治理有關(guān)的現(xiàn)場檢查中,應(yīng)積極落實股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點。

檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實際情況適當(dāng)追溯和延伸。

銀保監(jiān)會表示，各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合專項整治工作要點確定檢查內(nèi)容,對股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面進(jìn)行檢查。

銀保監(jiān)會要求各銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點,形成股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作自查報告并填寫相關(guān)表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報送自查報告及整改報告。

業(yè)內(nèi)：嚴(yán)監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權(quán)問題、四類關(guān)聯(lián)交易問題。股權(quán)排查重點主要包括股權(quán)獲得、股東資質(zhì)、資金來源、股東行為、股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

其中，根據(jù)《通知》附件，股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人等各方關(guān)系是否清晰透明。

《通知》對于《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》和《保險公司股權(quán)管理辦法》出臺后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點關(guān)注。對以上兩個辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行股權(quán)與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》及相關(guān)法律法規(guī)，予以嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這份文件的出爐說明“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗證。

封面圖片來源：視覺中國