每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

暴漲百萬倍的比特幣，帶來了無限的可能，似乎只要沾上“數(shù)字貨幣”四個字就能得到數(shù)之不盡的財富。在幣圈投資者眼中，利益唾手可得，不投身于聲勢浩大的幣圈運動中相當于將發(fā)財?shù)臋C會棄之不顧。

無數(shù)投資者瘋狂買幣買幣買幣，先不管這幣靠不靠譜，買了再說，萬一上交易所發(fā)了呢？然而，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，你買的虛擬幣可能全部來自作坊式生產(chǎn)——創(chuàng)建代幣、一鍵開交易所。

1萬元就能創(chuàng)建一種代幣，8萬元創(chuàng)建一個交易所……當你買了新幣并希望它能上交易所大漲時，代幣的創(chuàng)建者已經(jīng)將目光瞄向了你的本金。

1萬元就能創(chuàng)建一種代幣 創(chuàng)建者能操作所有人的幣

這或許是一個令人難以接受的事實，你所相信的投資了數(shù)十萬甚至數(shù)百萬的數(shù)字貨幣，很可能是作坊式生產(chǎn)而來。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到一個既可以幫助客戶創(chuàng)建代幣又能一鍵開交易所的軟件。

官網(wǎng)顯示，該軟件專注于為用戶提供基于以太坊的通證技術(shù)解決方案，無需任何編程基礎(chǔ)，就能一鍵發(fā)行以太坊網(wǎng)絡(luò)上的ERC20代幣，致力讓用戶無縫接入通證經(jīng)濟。其功能可以覆蓋市面上所需的所有代幣功能，同時，該軟件還可以提供技術(shù)咨詢、代幣定制、上幣服務(wù)、一鍵開通交易所等一站式服務(wù)。

記者嘗試創(chuàng)建代幣，官網(wǎng)介紹該服務(wù)“操作簡單快捷，只需三步就能發(fā)行代幣：注冊登錄、填寫代幣信息、支付ETH”。創(chuàng)建頁面簡單粗暴，創(chuàng)建者需要輸入代幣全稱、代幣簡稱、初始發(fā)行總量、小數(shù)位數(shù)等最基礎(chǔ)的信息。

手里的幣經(jīng)常跑路啥情況？

記者發(fā)現(xiàn)，這可能是因為代幣有下述功能：銷毀、合并轉(zhuǎn)賬、鎖定、鎖倉、增發(fā)、空投、直投。這些功能創(chuàng)建者可以直接選擇，多花點錢罷了。

記者添加了其客服人員微信號，微信提醒“對方賬號狀態(tài)異常，如有資金往來請謹慎操作”。

客服向記者介紹道，銷毀功能指代幣持有者將有權(quán)銷毀自己所擁有的代幣，成功銷毀后，銷毀者的持幣量和代幣全網(wǎng)現(xiàn)存總量將相應(yīng)減少。此功能適用于代幣回購銷毀、使用燃燒等業(yè)務(wù)場景。

鎖定功能意味著創(chuàng)建者開啟鎖定后，全網(wǎng)轉(zhuǎn)賬以及銷毀將無法操作，其他操作不受影響，支持隨時開啟關(guān)閉。此功能適用于全局鎖倉、資產(chǎn)快照等業(yè)務(wù)場景。

鎖倉功能分為靜態(tài)和動態(tài)鎖倉，兩種鎖倉均可設(shè)置分批釋放。靜態(tài)鎖倉信息設(shè)置成功后，無法再修改和刪除，包括無法更改為動態(tài)鎖倉。動態(tài)鎖倉信息允許多次更改和刪除，并允許更改為靜態(tài)鎖倉。此功能適用于投資人鎖倉、團隊鎖倉等業(yè)務(wù)場景。

這三種功能意味著創(chuàng)建者可以控制投資者手中的代幣交易，創(chuàng)建者允許投資者交易，投資者便可以展開幣幣兌換或者其他業(yè)務(wù)；一旦創(chuàng)建者禁止交易，那么投資者花費大把錢財購買的代幣將成為一串數(shù)字。

記者向客服人員證實了這一點，客服表示“鎖定功能開啟后，所有人都不能交易，但是創(chuàng)建者能操作所有人的幣”。

幣圈投資者最喜歡的“空投糖果”是怎么一回事呢？這也在創(chuàng)建代幣一開始就已經(jīng)設(shè)定好了。創(chuàng)建者可以進行增發(fā)和空投，能夠把代幣投放至指定地址。

那么，創(chuàng)建代幣需要花費多少錢呢？

客服人員向記者介紹道，全部功能都有的代幣是16個ETH，增發(fā)、銷毀、鎖定三個功能則是5個ETH。非小號數(shù)據(jù)顯示，目前ETH的價格是2108元左右，意味著創(chuàng)建一種代幣，三種功能最低需要約一萬元，而最高三萬元多一點。

而這些僅花費數(shù)萬元創(chuàng)建的代幣，卻能夠得到投資者幾十萬甚至上百萬的投資額。

8萬元創(chuàng)建一個交易所 1500萬元可上幣安交易所

代幣不靠譜，那數(shù)字貨幣交易所靠譜嗎？

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，除了創(chuàng)建代幣，該軟件還支持上幣和一鍵開交易所等服務(wù)。

在記者咨詢上幣費用時，客服向記者發(fā)送了一份報價表，表上標明了“火幣、幣安、ZB”等交易所的上幣費用，以及周期（上幣所需時間）。

記者注意到，上幣費用的支付有多種方式。其中，幣安為1500萬元人民幣，周期為一個月；火幣為700萬~1000萬元人民幣，周期為45天；ZB為600萬元人民幣，周期為一周。此外，抹茶、biki、fcoin、boss等交易所則是以BTC支付，費用為2~22枚BTC不等，周期均為一周；bitfinex、upbit、bithumb、digfinex等交易所以美元支付，費用為15萬~90萬美元不等，周期為數(shù)周至數(shù)個月。

一鍵開交易所方面，客服向記者表示，不同版本的交易所系統(tǒng)價格不同，基礎(chǔ)版8萬元，普通版20萬元，高級版30萬元，還可以開發(fā)票。其中，基礎(chǔ)版只有場外交易功能沒有APP，普通版界面比基礎(chǔ)版好看也有APP，高級版更高端一些。

客服向記者表示，他們可以快速搭建專屬的數(shù)字資產(chǎn)交易所，支持比特幣和以太坊鏈上所有代幣，也可以上線平臺幣，支持OTC場外交易、幣幣交易，具有自動充提、自定義手續(xù)費、報表統(tǒng)計等功能，可按需求定制功能，提供優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)?？头€向記者展示了基礎(chǔ)版和高級版交易所案例。

基礎(chǔ)版交易所非常粗糙，首頁掛著官方QQ群和客服QQ號，此外還在顯眼的地方標示“安全可信賴的香港場外交易平臺”，并表示該交易所是“雙向交易、買賣自由、安全可靠”。記者注意到，在主頁有投資者正在掛單進行買賣，主流付款方式包括微信、支付寶、銀行卡、PayPal等均支持。

高級版交易所就顯得正式多了，不僅支持場外交易和幣幣交易，還顯示了主流數(shù)字貨幣的價格。其中，場外交易顯示，投資者可以人民幣購買BTC、ETH、USDT等主流數(shù)字貨幣，也可以出售這些主流貨幣，支付方式同樣為微信、支付寶、銀行卡等。幣幣交易中，投資者可以一種形式的數(shù)字貨幣按照一定的比例兌換另外一種形式的數(shù)字貨幣。

記者注意到，高級版還提供“數(shù)字貨幣抵押貸款”服務(wù)，記者打開的頁面顯示，最高可借額度約為70萬元人民幣，年化收益為50%至200%，已有投資者掛單進行借貸，累計借貸金額從幾千至幾萬元都有。頁面顯示支持抵押的數(shù)字貨幣包括BTC (比特幣)、LTC (萊特幣)、ETH (以太坊)、WKC (鏈克)。

值得一提的是，兩種交易所都提供“邀請好友”功能，其中高級版邀請好友介紹道：每個通過二維碼或鏈接進行注冊的用戶都將作為“推薦的朋友”歸于投資者賬戶，投資者可從推薦的朋友每次成功交易中獲得高達50％的交易費用。

律師：提供“代發(fā)平臺幣”業(yè)務(wù)涉嫌非法經(jīng)營罪

記者注意到，該軟件的運營商為廈門一家“網(wǎng)絡(luò)科技公司”，啟信寶顯示，該公司注冊資本為300萬元人民幣，經(jīng)營范圍包括“軟件開發(fā)；信息系統(tǒng)集成服務(wù)；信息技術(shù)咨詢服務(wù)；數(shù)據(jù)處理和存儲服務(wù)；數(shù)字內(nèi)容服務(wù)；動畫、漫畫設(shè)計、制作；其他未列明信息技術(shù)服務(wù)業(yè)（不含需經(jīng)許可審批的項目）”。

中國銀行法學研究會理事肖颯對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，2017年9月4日央行等七部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》后，國內(nèi)的交易所外移或關(guān)閉。國內(nèi)部分區(qū)塊鏈公司宣傳能夠提供“成立交易所或代發(fā)平臺幣”業(yè)務(wù)，這是有違我國現(xiàn)行政策和法律的，其中提供“代發(fā)平臺幣”業(yè)務(wù)行為涉嫌觸犯我國《刑法》第二百二十五條非法經(jīng)營罪，提供“成立交易所”業(yè)務(wù)的行為則是設(shè)立交易所行為的幫助行為，與參與投資設(shè)立交易所的投資人形成共犯關(guān)系，共同觸犯非法經(jīng)營罪。

肖颯對記者表示，我國法律僅承認了“比特幣”是一種虛擬商品，根據(jù)《民法總則》我國公民可以持有虛擬財產(chǎn)（含虛擬商品），但是對于其他ICO而來的虛擬幣，我國法律并未賦予其合法身份，我國公民投機此類虛擬幣，很難保障自身合法權(quán)益。