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經(jīng)過(guò)3個(gè)月偵查，成都彭州公安成功打掉一個(gè)特大網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人200人。該團(tuán)伙涉及全國(guó)范圍內(nèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5000余件，涉案資金過(guò)億。

《新華每日電訊》記者采訪發(fā)現(xiàn)，在犯罪分子實(shí)施詐騙的過(guò)程中，有人扮演專(zhuān)家，有人扮演“白富美”，有人扮演“知心姐姐”，詐騙團(tuán)伙編織的“發(fā)財(cái)夢(mèng)”讓受害者一步步被套牢，進(jìn)而負(fù)債累累。

偵查:網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)實(shí)為投資詐騙平臺(tái)

今年3月11日，成都彭州警方接到受害人嚴(yán)某報(bào)警稱(chēng)，其在某網(wǎng)上平臺(tái)以投資黃金、外匯、比特幣的方式被詐騙87萬(wàn)余元。

經(jīng)過(guò)初步偵查，彭州公安發(fā)現(xiàn)，受害人所稱(chēng)的“網(wǎng)上平臺(tái)”并非簡(jiǎn)單的購(gòu)物平臺(tái)。在購(gòu)物平臺(tái)的掩護(hù)下，背后實(shí)際上是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資詐騙平臺(tái)。

鑒于案情重大，成都警方組成了“3·11”專(zhuān)案組偵辦此案。專(zhuān)案組兵分多路到平臺(tái)所在地湖南長(zhǎng)沙實(shí)地偵查發(fā)現(xiàn)，該公司有多個(gè)辦公點(diǎn)，均設(shè)置在高端寫(xiě)字樓內(nèi)，這些寫(xiě)字樓不允許陌生人進(jìn)出。

“3·11”專(zhuān)案組案?jìng)擅窬⑴碇菔泄簿中虃纱箨?duì)中隊(duì)長(zhǎng)張杰告訴《新華每日電訊》記者，為偵查該案，他和另外一名案?jìng)擅窬瘒L試打入該公司內(nèi)部，但前去應(yīng)聘時(shí)該公司對(duì)人員錄用相當(dāng)警覺(jué)，設(shè)置多重考驗(yàn)，從身份、年齡、所學(xué)專(zhuān)業(yè)等全方位篩查，最終打入公司內(nèi)部的計(jì)劃失敗。

“但是面試過(guò)程中，通過(guò)他們介紹的公司情況，對(duì)我們提問(wèn)的回答，我們可以確認(rèn)這個(gè)公司就是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。”張杰說(shuō)，后來(lái)警方又喬裝成快遞員、外賣(mài)員進(jìn)入公司內(nèi)部，根據(jù)內(nèi)部各種展板、流程圖了解到該犯罪團(tuán)伙的工作流程。

經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)3個(gè)月的艱苦偵查，專(zhuān)案組全面掌握了該犯罪團(tuán)伙的辦公地點(diǎn)分布、人員構(gòu)成、工作流程以及涉案資金流水等信息，全面查清了該團(tuán)伙通過(guò)在互聯(lián)網(wǎng)上搭建APP平臺(tái)、惡意篡改后臺(tái)數(shù)據(jù)，致大量受害人被騙的犯罪事實(shí)。

6月12日下午，抓捕行動(dòng)全面展開(kāi)，各點(diǎn)位同時(shí)展開(kāi)抓捕行動(dòng)，該犯罪團(tuán)伙成員被一網(wǎng)打盡?，F(xiàn)場(chǎng)共抓獲犯罪嫌疑人200人，公司45名主要犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。

暴利:最好的業(yè)務(wù)員周薪過(guò)萬(wàn)

2016年，犯罪嫌疑人趙某某伙同他的幾個(gè)同學(xué)，成立了一家公司，為某“投資平臺(tái)”做代理，每筆賺取12%投資手續(xù)費(fèi)。

記者在彭州市看守所見(jiàn)到了犯罪嫌疑人郭某，他是該詐騙集團(tuán)最初的6個(gè)“創(chuàng)始人”之一。雖然只有初中學(xué)歷，但是在小學(xué)同學(xué)趙某某的“提攜”下，郭某過(guò)上了日進(jìn)斗金的生活。最初，他和另外4個(gè)股東每人出資5萬(wàn)元，各占小部分股份，趙某某則占據(jù)公司超過(guò)50%的股份。

“3·11”案詐騙團(tuán)伙內(nèi)部有著嚴(yán)格層級(jí)關(guān)系。趙某某在公司掌握著絕對(duì)話(huà)語(yǔ)權(quán)，其下是5個(gè)股東任各部門(mén)總監(jiān)，總監(jiān)之下是經(jīng)理和業(yè)務(wù)組長(zhǎng)，剛剛?cè)肼毜膭t是普通業(yè)務(wù)員。

23歲的曾某某，2017年11月經(jīng)同學(xué)介紹來(lái)到該公司，從普通的業(yè)務(wù)員做起。

“三天培訓(xùn)就上崗了，工作就是和客戶(hù)聊聊天，輔助性引導(dǎo)他們進(jìn)行投資，每筆投資業(yè)務(wù)員能賺大概1.2%的提成。”曾某某說(shuō)，6個(gè)月后他順利轉(zhuǎn)正。

連續(xù)兩個(gè)月在小組中業(yè)績(jī)第一，并培養(yǎng)三個(gè)實(shí)習(xí)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正，就可以提拔成為業(yè)務(wù)組長(zhǎng)。曾某某憑借“出色”的表現(xiàn)，在入職一年后成長(zhǎng)為業(yè)務(wù)組長(zhǎng)，除可以獲得自己的業(yè)務(wù)提成外，也可以從小組的業(yè)績(jī)中獲得提成。

張杰告訴記者，股東的不定期分紅，由郭某負(fù)責(zé)。每次當(dāng)公司的利潤(rùn)滿(mǎn)500萬(wàn)元，郭某就會(huì)驅(qū)車(chē)前往距離長(zhǎng)沙300公里外的常德澧縣老家，從以其妻子、丈母娘等家屬名義所開(kāi)的銀行賬戶(hù)上取走現(xiàn)金，用來(lái)分紅。短短三年，郭某就從負(fù)債累累的小貨車(chē)司機(jī)，搖身一變成了“高富帥”，買(mǎi)了新房，也換了新車(chē)。“從去年11月到今年5月，郭某累計(jì)從銀行卡上取走了現(xiàn)金3000多萬(wàn)元。”張杰說(shuō)。

套路:假扮“高富帥”“白富美”

根據(jù)警方對(duì)此案長(zhǎng)達(dá)近3個(gè)月的跟蹤、偵查發(fā)現(xiàn)，“3·11”案編織了極具誘惑的故事和騙局，對(duì)受害者具有巨大的欺騙性。

通常，業(yè)務(wù)員會(huì)化身“高富帥”或者“白富美”的身份，添加對(duì)方為好友，對(duì)于通過(guò)的客戶(hù)，將其分為是否有錢(qián)、是否喜歡聊天等幾大類(lèi)，采取不同的手段各個(gè)擊破。

為了“做實(shí)”自己“高富帥”或“白富美”的身份，每個(gè)業(yè)務(wù)員會(huì)在微博等社交平臺(tái)上，拷貝某一個(gè)用戶(hù)的信息，將其日常的“炫富”照片發(fā)布在自己的微信朋友圈里，營(yíng)造出美女、美食、美景的美好生活景象，其中也會(huì)夾帶一些公司的投資產(chǎn)品信息。

對(duì)于幾點(diǎn)發(fā)送“在干嗎?”“吃了嗎?”詐騙團(tuán)伙有整套的流程，對(duì)于樂(lè)于回復(fù)的客戶(hù)，業(yè)務(wù)員會(huì)不經(jīng)意地“透漏”——自己最近在某個(gè)電商平臺(tái)上購(gòu)物并投資，收益頗豐，并邀請(qǐng)對(duì)方一起加入其中。

《新華每日電訊》記者了解到，在涉案APP上，購(gòu)物金額的85%會(huì)作為積分返給客戶(hù)，這些積分每50元錢(qián)，可以購(gòu)買(mǎi)一次黃金、外匯、比特幣的漲跌，收益率約90%-200%。

然而，漲跌結(jié)果全部由詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)操作控制。

張杰告訴記者，招數(shù)更厲害的是，當(dāng)受害人在平臺(tái)上大量賠錢(qián)的時(shí)候，由業(yè)務(wù)員扮演的“知心姐姐”便出現(xiàn)了。從生活到工作再到投資，無(wú)話(huà)不聊，實(shí)則探究被害人是否還有進(jìn)一步投資的可能性。

“如果判斷受害人沒(méi)錢(qián)了，他們就直接踢群、拉黑；如果還有錢(qián)，就會(huì)想方設(shè)法讓受害人追加投資。”張杰說(shuō)。

如今，電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出蔓延的趨勢(shì)，作案手段也不斷翻新。警方提示，網(wǎng)絡(luò)投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者務(wù)必要認(rèn)清各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的屬性，科學(xué)規(guī)劃進(jìn)行投資，才能在一定程度上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲得投資收益。