每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉野    

近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部公布了一則罰單，罰單信息顯示，易智付科技（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“易智付”）因存在多項(xiàng)違規(guī)行為，被合計(jì)罰沒(méi)1599.51萬(wàn)元。此外，易智付的兩位負(fù)責(zé)人也被給予警告，合計(jì)被處以44.5萬(wàn)元的罰款。

記者注意到，此次易智付僅僅因違反反洗錢(qián)規(guī)定就被罰235萬(wàn)元，除了此次罰單，今年也有多家支付機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》被罰。

多張罰單落腳點(diǎn)在于反洗錢(qián)法，這也證明了今年監(jiān)管重錘仍落在對(duì)支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)問(wèn)題上。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

因存多項(xiàng)違法行為 易智付被罰近1600萬(wàn)元

近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部公布了一則罰單，罰單信息顯示，易智付科技（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“易智付”）因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，央行營(yíng)業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）第四十二條第四項(xiàng)、第四十三條第三項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)易智付給予警告，并沒(méi)收違法所得575.95萬(wàn)元，罰款金額合計(jì)788.55萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1364.51萬(wàn)元。

此外，易智付因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，央行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定，對(duì)其處以135萬(wàn)元罰款；因未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，央行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第二項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以50萬(wàn)元罰款；因?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)或與其進(jìn)行交易，央行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)其處以50萬(wàn)元罰款。合計(jì)處以235萬(wàn)元罰款。

上述違法行為類(lèi)型共被罰沒(méi)1599.51萬(wàn)元。此外，易智付的兩位負(fù)責(zé)人也被給予警告，合計(jì)被處以44.5萬(wàn)元的罰款。

在這次罰單中，央行還披露了易智付的具體違法行為類(lèi)型，主要包括：未落實(shí)交易數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、可追溯的規(guī)定，未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審核留存商戶資料，未按規(guī)定存放和使用客戶備付金；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

工商資料顯示，易智付成立于2005年，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：研發(fā)計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付等。股東共有兩位，分別為：北京易智付電子商務(wù)有限公司、北京金泉國(guó)際旅行社有限公司。

央行公布的信息顯示，易智付于2011年12月獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類(lèi)型為全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付。易智付于今年6月?lián)Q證，支付牌照將在2021年12月21日到期。

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監(jiān)管重錘落向反洗錢(qián)問(wèn)題 機(jī)構(gòu)和個(gè)人去年被罰合計(jì)1.66億

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此次易智付僅僅因違反“反洗錢(qián)法”就被處罰了235萬(wàn)元，除了此次罰單，今年也有多家支付機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》被罰。

今年3月份，隨行付支付有限公司因違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，合計(jì)被罰沒(méi)590萬(wàn)元，該公司兩名相關(guān)責(zé)任人被處以共計(jì)31萬(wàn)元罰款；今年5月7日，匯潮支付因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，合計(jì)被罰沒(méi)630萬(wàn)元。

多張罰單落腳點(diǎn)在于反洗錢(qián)法，這也證明了今年監(jiān)管重錘仍落在對(duì)支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)問(wèn)題上，一組數(shù)據(jù)顯示，監(jiān)管層重點(diǎn)布局反洗錢(qián)工作也取得了成效。

根據(jù)央行在今年8月初發(fā)布的《中國(guó)人民銀行年報(bào)2018》，2018年全年，央行共對(duì)1569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查，依法處理違規(guī)問(wèn)題，對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人罰款金額合計(jì)1.66億元，“嚴(yán)監(jiān)管”態(tài)勢(shì)進(jìn)一步加強(qiáng)。此外，央行還對(duì)支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展反洗錢(qián)措施部分進(jìn)行審核，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管和處罰問(wèn)責(zé)。

事實(shí)上，除了反洗錢(qián)，落實(shí)客戶備付金集中存管制度，實(shí)現(xiàn)備付金全額交存、全面取消企業(yè)銀行賬戶許可、打擊為非法交易提供支付結(jié)算行為等都是管理層對(duì)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重點(diǎn)。

根據(jù)央行公布的數(shù)據(jù)，2019年1月14日，備付金集中交存工作已按期順利完成，金額為12892.77億元。而截至2019年1月14日，支付機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行合作開(kāi)展的支付業(yè)務(wù)已全部通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理。而對(duì)于為賭博等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)等行為，央行已協(xié)調(diào)公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、通信管理、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等多部門(mén)，排查發(fā)現(xiàn)涉及互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情、銷(xiāo)售彩票、虛擬貨幣交易，以及非法外匯、貴金屬、證券期貨、大宗商品交易等平臺(tái)400余個(gè)；關(guān)停涉及非法交易的商戶1359戶，處置高風(fēng)險(xiǎn)商戶1336戶。