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近日，上交所公司畫像系統(tǒng)建設(shè)取得階段性進(jìn)展，項(xiàng)目已正式上線運(yùn)行。近年來(lái)，證監(jiān)會(huì)多次強(qiáng)調(diào)要牢牢抓住信息技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，提升科技監(jiān)管水平。按照這一要求，上交所在證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)支持下，抓緊推進(jìn)公司科技監(jiān)管專項(xiàng)工作。本次上線運(yùn)行的公司畫像系統(tǒng)，旨在幫助監(jiān)管人員快速、全面了解和掌握公司情況，更加及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)公司的潛在風(fēng)險(xiǎn)，輔助分管人員對(duì)定期報(bào)告進(jìn)行審核，成為科技賦能監(jiān)管的有益實(shí)踐。

一、打造專業(yè)性和通用性兼?zhèn)涞谋O(jiān)管輔助平臺(tái)

在上市公司數(shù)量日益增多、監(jiān)管復(fù)雜性日益增強(qiáng)的環(huán)境下，傳統(tǒng)監(jiān)管模式難以滿足現(xiàn)有的需求。通過(guò)科技手段突破瓶頸，創(chuàng)新監(jiān)管方式，能夠解決監(jiān)管資源不足的問(wèn)題，提升監(jiān)管工作效率。從項(xiàng)目建設(shè)之初，公司畫像系統(tǒng)就以專業(yè)性和通用性相結(jié)合為目標(biāo)，體現(xiàn)對(duì)公司監(jiān)管的輔助作用。

項(xiàng)目建設(shè)的專業(yè)性和通用性主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面。一是功能上，項(xiàng)目建設(shè)緊貼一線監(jiān)管需求。與市場(chǎng)上眾多的資訊終端軟件不同，公司畫像系統(tǒng)由上交所自主開(kāi)發(fā)，著重滿足監(jiān)管功能的需要，為監(jiān)管提供實(shí)時(shí)性智能輔助。二是內(nèi)容上，分類監(jiān)管和分行業(yè)監(jiān)管理念一以貫之。畫像系統(tǒng)建設(shè)按照“抓兩頭、帶中間”的思路，借助大數(shù)據(jù)、文本挖掘等技術(shù)支撐，分門別類，突出重點(diǎn)，篩選優(yōu)秀公司，揭示風(fēng)險(xiǎn)公司，為后續(xù)監(jiān)管與服務(wù)提供科技輔助手段。三是項(xiàng)目人員配置上，一線監(jiān)管人員和技術(shù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)密切協(xié)作，保證項(xiàng)目建設(shè)的專業(yè)性，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)上，既有業(yè)務(wù)骨干也有年輕力量，為后續(xù)培養(yǎng)人才、鍛煉隊(duì)伍做好儲(chǔ)備。四是開(kāi)放性上，設(shè)計(jì)之初即考慮可向不同需求對(duì)象開(kāi)放使用，實(shí)現(xiàn)資源共享。使用者在符合安全要求的網(wǎng)絡(luò)中只需用戶名密碼就可輕松登陸，增加了溝通和交流的便捷性。在技術(shù)架構(gòu)上，也考慮了用戶類型和應(yīng)用場(chǎng)景的可拓展性。

二、務(wù)求實(shí)效主推三大監(jiān)管支撐功能

按照“安全優(yōu)先、需求導(dǎo)向”原則，公司畫像系統(tǒng)優(yōu)先建立“公司快覽”、“風(fēng)險(xiǎn)掃描”、“財(cái)報(bào)審核”三大功能模塊。

“公司快覽”模塊，有效整合上市公司監(jiān)管相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。以服務(wù)監(jiān)管需求為導(dǎo)向，從監(jiān)管檔案、關(guān)鍵指標(biāo)分析、股價(jià)與公司大事、股東及關(guān)鍵人員、業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)信息、行業(yè)比較分析、資本運(yùn)作信息、外部評(píng)價(jià)信息、公司關(guān)系圖譜等九大方面進(jìn)行描繪，展示公司情況的“全景圖”。通過(guò)多維度、全歷史、可視化地展示公司信息，幫助分管人員快速了解公司的前世今生，迅速聚焦公司重要事項(xiàng)，提升監(jiān)管人員對(duì)公司情況掌握的深度和廣度。

“風(fēng)險(xiǎn)掃描”模塊，從財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、公司治理及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、股東關(guān)鍵人員風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)輿情風(fēng)險(xiǎn)、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、公司債券風(fēng)險(xiǎn)等七大方面設(shè)置80余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽，160余項(xiàng)觸發(fā)預(yù)警情形的業(yè)務(wù)規(guī)則，努力實(shí)現(xiàn)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別判定和提前預(yù)警。從數(shù)據(jù)來(lái)源上，既選取了外部供應(yīng)商及公開(kāi)信息的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也集成了所內(nèi)多年開(kāi)展XBRL應(yīng)用積累的信息披露原始數(shù)據(jù)，以及其他內(nèi)部監(jiān)管數(shù)據(jù)資料。根據(jù)日常監(jiān)管的具體需求，系統(tǒng)設(shè)置了不同的預(yù)警標(biāo)識(shí)，既有對(duì)于長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的持續(xù)提示，也有對(duì)快速反應(yīng)情形的及時(shí)預(yù)警，兼顧重要性和時(shí)效性。

“財(cái)報(bào)審核”模塊，從識(shí)別財(cái)務(wù)舞弊及財(cái)務(wù)異常出發(fā)，設(shè)置資產(chǎn)質(zhì)量、盈利狀況、運(yùn)營(yíng)情況等相關(guān)標(biāo)簽78個(gè)，預(yù)警規(guī)則200余項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)滬市公司定期報(bào)告自動(dòng)審查全覆蓋。相關(guān)預(yù)警標(biāo)簽會(huì)隨著同行業(yè)公司披露數(shù)量增加而進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新，保證信息呈現(xiàn)的精確性。通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)審查各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，分管人員能夠快速鎖定公司定期報(bào)告中隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，減輕人工審核壓力。經(jīng)對(duì)2018年年報(bào)審核情況的檢驗(yàn)，系統(tǒng)自動(dòng)生成的審核簡(jiǎn)報(bào)對(duì)問(wèn)詢函問(wèn)題的覆蓋率已達(dá)到近60%。

三、加快技術(shù)迭代增進(jìn)數(shù)據(jù)支持和功能升級(jí)

上交所的公司科技監(jiān)管方案按照“一盤棋”的規(guī)劃統(tǒng)籌安排。本次上線的主要是公司畫像系統(tǒng)，后續(xù)將繼續(xù)把分散的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)具象化、規(guī)則化、體系化。做好這項(xiàng)工作，還需要付出長(zhǎng)足的努力。下一步，將從以下三方面對(duì)系統(tǒng)功能迭代升級(jí)。

進(jìn)一步對(duì)功能模塊修正完善。在內(nèi)容上，根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐、市場(chǎng)發(fā)展、規(guī)則變化等進(jìn)一步優(yōu)化預(yù)警指標(biāo)的內(nèi)容、閾值，持續(xù)迭代升級(jí)。同時(shí)，也為其他應(yīng)用場(chǎng)景的科技化安排留足了空間。具體而言，將在以下幾方面重點(diǎn)發(fā)力。一是持續(xù)完善行業(yè)經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)預(yù)警體系，總結(jié)分行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，將更多的行業(yè)經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)分析納入進(jìn)來(lái)；二是深化輿情監(jiān)測(cè)功能，在熱度分析上力求為使用者提供更多有用信息；三是進(jìn)一步提升年度報(bào)告財(cái)務(wù)指標(biāo)預(yù)警的覆蓋率，在對(duì)過(guò)去監(jiān)管典型案例和風(fēng)險(xiǎn)公司的梳理分析總結(jié)的基礎(chǔ)上，提高系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的精準(zhǔn)性；四是探索增加并購(gòu)重組審核輔助模塊，實(shí)現(xiàn)智能化風(fēng)險(xiǎn)排查。

進(jìn)一步增強(qiáng)用戶使用友好性。針對(duì)不同用戶需求，完善面向分管公司、監(jiān)管行業(yè)組、滬市公司乃至全市場(chǎng)信息的展示和提取。在一定程度上，探索畫像系統(tǒng)基礎(chǔ)功能在移動(dòng)辦公APP上的開(kāi)放，為監(jiān)管提供實(shí)時(shí)查詢輔助。未來(lái)，或?qū)⒖紤]將股價(jià)輿情監(jiān)測(cè)等部分功能模塊向公司開(kāi)放，以便公司快速應(yīng)對(duì)采取相關(guān)措施，監(jiān)管與服務(wù)并舉。

進(jìn)一步提升對(duì)監(jiān)管的支撐性。目前上線運(yùn)行的公司畫像系統(tǒng)獨(dú)立運(yùn)行，已實(shí)現(xiàn)監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)交換。后續(xù)，將從功能設(shè)置和技術(shù)可行性上，實(shí)現(xiàn)畫像系統(tǒng)與監(jiān)管系統(tǒng)信息的雙向傳遞，實(shí)時(shí)交互為業(yè)務(wù)提供支撐。進(jìn)一步發(fā)揮技術(shù)作用，完善數(shù)據(jù)庫(kù)和算法，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)運(yùn)算、機(jī)器學(xué)習(xí)、語(yǔ)義分析等智能功能，增強(qiáng)線索發(fā)現(xiàn)、分析和預(yù)警能力。持續(xù)做好人工監(jiān)管與科技監(jiān)管的深度融合，力求實(shí)現(xiàn)更多監(jiān)管輔助功能，提升監(jiān)管實(shí)時(shí)性和有效性。