圖片來源：攝圖網(wǎng)

眼熟嗎？陌生人添加微信好友后，傾情推薦“炒股股神”，可以為你進行“專業(yè)指導”？或被陌生人直接邀請進入“某財富管理高收益群”，天天有人曬各種盈利截圖，表示“穩(wěn)賺不賠”？

千萬不要動心，這種詐騙套路下已經(jīng)有數(shù)以十萬計的人上當受騙。最近一例是，上海普陀區(qū)人民檢察院披露了受害人在這種套路下，20萬20天變1萬！

近日，上海市普陀區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪對犯罪嫌疑人鄭某某等20人批準逮捕。經(jīng)查，自2018年年底起，鄭某某雇傭佘某某等19人，通過注冊網(wǎng)絡虛假身份，在微信群發(fā)布虛假投資獲利圖片等方式，引誘被害人使用虛假“期貨投資”APP平臺，故意設置平臺數(shù)據(jù)比真實期貨市場數(shù)據(jù)滯后，誘導被害人反向購買，或控制后臺使被害人無法提現(xiàn)，造成被害人財產大量損失。

微信陌生人讓你穩(wěn)賺不賠？20萬20天變1萬

2019年5月8日，劉女士通過微信添加了一個自稱阿軒的好友。5月24日，阿軒主動找到劉女士聊天，稱自己知道一個穩(wěn)賺不賠的期貨投資平臺，還有分析師幫忙分析，讓劉女士跟著他操作，賺到的錢三七分成。

劉女士有些心動，她點進了阿軒發(fā)來的鏈接，下載了一個期貨交易APP。2019年5月27日，劉女士分三次向APP里充值了66666元，并照著阿軒的指示操作了4筆，賬面立即顯示賺了4000元。

劉女士又驚又喜，在阿軒的鼓動下，她又向賬戶里充值了13萬元。但是這次，劉女士并沒有像之前那么幸運，來回買漲買跌18次后，賬戶里竟只剩下13186元。劉女士質問阿軒，阿軒卻鼓勵她繼續(xù)充值，把虧的錢賺回來。意識到受騙了的劉女士立即報了警。

虛假平臺數(shù)據(jù)滯后，漲跌相反

劉女士的錢款真的是因為期貨投資失利而賠光的嗎？原來，劉女士的投資款并未進入真正的期貨交易市場，而是經(jīng)過賬戶層層轉移，落入了從事虛假期貨交易的V公司手中。

據(jù)V公司的業(yè)務員張某交代，他們公司期貨APP上的數(shù)據(jù)是一開始就設定好的。“里面產品漲跌的走勢比外面正常期貨走勢漲跌有延遲，并且跌幅也是翻倍的。比如外面期貨的指數(shù)漲跌5個點，在我們期貨APP就會漲跌10個點。我們都是讓客戶反著買，外面的期貨是漲的，我們就告訴對方這個期貨要跌了，外面的期貨是跌的，我們就告訴對方這個期貨要漲了，就用這種方式讓他們把錢輸光。如果有人要取現(xiàn)，就由我們組長來負責和對方聊天，讓他們繼續(xù)投錢再輸光，如果組長也搞不定，就由經(jīng)理操作APP提示對方取現(xiàn)審核失敗。然后我們就不再理他了。”

專業(yè)詐騙團隊，業(yè)務員日加50好友

張某提到的經(jīng)理，名叫鄭某某，同時也是V公司的管理人員。鄭某某手下有組長四人，組長手下又共有業(yè)務員十五人。他們之間分工明確，經(jīng)理發(fā)工資，提供APP下載二維碼，給員工提供“話術”指導(指導員工怎么和客戶交流，讓客戶投更多的錢)。組長負責一個小組，分配指標，幫助客戶操作。業(yè)務員負責聊天吸引客戶“投資”。“我們有任務每天發(fā)5條朋友圈，加30-50個好友，在朋友圈把自己包裝為成功人士，并進行適當?shù)母星槁?lián)絡。”業(yè)務員龔某某交代。

為了逃避公安機關的打擊，經(jīng)理鄭某某通過現(xiàn)金的方式發(fā)放工資，并頻繁更換辦公地點。

目前，已明確被害人17名，已查清涉案金額約200萬余元。

小心陷阱，認清楚“幫你賺錢”的真面目

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)越來越發(fā)達，非法期貨交易也通過各種新形式、新手段侵入投資者的生活。虛假期貨交易平臺層出不窮，標的也是花樣百出，從一開始的貴金屬和原油，再到各種金融資產。此類案件，陸續(xù)曝光金額，從數(shù)十億到上百萬金額不等，而且涉案人數(shù)眾多。

從最近幾年曝光的案件來看，犯罪團伙套路明顯，都是通過微信、QQ、微博、直播軟件、電話等各種渠道拉個人投資者進群，曬盈利截圖等形式略顯俗氣和低級，但受急功近利的心理驅使，普通百姓還是極容易受到不法分子的誘導，盲目相信所謂“分析師”“老師”的投資方法和技巧，一不小心就走上非法期貨交易的道路，甚至深陷其中，將財產賠光。

在武漢破獲的一個案件中，犯罪團隊里每個人有20多個微信賬號，每天都在各個微信群中探討股票交易，追捧“指導老師”，“每個投資群中只有被誘騙的投資者是真實的，其他人都是演戲的‘托兒’。”

取得信任之后，就誘騙投資人在其設立的期貨投資平臺上投資。犯罪團伙在網(wǎng)上租用支付通道，投資人以為資金注入到投資平臺，實際上支付通道直接將資金轉到了該團伙賬戶中。所謂的金融平臺都是虛擬的，主要目的是吸引投資者投入資金，最終侵占投資者的金錢。

所以，這里要提醒普通投資者，認清假裝“幫助你”的不法分子。這類人往往在各種社交軟件中活躍，表示可以幫你配資，幫你分析行情，甚至為你提供內幕消息。這些似乎有了他們你就能更好的賺錢的傳銷方式，是不合法且沒有資質的，屬于以莫須有的消息騙錢。

當前，根據(jù)《證券法》《期貨交易管理條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務，必須依法取得中國證監(jiān)會的業(yè)務許可，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何單位和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。

不要輕易嘗試期貨

期貨是一個高杠桿的交易活動，需要具備一定的專業(yè)知識和投資技巧，更需要長時間的訓練和打磨，才有長期穩(wěn)定盈利的可能。對于普通投資者來說，不要輕易嘗試期貨交易，才是要義。

如果決定參與期貨交易，也要到正規(guī)期貨公司進行開戶交易，更不要輕易嘗試境外交易。根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準任何單位和個人不得經(jīng)營期貨業(yè)務，境內單位或個人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。

據(jù)了解，當前，正確參與國際期貨投資的方式有兩種：一是直接去香港期貨公司開設賬戶。但去香港期貨公司辦理外盤期貨開戶的條件及流程不僅復雜門檻也較高，不僅需要本人親自去香港開戶，而且開戶門檻至少要十萬以上的人民幣資金才能開戶，同時國家法律規(guī)定中國公民每人每年最多限額兌換5萬美金或者等值外幣，所以外盤期貨開戶又存在換匯難的問題。二是在大陸通過香港期貨公司授權的大陸代理開戶。

券商中國 魏書光