每經(jīng)記者 劉海軍    每經(jīng)編輯 吳永久    

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9月9日，湖南證監(jiān)局做出決定，經(jīng)核查，財(cái)富證券在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購(gòu)回期間未能持續(xù)有效地對(duì)融入方經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、對(duì)外擔(dān)保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)局對(duì)公司出具了警示函。

未對(duì)融入方有效跟蹤被罰

9月9日，湖南證監(jiān)局公布了關(guān)于對(duì)財(cái)富證券采取出具警示函措施的決定。

證監(jiān)局認(rèn)為，財(cái)富證券有限責(zé)任公司在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購(gòu)回期間未能持續(xù)有效地對(duì)融入方經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、對(duì)外擔(dān)保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤。上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一款的規(guī)定。

“根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取出具警示函的監(jiān)管措施。如對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。”湖南證監(jiān)局表示。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱資料后了解到，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一款規(guī)定：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶(hù)利益至上原則，并遵守下列基本要求：充分了解客戶(hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條規(guī)定：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，可以采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定導(dǎo)致公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。

今年來(lái)已收到多張罰單

這兩年，因?yàn)樵诠善辟|(zhì)押業(yè)務(wù)中出現(xiàn)各種問(wèn)題而被監(jiān)管層處罰的券商很多，最近的一例就是萬(wàn)聯(lián)證券。

8月19日，廣東省證監(jiān)局對(duì)萬(wàn)聯(lián)證券采取了出具警示函的監(jiān)管措施，原因出在股票質(zhì)押回購(gòu)交易的盡職調(diào)查上。

廣東證監(jiān)局指出，經(jīng)查，萬(wàn)聯(lián)證券在開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)交易中，對(duì)融入方盡職調(diào)查存在較大缺陷，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一項(xiàng)的規(guī)定：“充分了解客戶(hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。”按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對(duì)萬(wàn)聯(lián)證券采取出具警示函的監(jiān)管措施。

“我認(rèn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)富證券的警示函其實(shí)質(zhì)是對(duì)券商在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的一次風(fēng)險(xiǎn)警示，券商應(yīng)對(duì)質(zhì)押人或上市公司做充分盡調(diào)，在風(fēng)控體系不到位的情況下開(kāi)展質(zhì)押業(yè)務(wù)容易產(chǎn)生違約或償還風(fēng)險(xiǎn)。券商在質(zhì)押業(yè)務(wù)中，主要要注意融入方的償還能力、資金用途以及負(fù)債水平等方面。” 廣東展富資產(chǎn)總經(jīng)理鐘海波在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

財(cái)富證券是湖南的一家券商。公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2017年、 2018年和2019年6月末公司（合并口徑）營(yíng)業(yè)收入分別為9.93億元、5.75億元和7.38億元，歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)分別為 1.04 億元、 -2.33 億元和 2.09 億元。因?yàn)榻衲晟习肽晔袌?chǎng)相對(duì)不錯(cuò)，該公司業(yè)績(jī)表現(xiàn)尚可。

同時(shí)，記者了解到，今年以來(lái)，財(cái)富證券已經(jīng)收到了多張監(jiān)管罰單。

2019年 2 月 3 日，財(cái)富證券北京市朝陽(yáng)東三環(huán)中路證券營(yíng)業(yè)部被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，公司已于 2019 年3 月 22 日對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行披露；2019 年 3 月 12 日，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司向公司出具《整改通知書(shū)》 ；2019年 5 月 13 日，公司被湖南證監(jiān)局采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)的行政監(jiān)管措施，公司于 2019年 5 月 21 日對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行披露。