每經(jīng)記者 陳玉靜    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉野    

強(qiáng)監(jiān)管之下，又有信托公司因房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。9月11日，北京銀保監(jiān)局一連下發(fā)5張罰單，其中3張跟房地產(chǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)。其中，中信信托、建信信托皆因信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款等，分別被監(jiān)管部門罰款30萬(wàn)、90萬(wàn)。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已有15家信托公司被罰超千萬(wàn)。其中，5家信托公司因房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰。比如粵財(cái)信托此前因違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)業(yè)務(wù)被廣東銀保監(jiān)局處罰；北方信托因違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營(yíng)貸款以及信托資金違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款被天津銀保監(jiān)局處罰80萬(wàn)元，中融信托也因開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎被處罰。

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北京銀保監(jiān)局出重拳 銀行、信托皆因房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰

9月11日下午，北京銀保監(jiān)局下發(fā)5張罰單，其中三張直指房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，處罰對(duì)象包含銀行與信托。其中，建信信托因信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款、違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、違規(guī)向不具備二級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資，北京銀保監(jiān)局責(zé)令建信信托改正，并給予合計(jì)90萬(wàn)元罰款的行政處罰；中信信托因信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款，也被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處以30萬(wàn)元罰款。

中信信托表示：公司將認(rèn)真整改，進(jìn)一步嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，努力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

此外，北京銀行也因個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用于支付購(gòu)房首付款或投資股權(quán)、個(gè)別個(gè)人商辦用房貸款違反房地產(chǎn)調(diào)控政策、同業(yè)投資通過(guò)信托通道違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款被北京銀保監(jiān)局處以110萬(wàn)罰款。

此前，“23號(hào)文”在房地產(chǎn)行業(yè)的政策要點(diǎn)中表述：嚴(yán)禁表內(nèi)外資金直接或變相用于土地出讓金融資；未嚴(yán)格審查房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)，違規(guī)向“四證”不全的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資；個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金挪用于購(gòu)房；資金通過(guò)影子銀行渠道違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；并購(gòu)貸款、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款等貸款管理不審慎，資金被挪用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。

后續(xù)，無(wú)論是銀行還是信托，監(jiān)管部門相繼通過(guò)發(fā)文或窗口指導(dǎo)的方式對(duì)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

大額罰單頻現(xiàn) 涵蓋業(yè)務(wù)、公司治理等

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已有15家信托公司被罰，罰款金額高達(dá)1337萬(wàn)元。值得注意的是，今年以來(lái)，大額罰單并不少見(jiàn)。

截至目前，罰單金額最大的為粵財(cái)信托。因證券投資類信托業(yè)務(wù)管理不到位、結(jié)構(gòu)化證券投資信托產(chǎn)品杠桿比例違反監(jiān)管要求、違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)、未對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)資金來(lái)源與運(yùn)用加強(qiáng)期限錯(cuò)配管理、違規(guī)開(kāi)展銀信合作業(yè)務(wù)，粵財(cái)信托被廣東銀保監(jiān)局合計(jì)處以220萬(wàn)元罰款。除此之外，中融信托、華寶信托也因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管部門均處以210萬(wàn)元罰款。

圖片來(lái)源：每經(jīng)編輯 劉野 制圖

有業(yè)內(nèi)人士表示，信托行業(yè)整體穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢(shì)不變，但在發(fā)展過(guò)程中也出現(xiàn)了一些不平衡、不合規(guī)的問(wèn)題。當(dāng)前信托業(yè)的處罰金額有所提高，處罰的追溯時(shí)間長(zhǎng)，信托公司應(yīng)注重業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和后期管理。

華北某信托人士表示，這也是強(qiáng)監(jiān)管下監(jiān)管履職的表現(xiàn)。