每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日平安銀行私人銀行推出私募定投相關產(chǎn)品，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。不過《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，以上私募定投僅向成功做過私募產(chǎn)品首次認購的合格投資者客戶，需完成首次100萬元認購后，方可按最低5000元的金額定投。

平安銀行私人銀行此次首發(fā)私募定投產(chǎn)品是華潤信托·淡水泉優(yōu)選1號，而后期還有重陽投資等百億級私募在計劃中。對此有業(yè)內人士指出，私募定投并不是私募業(yè)界首次創(chuàng)新，其對產(chǎn)品的初次募集是沒有任何影響的，但是對產(chǎn)品后續(xù)開放期追加是有影響的，可以充分挖掘現(xiàn)有客戶的潛力。

銀行業(yè)首發(fā)私募定投5000元起

近日平安銀行私人銀行推出私募定投相關產(chǎn)品引起了市場的廣泛關注。而據(jù)平安口袋銀行APP顯示，平安銀行私人銀行在業(yè)內率先推出私募定投，客戶在首次認購私募類產(chǎn)品成功后，可通過平安口袋銀行App一鍵開啟私募定投，實現(xiàn)定期定額自動追加認購，并可個性化設置定投金額、期限等?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，平安口袋銀行APP界面顯示，當前私募定投首發(fā)產(chǎn)品是華潤信托·淡水泉優(yōu)選1號集合資金信托計劃。

以上私募定投僅面向成功做過私募產(chǎn)品首次認購的合格投資者客戶，也就是說已持有私募證券類產(chǎn)品份額的存續(xù)客戶完成私募產(chǎn)品首次100萬元認購后，跟隨產(chǎn)品開放日進行定投，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。據(jù)華潤信托官網(wǎng)顯示，在今年8月23日，華潤信托·淡水泉優(yōu)選1號集合資金信托計劃發(fā)布了關于調整存續(xù)期內認購及追加認購資金最低限額要求的公告。

據(jù)基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，華潤信托·淡水泉優(yōu)選1號成立于2019年7月24日，在今年9月3日在基金業(yè)協(xié)會登記備案，管理類型為顧問管理，托管人是平安銀行。而據(jù)平安口袋銀行App的信息顯示，淡水泉優(yōu)選1號成立以來收益超9.55%，9月12日的凈值為1.0955元。截至9月19日18點，自8月31日以來淡水泉優(yōu)選1號開始銷售，目前剩余可買額度4.5億元，剩余名額163個，而銷售結束時間為9月25日下午3點。

據(jù)記者了解，當前只開通了淡水泉優(yōu)選1號的私募定投業(yè)務，另外參與的私募還有重陽投資、拾貝投資等知名私募。對此重陽投資相關工作人員告訴記者，目前重陽旗下產(chǎn)品參與了平安銀行的私募定投業(yè)務，只是目前平安銀行先推淡水泉，重陽的產(chǎn)品在后面會推出來的。

私募定投是噱頭還是創(chuàng)新？

從目前在平安口袋銀行App的信息顯示，從淡水泉優(yōu)選1號的投資范圍來看，淡水泉優(yōu)選1號屬于信托計劃嵌套私募基金，投資范圍包括淡水泉成長7期私募基金、信托業(yè)保障基金、銀行存款或貨幣基金。由華潤信托擔任受托人，淡水泉投資擔任投資顧問，業(yè)內人士表示，該產(chǎn)品屬于證券投資運營信托，產(chǎn)品還是由淡水泉投資進行主動管理。

而平安銀行也介紹了私募定投的三大優(yōu)勢，首先精選私募，平安銀行私人銀行經(jīng)過嚴格篩選，首批私募定投均為精品私募；其次追購門檻降低，首次交易完成后，私募定投追加認購5000元起，為投資人提供更靈活的投資選擇；第三，申請便捷，省時省力，極大提升了投資體驗。

對此有業(yè)內人士認為，“對于私募定投，指的是首次認購之后的增發(fā)認購，可以不要求認購金額，但必須是針對同一只產(chǎn)品的定投。這是私募產(chǎn)品的一種創(chuàng)新，未來可能形成一定趨勢，整體來說有兩大好處：首先是長期投資平攤成本，客戶長期盈利的概率更大；其次是機構通過定投的方式也能增強客戶黏性，鎖定一批高凈值客戶。此外客戶減少主動擇時，降低日常溝通成本，同時也能幫助管理人降低規(guī)模波動。”

私募排排網(wǎng)研究員劉有華告訴記者，私募定投并不是私募業(yè)界首次創(chuàng)新，其對產(chǎn)品的初次募集是沒有任何影響的，但是對產(chǎn)品后續(xù)開放期追加是有影響的，可以充分挖掘現(xiàn)有客戶的潛力。但是5000元的最低追加額，相比于首次申購門檻100萬元而言，實在是可忽略不計，所以對產(chǎn)品的規(guī)模影響而言，整體有限。