每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 易啟江    

10月11日，銀保監(jiān)會就《關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）公開征求意見。

銀保監(jiān)會表示，《指導(dǎo)意見》旨在進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職。

抓好關(guān)鍵人員的親屬回避管理

《指導(dǎo)意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業(yè)務(wù)回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。

具體來看，一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導(dǎo)意見》適用的機(jī)構(gòu)范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務(wù)回避兩種形式，并對相應(yīng)的回避程序進(jìn)行了規(guī)范。

二是區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點抓好對關(guān)鍵人員的親屬回避管理。對關(guān)鍵人員在實行業(yè)務(wù)回避的基礎(chǔ)上，更進(jìn)一步提出了任職回避要求，明確關(guān)鍵人員和親屬不得在雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系的崗位工作;對普通員工實施有重點的業(yè)務(wù)回避，要求員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避。

三是推動機(jī)構(gòu)健全制度機(jī)制建設(shè)。《指導(dǎo)意見》主要對銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，要求各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身實際，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法。同時，為了推動相關(guān)工作有效落實，要求各機(jī)構(gòu)健全配套保障機(jī)制，積極引入信息技術(shù)，持續(xù)優(yōu)化對員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實手段，定期對履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并將有關(guān)情況向相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。

四是明確內(nèi)外部回避懲戒措施。一是加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。對于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)肅處理，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。二是強(qiáng)化監(jiān)管約束。要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反規(guī)定的，應(yīng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視情形進(jìn)行行政處罰。

五是適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性?？紤]到各類銀行保險機(jī)構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅持實事求是的原則，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許經(jīng)機(jī)構(gòu)審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權(quán)限上收一級。同時，豁免人員的信息要按季報機(jī)構(gòu)總部和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

談及對關(guān)鍵人員的任職回避要求，銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指導(dǎo)意見》把關(guān)鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點是管住關(guān)鍵人員的履職回避，并從兩個維度提出要求。一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗。

違反履職回避的將被采取相應(yīng)措施

在加強(qiáng)履職回避工作的同時，《指導(dǎo)意見》也對履職回避工作的落實進(jìn)行了明確規(guī)定。

例如切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、分步推進(jìn)回避工作、完善履職回避制度、健全配套保障機(jī)制和建立長效工作機(jī)制等。以分步推進(jìn)回避工作為例，各機(jī)構(gòu)應(yīng)對履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴(yán)禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。制定回避工作分步實施計劃，原則上于2022年底前將存量任職回避問題清理完畢。摸排情況和清理工作計劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見印發(fā)后3個月內(nèi)報監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

而在建立長效工作機(jī)制方面，《指導(dǎo)意見》要求各機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)做好員工履職回避工作，堅持力度不減、標(biāo)準(zhǔn)不降，長抓不懈，定期對履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時將有關(guān)情況通報相應(yīng)的紀(jì)檢監(jiān)察部門，并將有關(guān)制度制定和執(zhí)行情況納入年度內(nèi)部控制評價報告上報監(jiān)管機(jī)構(gòu)。未設(shè)紀(jì)檢監(jiān)察部門的，應(yīng)定期向董事會、監(jiān)事會或高管層報告有關(guān)情況。

“《指導(dǎo)意見》主要對履職回避工作提出了原則性的要求，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，由各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身情況制定有關(guān)制度細(xì)則、落實方案等。”上述銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為了推動相關(guān)工作有效開展，《指導(dǎo)意見》要求機(jī)構(gòu)將自身制定的履職回避制度、制度執(zhí)行情況、內(nèi)部問責(zé)情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對有關(guān)情況進(jìn)行指導(dǎo)把關(guān)，并督促其抓好落實。

此外，《指導(dǎo)意見》要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反履職回避工作要求的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形依法進(jìn)行行政處罰。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)