近日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了2019年11月證券業(yè)人員資格考試公告，同時(shí)發(fā)布了新版《證券業(yè)從業(yè)人員一般從業(yè)資格考試大綱》，并于當(dāng)日起施行。作為證券行業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，此次大綱的修改也引起廣泛的關(guān)注。

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自2014年至2018年，證券從業(yè)資格考試大綱都未進(jìn)行修訂，去年9月份首次修訂。本月9日發(fā)布的新版考試大綱，是近一年來(lái)的再次修訂，修訂頻繁，但卻有不少新變化，比如將反洗錢(qián)工作內(nèi)容變?yōu)楠?dú)立章節(jié)，新增券商信息技術(shù)管理章節(jié)，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范中新增科創(chuàng)板內(nèi)容等。這與去年以來(lái)資管新規(guī)落實(shí)、科創(chuàng)板落地等因素帶來(lái)的影響密不可分。

券商中國(guó)記者梳理出本次大綱修訂的7大變化。

丨變化一：反洗錢(qián)工作成獨(dú)立章節(jié)

2020年券商秋招正在火熱進(jìn)行，對(duì)于數(shù)以萬(wàn)計(jì)想要步入證券行業(yè)的應(yīng)屆生們，從業(yè)資格證書(shū)是一項(xiàng)不可忽視的入門(mén)考試。從業(yè)資格考試大綱的修訂不僅為考生們提供具體的考試范圍，還能透漏出這一年間行業(yè)的最新變化和趨勢(shì)。

整體來(lái)看，今年大綱中法律法規(guī)部分變動(dòng)較大，其中第二章“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”從2018年的四節(jié)增加到了六節(jié)，新增“證券公司反洗錢(qián)工作”以及“證券公司信息技術(shù)管理”兩節(jié)內(nèi)容。

原來(lái)被歸到該章第一節(jié)的“反洗錢(qián)工作”在2019年的大綱中自成一節(jié)。近兩年來(lái)，券商反洗錢(qián)工作問(wèn)題多發(fā)，多家券商因反洗錢(qián)問(wèn)題被處罰，2019年仍是反洗錢(qián)監(jiān)管大年，這一點(diǎn)對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)可算是體會(huì)明顯。考慮到當(dāng)前證券行業(yè)反洗錢(qián)工作問(wèn)題的嚴(yán)峻形勢(shì)，證監(jiān)會(huì)今年將有關(guān)反洗錢(qián)處罰情況納入分類評(píng)價(jià)。

日前，大通證券接到央行開(kāi)出的反洗錢(qián)罰單，因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，大通證券被處以30萬(wàn)元罰款。雖然金額不高，但仍將對(duì)券商自身聲譽(yù)評(píng)價(jià)產(chǎn)生一定影響。今年考試大綱中關(guān)于這部分的修改就是考慮到當(dāng)前證券行業(yè)反洗錢(qián)工作問(wèn)題的嚴(yán)峻形勢(shì)。

丨變化二：新增券商信息技術(shù)管理章節(jié)

如上所說(shuō)，新修訂的考試大綱中，除了將“反洗錢(qián)”內(nèi)容獨(dú)立成章節(jié)外，新加了“證券公司信息技術(shù)管理”章節(jié)，顯示出證券業(yè)對(duì)金融科技更勝以往的重視程度。

本節(jié)要求了解證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的一般規(guī)定；掌握證券公司信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理；了解證券公司信息技術(shù)管理的監(jiān)管要求及監(jiān)管措施等。對(duì)于一個(gè)正在蓬勃發(fā)展的事物來(lái)說(shuō)，了解并實(shí)行健全的管理辦法是很重要的。

金融和科技從未像現(xiàn)在一樣聯(lián)系的如此緊密，以至于分不清是金融執(zhí)掌科技還是科技領(lǐng)導(dǎo)金融。9月份，券業(yè)豪門(mén)中金公司與互聯(lián)網(wǎng)科技寡頭騰訊公司決定共建一家合資技術(shù)公司，預(yù)示著金融科技的變革正在猛烈到來(lái)。

近年來(lái)，券商都越來(lái)越重視對(duì)信息技術(shù)的投入力度。2018年，在證券行業(yè)整體收入出現(xiàn)下滑的情況下，大多券商的研發(fā)投入不降反升，其中，華泰證券、國(guó)泰君安等券商信息技術(shù)投入超過(guò)10億元。與此同時(shí)，證券業(yè)發(fā)展金融科技的政策環(huán)境也在不斷改善。

2018年12月19日，由證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》就是為了引導(dǎo)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段完善客戶服務(wù)體系，改進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式，提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控能力等。

丨變化三：“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”內(nèi)容更豐富

在同一章內(nèi)容中，關(guān)于“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”的內(nèi)容變得更為豐富，之前同一章節(jié)只要求掌握定義、相關(guān)內(nèi)容、責(zé)任主體、證券業(yè)協(xié)會(huì)就此實(shí)施的自律管理可采取的措施等五項(xiàng)內(nèi)容；而今，新修訂版本中，還要求“了解證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化的要求”和“了解首席風(fēng)控官及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的履職保障”兩項(xiàng)。

證券市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境瞬息萬(wàn)變，證券公司越來(lái)越重視風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提升，合規(guī)風(fēng)控人才越來(lái)越吃香，要求也越來(lái)越高。

丨變化四：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范中新增“科創(chuàng)板”內(nèi)容

自去年11月份，國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人宣布新增科創(chuàng)板，資本市場(chǎng)的生態(tài)正在發(fā)生巨大變化。在本次修訂中，科創(chuàng)板內(nèi)容也成為新增的重點(diǎn)。

在法律法規(guī)部分第三章“證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范”中，“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和資管業(yè)務(wù)”模塊有重點(diǎn)調(diào)整。即在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范部分添加了科創(chuàng)板的內(nèi)容，要求掌握科創(chuàng)板定位、投資者適當(dāng)性管理要求；了解上海證券交易所在科創(chuàng)板推出的交易機(jī)制改革措施；掌握存托憑證的定義、存托人與托管人職責(zé)、投資者保護(hù)機(jī)制等。作為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新戰(zhàn)場(chǎng)，了解科創(chuàng)板新規(guī)成為證券從業(yè)人員的必然要求。

丨變化五：資管業(yè)務(wù)規(guī)范部分有補(bǔ)充修改

在目前“去通道”的趨勢(shì)下，券商正在積極推動(dòng)資管轉(zhuǎn)型，提供以投研優(yōu)勢(shì)為基礎(chǔ)的主動(dòng)管理券商，近年來(lái)發(fā)展不錯(cuò)。

今年的考試大綱也順應(yīng)了這個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，資管業(yè)務(wù)規(guī)范部分更改和補(bǔ)充了一些內(nèi)容。今年的大綱中既添加了“了解私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)監(jiān)管要求”和“掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者的權(quán)利與義務(wù)”等知識(shí)點(diǎn)，又根據(jù)今年的形勢(shì)在去年大綱的基礎(chǔ)上做了修改。

丨變化六：金融市場(chǎng)知識(shí)板塊中，風(fēng)險(xiǎn)管理章節(jié)變化大

今年大綱中對(duì)于金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)部分的改動(dòng)相對(duì)法律法規(guī)來(lái)說(shuō)較少，整個(gè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)部分變動(dòng)最多的是“金融風(fēng)險(xiǎn)管理”一章，2018年大綱中“風(fēng)險(xiǎn)管理”一節(jié)被擴(kuò)展成“風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架”和“風(fēng)險(xiǎn)衡量方法”兩節(jié)，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供更具體的分析方法。

新大綱強(qiáng)調(diào)了對(duì)“現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)概念”的了解和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理更深層次的理解。

丨變化七：全球和中國(guó)金融市場(chǎng)體系部分改動(dòng)明顯

另外，在金融市場(chǎng)知識(shí)中，前兩章中的全球和中國(guó)金融市場(chǎng)體系改動(dòng)較為明顯。這說(shuō)明了得益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的有力支撐，中國(guó)金融市場(chǎng)將更多地融入全球金融體系。與此同時(shí)，中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放也將給全球金融市場(chǎng)帶來(lái)更多的發(fā)展機(jī)遇。

“全球金融市場(chǎng)”部分添加了“了解國(guó)際金融監(jiān)管體系的主要組織”一項(xiàng)，“中國(guó)的金融體系”里加入了“了解我國(guó)金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放的背景和主要政策措施”和“了解我國(guó)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、資本市場(chǎng)新一輪對(duì)外開(kāi)放的實(shí)踐措施”兩項(xiàng)要求，“中國(guó)的多層次資本市場(chǎng)”部分則再次強(qiáng)調(diào)了要“了解我國(guó)設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的政策背景”等與科創(chuàng)板相關(guān)的問(wèn)題。

券商中國(guó) 張婷婷 黃昌卉