每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

今年2月以來(lái)，多地證監(jiān)局紛紛發(fā)布通知開展私募基金專項(xiàng)檢查。而值得注意的是，近期私募行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)入到了高潮期，在10月12日，浙江證監(jiān)局一口氣出具了10份監(jiān)管函，其中浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)旗下三家私募公司赫然在列，而股權(quán)穿透之后，浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)背后可謂是知名公司云集。另外在開展2019年私募基金專項(xiàng)檢查工作中，杭州纖益資產(chǎn)管理有限公司存在不配合開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的情形，被浙江證監(jiān)局采取監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施。

浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)旗下三家私募被罰

今年2月以來(lái)，多地證監(jiān)局紛紛發(fā)布通知開展私募基金專項(xiàng)檢查。而值得注意的是，近期私募行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)入到了高潮期。在10月12日，浙江證監(jiān)局一口氣出具了10份監(jiān)管函，其中浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)旗下三家私募公司赫然在列，包括浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)持股51%的浙銀匯智（杭州）資本、浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)持股51%的浙銀博匯（杭州）資本、以及浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)持股的浙銀伯樂(lè)（杭州）資本，上述三家私募均被浙江證監(jiān)局責(zé)令改正。

具體來(lái)看，浙銀匯智（杭州）資本存在多起不合規(guī)行為，其中部分私募基金未對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力進(jìn)行評(píng)估；部分不進(jìn)行托管的私募基金未在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制；第三是部分私募基金對(duì)外投資不符合基金合同的約定。第四是部分私募基金未向投資者披露可能存在的利益沖突情況。而浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)持有浙銀匯智（杭州）資本51%的股權(quán)，浙銀匯智（杭州）資本董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理吳淵間接持有49%的浙銀匯智（杭州）資本。

另外浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)持股51%的浙銀博匯（杭州）資本旗下個(gè)別基金未在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。其次是個(gè)別基金通過(guò)協(xié)議約定對(duì)優(yōu)先級(jí)有限合伙人變相保本保收益。據(jù)啟信寶數(shù)據(jù)顯示，另外上海博稷投資持有浙銀博匯（杭州）資本49%的股權(quán)。

值得注意的是，今年8月23日才把股權(quán)過(guò)戶給浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)的浙銀伯樂(lè)（杭州）資本，旗下個(gè)別基金未在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。其次是個(gè)別基金通過(guò)協(xié)議約定對(duì)優(yōu)先級(jí)有限合伙人變相保本保收益。第三是個(gè)別基金的關(guān)聯(lián)交易行為未經(jīng)過(guò)公司內(nèi)部投資決策委員會(huì)的決策審批，未完成投資標(biāo)的的工商變更確權(quán)，未向投資者有效披露關(guān)聯(lián)交易架構(gòu)情況。據(jù)啟信寶數(shù)據(jù)顯示，今年8月23日，公司的其中一位股東由浙江浙銀資本變更為浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)。

據(jù)啟信寶數(shù)據(jù)顯示，股權(quán)穿透之后，浙江浙商產(chǎn)融控股有限公司持有浙江浙商產(chǎn)融資產(chǎn)97%的股份。浙江浙商產(chǎn)融投資合伙企業(yè)（有限合伙）持有浙江浙商產(chǎn)融控股有限公司99.99%的股份。而值得注意的是，在浙江浙商產(chǎn)融投資合伙企業(yè)（有限合伙）背后的合伙人中知名公司云集。其中就有宜華集團(tuán)、浙江永利實(shí)業(yè)、浙江恒逸集團(tuán)、浙江盾安實(shí)業(yè)、新湖中寶、和潤(rùn)集團(tuán)、泰禾集團(tuán)、華孚控股、剛泰集團(tuán)、顧家集團(tuán)等。

杭州纖益資產(chǎn)不配合現(xiàn)場(chǎng)檢查被監(jiān)管談話

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，除了上述三家私募外，浙銀復(fù)成（杭州）資本管理的個(gè)別基金未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，且對(duì)該基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估時(shí)間晚于合伙協(xié)議簽訂時(shí)間等因素，從而被責(zé)令改正。浙銀匯地（杭州）資本也被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，公司個(gè)別基金未在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，個(gè)別基金通過(guò)協(xié)議約定向優(yōu)先級(jí)份額持有人保本保收益，未如實(shí)向投資者披露可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的重大信息等而被責(zé)令改正。

值得注意的是，在開展2019年私募基金專項(xiàng)檢查工作中，杭州纖益資產(chǎn)管理有限公司存在不配合開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的情形，上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條、第三十一條的規(guī)定。按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十三條的規(guī)定，決定對(duì)杭州纖益資產(chǎn)法定代表人采取監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施。

而據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，杭州纖益資產(chǎn)管理有限公司的法定代表人陳明圓，從其履歷來(lái)看，其曾在2014年2月至2015年3月期間，任職于中信期貨研究部部門經(jīng)理，此后在海銀金融控股集團(tuán)任職人事總監(jiān)，此后在五牛股權(quán)投資基金任職人事副總。杭州纖益資產(chǎn)在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案了9只私募產(chǎn)品。

此外在同一天，浙江證監(jiān)局還對(duì)浙江誠(chéng)合資產(chǎn)管理有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定，主要是公司部分私募基金未自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，未將投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與私募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配。其次是未及時(shí)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新經(jīng)營(yíng)地址相關(guān)信息。

對(duì)此私募排排網(wǎng)研究中心告訴記者，未來(lái)監(jiān)管談話會(huì)成為一種常態(tài)，其實(shí)私募基金監(jiān)管趨嚴(yán)對(duì)行業(yè)是一種長(zhǎng)遠(yuǎn)的利好，加強(qiáng)行業(yè)的優(yōu)勝劣汰有利于行業(yè)長(zhǎng)期的健康發(fā)展，淘汰“偽”私募，促使投資者選擇優(yōu)秀的私募基金，形成良性循環(huán)。另外這也是監(jiān)管層對(duì)投資者的一種保護(hù)，通過(guò)這種方法可以給投資者提個(gè)醒，避開更多的雷區(qū)，真正把投資者保護(hù)落到實(shí)處。