每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 廖丹    

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，上海有關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令迅付信息科技有限公司（以下簡稱為“環(huán)迅支付”）停止新增實(shí)體特約商戶，并在3個(gè)月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。

經(jīng)查，環(huán)迅支付存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展銀行卡收單、條碼支付實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺(tái)直接提供支付服務(wù)等問題。

資料顯示，環(huán)迅支付于2011年獲得央行頒發(fā)的首批《支付業(yè)務(wù)許可證》，其支付牌照將于2021年5月2日到期。記者注意到，環(huán)迅支付不僅歷史上多次受罰，今年7月更是收到今年來第三方支付機(jī)構(gòu)領(lǐng)域最大的罰單5939萬元，被罰原因則是違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定。

3個(gè)月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，近日環(huán)迅支付被上海有關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令停止新增實(shí)體特約商戶，并在3個(gè)月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。

經(jīng)查，環(huán)迅支付存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展銀行卡收單、條碼支付實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺(tái)直接提供支付服務(wù)，交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定對(duì)可疑交易采取有效措施，變造銀行卡交易信息，未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，未按規(guī)定停止新增不同法人機(jī)構(gòu)間直連處理?xiàng)l碼支付業(yè)務(wù)跨行清算的支付產(chǎn)品或者服務(wù)，違反銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理規(guī)定，違反客戶備付金管理規(guī)定，違規(guī)開立支付賬戶，特約商戶管理不規(guī)范，網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)日常檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理落實(shí)不到位，未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶培訓(xùn)、檢查制度、特約商戶收單賬戶設(shè)置和變更審核制度、高風(fēng)險(xiǎn)交易分類管理制度，商戶資金結(jié)算不合規(guī)等問題，違反了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

資料顯示，環(huán)迅支付于2011年獲得央行頒發(fā)的首批《支付業(yè)務(wù)許可證》，目前，其支付牌照范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、移動(dòng)電話支付（全國）、固定電話支付（全國）以及銀行卡收單（江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市）。央行官網(wǎng)顯示，其支付牌照將于2021年5月2日到期。

啟信寶資料顯示，環(huán)迅支付共有3名股東，分別為上海環(huán)迅電子商務(wù)有限公司、北海石基信息技術(shù)有限公司、上海馳藝投資合伙企業(yè)（有限合伙），持股比例分別為67.51%，22.5%，9.99%。

7月曾被罰沒近6000萬元

此前，環(huán)迅支付曾收到今年來第三方支付機(jī)構(gòu)領(lǐng)域最大的罰單5939萬元。7月，央行上海分行公布了一則罰單，罰單顯示，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告，沒收違法所得968.68萬元，并處罰款4970.72萬元，合計(jì)罰沒金額5939.41萬元。

資料顯示，環(huán)迅支付歷史上曾有多次被罰記錄。從時(shí)間上來看，2017年8月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行沒收其違法所得人民幣28.57萬元，并處以罰款人民幣150萬元，共計(jì)178.57萬元。

2018年5月，迅付信息科技有限公司福州分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行福州中心支行罰款6萬元。

2018年7月，迅付信息科技有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行上海分行罰款人民幣170萬元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)