每經(jīng)記者 邊萬莉    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

為規(guī)范商業(yè)銀行網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng),網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱“全國網(wǎng)貸整治辦”）會(huì)同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“互金協(xié)會(huì)”）聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管測(cè)評(píng)工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），組織開展了網(wǎng)貸資金存管測(cè)評(píng)工作，較好地促進(jìn)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)發(fā)展。

11月15日，互金協(xié)會(huì)公布了該文件?！锻ㄖ分赋?，通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行要嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度和網(wǎng)貸資金存管標(biāo)準(zhǔn)開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)。未通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行不得開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，測(cè)評(píng)有效期為兩年，自通過測(cè)評(píng)之日算起，有效期內(nèi)互金協(xié)會(huì)將對(duì)通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行組織定期不定期的檢查，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)整改檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，整改不力或存在嚴(yán)重問題的，互金協(xié)會(huì)應(yīng)取消其通過測(cè)評(píng)的資格。此外，通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行還應(yīng)向互金協(xié)會(huì)報(bào)送網(wǎng)貸資金存管數(shù)據(jù)，互金協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)交叉核查工作，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行，《通知》還指出，發(fā)生與網(wǎng)貸資金存管有關(guān)的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向互金協(xié)會(huì)報(bào)告，互金協(xié)會(huì)將視情況及時(shí)或定期向全國網(wǎng)貸整治辦報(bào)告。重大事項(xiàng)包括但不限于：網(wǎng)貸資金存管系統(tǒng)重要變更（如：新增協(xié)議獲取接口，涉及開戶、資金管理、信息管理等重要變更事項(xiàng)等）；網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)新增或退出；網(wǎng)貸資金存管專用賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)等。其中，全部網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)退出的，視為商業(yè)銀行退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，其今后再開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)重新進(jìn)行測(cè)評(píng)。

此外，《通知》要求，通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行應(yīng)審慎開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，按照網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治以及網(wǎng)貸資金存管的相關(guān)監(jiān)管和自律管理要求穩(wěn)妥處理好網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)新增、變更及退出等相關(guān)情況。如通過測(cè)評(píng)的商業(yè)銀行確定退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)給網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)預(yù)留合理過渡時(shí)間，確保相關(guān)資金、信息及系統(tǒng)等完成遷移與對(duì)接。

（實(shí)習(xí)生肖世清對(duì)此文亦有貢獻(xiàn)）

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