P2P整頓大潮已進入退繳非法所得環(huán)節(jié)，而追繳主體、追繳范圍該如何界定？從多份警方通報中可窺一二。

12月2日晚間，深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局在官方微信公號發(fā)布了多個有關P2P網(wǎng)貸平臺的情況通報，告誡“錢富通”“投之家”等平臺涉案的工作人員，應主動將在公司工作期間獲得的獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳。

而在11月下旬，備受關注的“人人愛家金融”特大非法集資案也有了最新進展，杭州公安局下城區(qū)分局此前發(fā)布公告，要求該公司涉嫌非法集資的員工將自己工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳。

不管是杭州公安還是深圳公安，在通報中引用的表述均為“涉案工作人員”，那么除了核心層、管理層和骨干人員等，普通的員工是否也應該被追繳？上述三份通報中，深圳警方將追繳范圍界定為“獎金、提成、傭金”，而杭州警方則將工資也包括在追繳范圍內(nèi)。追繳范圍究竟如何界定？

一場爆雷P2P的“討薪記”就此開幕。

“錢富通”、“投之家”等多家爆雷平臺被追繳獎金提成

12月2日，深圳警方通報了“錢富通”“投之家”等多個平臺的最新情況。

錢富通：涉案工作人員，應全額退繳獎金、提成、傭金等非法所得

其中，錢富通涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)公安機關開展工作，深圳納某公司回款50萬元，“錢富通”平臺員工退回非法所得總計31萬余元。目前專款賬戶回款總計306.11萬元。

據(jù)悉，11月4日，深圳市南山區(qū)檢察院依法批捕犯罪嫌疑人楊某濤、丁某、毛某智、黃某等人。公安機關已于近日對陳某紅、王某然、余某麗等7名犯罪嫌疑人依法向深圳市南山區(qū)檢察院提請逮捕。公安機關派員出差江西、湖北等地，調(diào)取涉案銀行賬戶134個，進一步追查資金去向；同時，查找案件相關人員進行調(diào)查取證，對7名相關人員制作筆錄和提取證據(jù)。公安機關已經(jīng)查封和凍結(jié)商品房、廠房、股權等資產(chǎn)。

深圳市公安局南山分局敦促各借款方和個人及時履行還款義務，盡快歸還借款至錢富通專案待收款專戶。同時，公安機關再次敦促錢富通涉案工作人員，應主動將在公司工作期間所得獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳至錢富通專案待收款專戶，追繳后主動到案說明情況，爭取從輕、從寬處理。

投之家：工作人員，應全額退繳獎金、提成、傭金等非法所得

與此同時，深圳市公安局南山分局同日還發(fā)布《關于“投之家”平臺案件的情況通報》稱，深圳市公安局南山分局持續(xù)加大對深圳投之家金融信息服務有限公司（“投之家”平臺）涉嫌集資詐騙案的偵辦力度。通報稱，案件資金歸集賬戶：投之家專案保證金專戶共歸集資金20902萬元。

公安機關告誡投之家工作人員，自通報發(fā)布之日起，應主動將在公司工作期間獲得的獎金、提成、傭金等非法所得全額退繳至投之家專案保證金專戶中。

人人愛家金融：涉嫌非法集資員工，應全額退繳工資、提成、獎金等費用

此前備受關注的“人人愛家金融”特大非法集資案在11月下旬也有了最新進展，杭州公安局下城區(qū)分局此前發(fā)布公告，要求該公司涉嫌非法集資的員工將自己工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳。

據(jù)悉，杭州孔明金融信息服務有限公司（“人人愛家金融”網(wǎng)絡借貸平臺）案件事發(fā)在去年年中，在社會上引起重大關注。該案造成3萬多投資人經(jīng)濟損失，未兌付金額約31億元。

爭議一：哪些員工需要退繳？

對于哪些員工應退繳在公司工作期間所得，以及退繳范圍界定，備受爭議。

據(jù)澎湃新聞此前的報道稱，尚公律師事務所高級合伙人趙志東律師認為，不管是杭州公安還是深圳公安，在通報中引用的表述均為“涉案工作人員”，那么除了上述提到的核心層、管理層和骨干人員等，普通的員工是否也應該被追繳取決于員工是否預知或明知公司涉嫌非法集資犯罪并為其提供幫助。

趙志東表示，普通員工是否應退繳，有兩種情況，第一種，如果是核心部門的員工，如運營部、產(chǎn)品研發(fā)部、風控部、財務部等。如果說這些核心部門的工作人員不知道公司的運營模式涉嫌違法，很難讓人信服。

“運營部負責拉投資，產(chǎn)品研發(fā)部一般負責設計金融產(chǎn)品，風控部負責產(chǎn)品上線前的風險分析和后續(xù)催收，財務部負責公司賬務。如果不知道自己公司運營模式涉嫌違法，請問運營部是怎么跟投資者介紹自己平臺的？研發(fā)部是怎么設計出年化率40%、50%的產(chǎn)品的？風控部連真標假標都分不出來是怎么做的風險防控的？”趙志東說。

若是公司的后勤部門工作，如行政、司機、保潔等。他們是公司的邊緣員工，日常就負責端茶倒水、開車開門等工作，一般來說很難知道公司開展業(yè)務是否經(jīng)過了審批，也很難知道公司的財務往來情況。所以，對于這一類員工的收入，趙志東認為不應納入被追繳之列。

爭議二：追繳范圍如何界定？

上述三份通報中，深圳警方將追繳范圍界定為“獎金、提成、傭金”，而杭州警方則將工資也包括在追繳范圍內(nèi)。追繳范圍究竟如何界定？

據(jù)澎湃新聞采訪報道，一位不愿具名的資深法律從業(yè)者表示，我國刑法規(guī)定，公安機關在偵查過程中有權依法追繳贓款。但對公司的員工追繳其獎金、提成、傭金，一般應該是在認定其已經(jīng)涉嫌共同犯罪并已立案的情況下才能作為非法所得予以追繳，而且最終應當由法院來認定是否屬于犯罪的非法所得。

趙志東認為，獎金、提成、傭金具有獎勵性質(zhì)，要想取得這些獎勵必然需深入開展P2P平臺的相關業(yè)務，大概率實施了非法集資行為或幫助行為。因此該部分金額應予以追繳不存在異議。但是工資是用人單位依據(jù)《勞動法》等相關法律法規(guī)對員工的勞動支付的報酬，性質(zhì)特殊，因此，本問題的核心在于涉案工作人員的工資是否屬于違法所得。目前有兩種說法。

第一種觀點認為應當追繳。根據(jù)《最高人民法院關于刑事裁判涉財產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十一條第一款規(guī)定，涉案工作人員為公司提供勞動，公司具有向員工支付報酬的義務，因此也可以認定為一種債權債務關系，符合第一款的追繳條件。因此應當追繳。

第二種觀點認為不應當追繳工資。理由是2014年《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中只規(guī)定了：“向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金……向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應當依法追繳。”其中并沒有提到“工資”。另外，如果認定了屬于單位犯罪，那么處罰對象為單位及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，其他員工不應為單位的過錯“買單”。

趙志東認為，第二種觀點有明顯的邏輯漏洞。“既然從公眾手中吸收的資金都屬于違法所得，那么無論這筆錢用在何處都不會改變其‘贓款贓物’的性質(zhì)。另外，如果工資不在追繳之列，那犯罪分子將工資大幅提高，不再單獨設立傭金和提成，不就完美規(guī)避了追繳風險嗎？這顯然不符合立法本意。因此我認為，涉案工作人員的工資也應退繳。”他說。

P2P轉(zhuǎn)型小貸公司方案出爐

近一個月以來，監(jiān)管信號密集釋放，網(wǎng)貸機構(gòu)分類處置進入新階段。

12月2日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會官方微信發(fā)布消息稱，P2P試點日趨明朗，部分機構(gòu)將通過持牌的方式納入監(jiān)管。

券商中國記者注意到，目前監(jiān)管部門或?qū)⒚鞔_P2P網(wǎng)貸機構(gòu)持牌經(jīng)營的方向，合規(guī)的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)已經(jīng)啟動納入監(jiān)管的程序。

在此之前，互金專項整治工作領導小組辦、網(wǎng)貸風險專項整治領導小組辦聯(lián)合印發(fā)《關于網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點的指導意見》（下稱83號文）已經(jīng)為小貸轉(zhuǎn)型提出了明確的要求和時間期限。

據(jù)記者了解到，網(wǎng)貸機構(gòu)轉(zhuǎn)型為小貸公司的期限，原則上不超過1年；存量業(yè)務規(guī)模在50億元以上且借款期限大部分在1年以上的網(wǎng)貸機構(gòu)，轉(zhuǎn)型期限原則上不超過2年，自地方金融監(jiān)管部門出具臨時牌照批復文件之日起算，網(wǎng)貸機構(gòu)應在轉(zhuǎn)型期限內(nèi)完成存量網(wǎng)貸業(yè)務清零并按規(guī)定完成相關整改，擬轉(zhuǎn)型為金國經(jīng)營的小貸公司的網(wǎng)貸機構(gòu)還應具備符合條件的經(jīng)營網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務的互聯(lián)網(wǎng)平臺，臨時牌照方可更換為正式牌照。

在注冊資本方面，83號文指出，擬轉(zhuǎn)型網(wǎng)貸機構(gòu)設立的單一省級區(qū)域經(jīng)營的小貸公司的注冊資本不低于5000萬元，且出資形式應為貨幣。而全國經(jīng)營的小額貸款公司的注冊資本不低于10億元，且首期實繳貨幣資本不低于5億元，且首期實繳貨幣資本還應同時滿足不低于轉(zhuǎn)型時網(wǎng)貸機構(gòu)借貸余額1/10的要求。

此外，在時間節(jié)點上，各地應在2019年11月底前啟動轉(zhuǎn)型試點工作，2019年12月底前各地完成轉(zhuǎn)型試點工作要求的轉(zhuǎn)型準備工作，2020年1月底前各地完成小貸公司臨時牌照的審批工作。

最新數(shù)據(jù)顯示，在平臺清退的大背景下，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運營平臺數(shù)量繼續(xù)大幅度下行。網(wǎng)貸之家最新數(shù)據(jù)顯示，截至2019年11月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運營平臺數(shù)量下降至456家，相比10月底減少了30家。

分地區(qū)來看，廣東地區(qū)的正常運營平臺也跌破百家，為83家，至此，全國正常運營平臺數(shù)量超過百家的地區(qū)僅剩下北京地區(qū)。北京地區(qū)正常運營平臺數(shù)量為112家，上海正常運營平臺下降至38家，浙江以29家正常運營平臺數(shù)量排名全國第四位。四個地區(qū)正常運營平臺數(shù)量占比為57.46%。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)