每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 陳星    

12月18日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行舉辦“金融科技與反洗錢(qián)”座談會(huì)。

據(jù)了解，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行不斷探索監(jiān)管科技的應(yīng)用。自2018年開(kāi)始，組建智慧反洗錢(qián)實(shí)驗(yàn)室，先后建立非法集資、地下錢(qián)莊監(jiān)測(cè)預(yù)警模型，以提高轄內(nèi)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，達(dá)到對(duì)非法活動(dòng)早預(yù)警、早處置。

2019年11月，人民銀行深圳市中心支行、深圳市稅務(wù)局、深圳市公安局、深圳海關(guān)充分運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)，聯(lián)合開(kāi)發(fā)“深圳四部門(mén)信息情報(bào)交換平臺(tái)”，創(chuàng)新駕起四部門(mén)互聯(lián)互通的信息情報(bào)交換高速網(wǎng)絡(luò)，破除數(shù)據(jù)壁壘，協(xié)助破獲了一批大案要案。

近年來(lái)復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品、虛擬貨幣等已成為洗錢(qián)犯罪的新通道，國(guó)際反洗錢(qián)反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)也日趨嚴(yán)格。金融機(jī)構(gòu)如何推動(dòng)金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理有效融合，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)和責(zé)任成為焦點(diǎn)問(wèn)題。

平安集團(tuán)法律合規(guī)部副總經(jīng)理雷志凌認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)信息管理的數(shù)字化，推動(dòng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警及報(bào)告的智能化。

中國(guó)人民銀行深圳市中心支行副行長(zhǎng)黃富指出，深圳作為全國(guó)重要金融城市中心，金融業(yè)發(fā)展迅猛，金融體量龐大，金融科技、監(jiān)管科技在反洗錢(qián)領(lǐng)域大有用武之地。未來(lái)金融科技、監(jiān)管科技將應(yīng)用于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控與反洗錢(qián)監(jiān)管的全流程。2019年，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)大數(shù)據(jù)檢查系統(tǒng)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)、全量客戶(hù)數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)一鍵智能檢測(cè)，突破人力桎梏，為特區(qū)反洗錢(qián)監(jiān)管工作鑄造一把“利劍”。

黃富強(qiáng)調(diào)，下一步深圳金融機(jī)構(gòu)要做好以下方面的工作：一是要增強(qiáng)意識(shí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。將加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)主義精神結(jié)合起來(lái)，深刻認(rèn)識(shí)發(fā)展金融科技的重要性、緊迫性和必要性，提升防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。二是舍得投入，重在管用。各機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，加大對(duì)金融科技的資源投入，依托科技力量完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、強(qiáng)化客戶(hù)準(zhǔn)入審查、可疑交易監(jiān)測(cè)，切實(shí)提高義務(wù)機(jī)構(gòu)作為“第一道防線(xiàn)”的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行將提高監(jiān)管科技的運(yùn)用水平，進(jìn)一步完善執(zhí)法檢查軟件，實(shí)現(xiàn)合規(guī)檢查向有效性檢查轉(zhuǎn)變。三是協(xié)調(diào)配合，共同進(jìn)步。充分發(fā)揮先進(jìn)典型模范引領(lǐng)示范作用，以先進(jìn)帶后進(jìn)，提升轄內(nèi)中小機(jī)構(gòu)運(yùn)用金融科技的能力。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)