近日，由中國金融中堅(jiān)智庫——中國金融四十人論壇（以下簡稱CF40）主辦，青島市嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會承辦的“第三屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇”在青島拉開帷幕。宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧第三次受邀出席“金家?guī)X財(cái)富管理論壇”并發(fā)布研究報(bào)告。唐寧介紹，本次發(fā)布的《2019中國企業(yè)家調(diào)研報(bào)告：家業(yè)傳續(xù)》是中國首份面對民營企業(yè)家群體企業(yè)、財(cái)富、價(jià)值觀傳承方面的研究報(bào)告，并且基于對中國民營企業(yè)家群體的研究，提出了與國際優(yōu)秀實(shí)踐相吻合的中國解決方案。

2014年2月10日，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲得國家批復(fù)，青島成為中國唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。金家?guī)X金融區(qū)作為青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)，肩負(fù)著財(cái)富管理金融領(lǐng)域探索改革創(chuàng)新、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式等重要任務(wù)。2015 年以來，CF40與青島市政府及金家?guī)X金融聚集區(qū)開展合作，舉辦金家?guī)X財(cái)富管理公開論壇及閉門研討活動，以推動青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。

本次論壇以“新形勢下的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新”為主題，邀請CF40特邀嘉賓、十三屆全國政協(xié)常委、經(jīng)濟(jì)委員會副主任、中財(cái)辦原副主任楊偉民，CF40學(xué)術(shù)委員會主席、北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長黃益平，CF40資深研究員、全國政協(xié)委員、證監(jiān)會前主席肖鋼等在內(nèi)的300余位來自監(jiān)管層、金融行業(yè)以及研究機(jī)構(gòu)的專家學(xué)者共同討論、建言獻(xiàn)策。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧現(xiàn)場發(fā)布了《2019中國企業(yè)家調(diào)研報(bào)告：家業(yè)傳續(xù)》。唐寧介紹，我們在服務(wù)中國民營企業(yè)家的過程中，深刻體會到了他們所面臨的傳承需求痛點(diǎn)。這樣的人群在中國有100多萬，他們可掌控的資產(chǎn)近100萬億，這100萬億可投資資產(chǎn)面臨著未來十年一個重大的、結(jié)構(gòu)性的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，就是一定要傳下去。這個需求是過去10-15年里沒有的，在今天以及未來10年，他們必須完成這個剛性需求，也就是他們的企業(yè)、資產(chǎn)，更重要的是價(jià)值觀需要在未來10年傳下去。

因此，本次報(bào)告聚焦經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中的民營企業(yè)家發(fā)起了調(diào)研。研究顯示，在企業(yè)發(fā)展方面，中國的民營企業(yè)家已經(jīng)把關(guān)注點(diǎn)放在如何實(shí)現(xiàn)自身企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和重塑上。企業(yè)家擁有的資產(chǎn)越多，多元化配置和隔離的需求越大，但是資產(chǎn)配置邏輯還沒有有效地認(rèn)知和落地；在企業(yè)交接、子女教育方面，越來越多的民營企業(yè)家意識到職業(yè)經(jīng)理人的重要性，但是如何與職業(yè)經(jīng)理人相處，識人、用人等方面還有很高的門檻；在學(xué)習(xí)方面，培養(yǎng)好民營企業(yè)家子女，讓家風(fēng)、家訓(xùn)傳下去，讓子女更好地開拓國際化視野，是企業(yè)家客戶特別關(guān)注的；在財(cái)富保值增值方面，一個明顯的趨勢是由DIY到與專業(yè)的機(jī)構(gòu)一起合作。未來10年，不僅是合規(guī)可信、持牌經(jīng)營，更重要的是專業(yè)性上可信賴。在回報(bào)社會方面，越來越多的民營企業(yè)家、高凈值客戶愿意投資于公益慈善，但是還停留在初級階段，并沒有重點(diǎn)關(guān)注投入產(chǎn)出比，把有限的資源用到創(chuàng)造最大的社會回報(bào)上。

值得一提的是，報(bào)告特別指出了山東和青島地區(qū)企業(yè)家在傳承方面的一些思考和最佳實(shí)踐，他們在受訪中表現(xiàn)出了更為前瞻的眼光與更為注重言傳身教的價(jià)值觀傳承理念。例如，他們選擇“子女接班”的比例超過全國平均水平，更愿意帶著子女了解企業(yè)、發(fā)展企業(yè)；在子女教育方面把“家風(fēng)家訓(xùn)”、“就讀名校”、“開拓視野”排在所有選項(xiàng)的前三位，超出全國平均水平3-6個百分點(diǎn)；對公益慈善的參與方式呈現(xiàn)出多元化的特點(diǎn)，“設(shè)立慈善信托”、“設(shè)立慈善基金會”、“直接捐助”均高于全國平均水平，會帶著子女一起做這類項(xiàng)目，手把手帶孩子接觸投資的同時又能讓他們做一些好事，即便有時回報(bào)不佳，卻讓子女有了更多實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這些顯著的特點(diǎn)與變化，一定程度上說明了山東省推動金融改革卓有成效。

基于對中國民營企業(yè)家群體的研究，報(bào)告前瞻性地提出了與國際優(yōu)秀實(shí)踐相吻合的中國解決方案——“六脈神劍”：第一，企業(yè)每5年重塑一次；第二，培養(yǎng)具備核心技能的創(chuàng)二代；第三，著手設(shè)立家族信托，長遠(yuǎn)規(guī)劃；第四，堅(jiān)定踐行資產(chǎn)配置；第五，投資母基金，擁抱新經(jīng)濟(jì)；第六，拿出1%資產(chǎn)，全家一起做公益。

唐寧表示，之所以選擇在青島發(fā)布這樣的報(bào)告，因?yàn)榍鄭u在推動財(cái)富管理綜合金融改革試驗(yàn)的過程之中非常有遠(yuǎn)見，青島早在2015年就批準(zhǔn)了家族辦公室資質(zhì)牌照，宜信也非常榮幸率先獲得這樣的資質(zhì)，并且從青島起步，開展財(cái)富管理、家族傳承業(yè)務(wù)，在過去5年的時間里取得了很多的成果。我們的調(diào)研報(bào)告是首次發(fā)布，也是從0到1的突破，未來會持續(xù)圍繞中國民營企業(yè)家群體，針對他們家族傳承的需求開展追蹤調(diào)研。希望在大家的共同努力下，讓民營企業(yè)家都能做好傳承規(guī)劃，有更多的時間和精力投身到創(chuàng)新之中，投身到創(chuàng)造更多的更高質(zhì)量的商業(yè)機(jī)會之中，將財(cái)富管理、金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展落到實(shí)處。

文/茉莉