2019年11月15日下午，據(jù)中國銀行北京雅寶路支行最新消息，中國石油技術(shù)開發(fā)有限公司（以下簡稱CPTDC或公司）“克孜勒奧爾達-阿斯塔納”天然氣管線項目（簡稱克-阿管線項目）已辦理完成最后一筆保函減額。

克-阿管線項目是CPTDC近5年來最大的單體合同，是代表哈薩克斯坦政府形象的重點工程，在哈國國內(nèi)備受關(guān)注。2019年2月合同簽署，9月就要完成全部交貨，預付款保函金額近億美元，項目保函減額業(yè)務也是CPTDC近年來相關(guān)業(yè)務中的最大金額。該保函的開立得益于CPTDC各部門上下齊心的共同努力也得益于中行團隊的專業(yè)介入，是金融服務助推企業(yè)走向國際舞臺的鮮活案例，是銀企合作的有力見證。

作為中石油集團內(nèi)最早走向海外的企業(yè)之一，CPTDC營銷網(wǎng)絡布局全球，服務保障集團公司物資需求，帶動裝備企業(yè)及產(chǎn)品對外出口。中國銀行作為全球布局的中資銀行，積極響應國家“一帶一路”倡議，著力打造“一帶一路”金融大動脈戰(zhàn)略，積極配合企業(yè)“走出去”步伐。銀企雙方優(yōu)勢互補、專業(yè)協(xié)作，合作已達20余年。

上述的案例是雙方合作的一個縮影，除此之外，近幾年，中行北京雅寶路支行作為CPTDC的對口服務銀行，雙方深化互信，創(chuàng)新協(xié)作，共同譜寫了銀企合作的新篇章。

協(xié)作篇：專業(yè)協(xié)作、優(yōu)勢互補，專業(yè)保障顯優(yōu)勢

克-阿管線項目保函的開立是業(yè)主支付預付款的必要條件，對CPTDC安排生產(chǎn)，確保項目順利執(zhí)行，減輕資金壓力十分關(guān)鍵。該保函不僅金額上億美元，而且模式較為特殊，打破了總包、分包、業(yè)主層層開立保函的常規(guī)，在CPTDC尚屬首次，對風險的認識和規(guī)避手段有限。由于模式復雜，銀行操作也鮮有先例。面對各類非常規(guī)和種種挑戰(zhàn)，CPTDC并未放棄，與中行團隊一起做了攻堅克難的嘗試。

經(jīng)克-阿項目部境內(nèi)外努力溝通，促成各方就保函的權(quán)利義務簽署三方協(xié)議，成為法律層面維護公司利益的最關(guān)鍵的文件，也達到了開立保函最基本的條件。此外，項目部成功說服業(yè)主采用減額模式，即隨著發(fā)貨金額的遞增，保函金額同步遞減，保函風險逐漸釋放，成為后續(xù)提前撤銷的基礎。

雅寶路支行協(xié)調(diào)多名中行保函專家來CPTDC現(xiàn)場指導，提出具體指導建議。特別是針對三方協(xié)議、保函條款、減額單據(jù)、操作模式等具體細節(jié)和風險點做了細致的梳理。由于金額較大、模式特殊等原因，雖然中行內(nèi)部審批環(huán)節(jié)也遇到一些不同意見，但經(jīng)支行細致溝通，總行、分行、支行各方最終達成一致目標：即在首先協(xié)助企業(yè)拿到項目的同時，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢為企業(yè)降低風險。為此，中行的總、分、支各業(yè)務條線協(xié)調(diào)配合，從各方面為企業(yè)制定風險預案，最終完成了保函開立。

回憶該過程，中行雅寶路支行副行長李妍稱：“在保函開立過程中，中行總、分、支三級一體化機制發(fā)揮了優(yōu)勢，各業(yè)務條線充分溝通，緊密合作，再次展示了中行國際結(jié)算業(yè)務的優(yōu)勢。”

克-阿項目部經(jīng)理王文博表示：“該項目時間緊、任務重、過程艱難，但由于前期各方的扎實的基礎工作，項目后續(xù)進展順利。目前已經(jīng)按期完成了全部發(fā)貨任務、全部進度款回收、全部的保函減額。并通過減額操作為公司節(jié)約近50萬元保函費用。銀行的前期介入和深度參與為項目推動提供了強大的保障。”

保障篇：齊心協(xié)力、高效合作，攻堅時刻見效率

CPTDC因企業(yè)性質(zhì)特殊，國際收支跨期情況較為明顯，另外，因受國際經(jīng)濟形勢變化影響，部分項目收匯滯后。2018年CPTDC現(xiàn)金流持續(xù)承壓，“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”戰(zhàn)略貫穿全年。在“攻堅戰(zhàn)”面臨收尾的12月初，CPTDC現(xiàn)金流數(shù)據(jù)距全年目標尚有較大差距。在CPTDC各單位、海內(nèi)外協(xié)調(diào)配合下，12月最后兩周捷報頻傳，大額資金頻頻匯出，“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”在年末進入了沖刺階段。

CPTDC財務部門雖早已做好“接力”準備，但在短時間內(nèi)處理上述大批量、大金額的收匯依然倍感壓力。為此，財務部門早已與銀行就入賬方案進行了多輪溝通，就重點收匯項目讓銀行提前預審資料，壓縮后續(xù)審核時間。安排專人往返于公司、雅寶路支行、中總行之間，大大壓縮了入賬時間，提高了效率。其中最關(guān)鍵的是阿布扎比鉆機項目一筆大額尾款收匯，由于金額較大，直接關(guān)系到年末現(xiàn)金流指標能否完成。由于該款項為轉(zhuǎn)口貿(mào)易且需進行船舶路徑查詢，由于涉及近30艘船舶路線查詢，工作量極大。為此，雅寶路支行協(xié)調(diào)三家網(wǎng)點，抽調(diào)多人專職負責上述工作，最終1天內(nèi)完成所有查詢手續(xù)，保證了重點收匯的高效入賬。此外，在多筆大額收匯上，中行總行營業(yè)部也給予了高效化和便利化操作。

在銀行的大力支持和專業(yè)保障下，CPTDC12月最后一周內(nèi)完成創(chuàng)紀錄的收匯金額，每筆資金從到款到入賬平均時間在2天以內(nèi)。CPTDC現(xiàn)金流狀況得以大幅度改善，圓滿完成“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”的收尾工作。

當時負責指揮落實“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”收尾工作的財務資產(chǎn)處處長滕茜表示：“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)的完美收官，離不開公司領導的親自指揮、離不開各單位的攻堅克難、離不開海內(nèi)外的協(xié)作聯(lián)動、更離不開銀行給我們的大力支持，是各方‘擰成一股繩’緊密合作的結(jié)果。”

創(chuàng)新篇：創(chuàng)新模式、各方聯(lián)動，四方共贏見效益

在CPTDC參與的某中亞重點管線的建設時，由于工期緊迫，國內(nèi)企業(yè)的管材生產(chǎn)量無法滿足工程需求，CPTDC充分利用國際資源，與俄羅斯著名管材企業(yè)ETK簽訂采購合同。但由于項目業(yè)主回款速度問題，導致CPTDC向ETK支付采購款的進度受到影響，進而造成該公司面臨巨大的資金壓力，生產(chǎn)進度受到較大影響，最終或?qū)⒂绊戫椖窟M度。

面對上述問題，ETK辦理融資的需求較高，但俄羅斯金融市場在全世界屬于“融資難、融資貴”的典型。僅憑ETK自身信用，俄羅斯的銀行一般不愿給予其單筆高達幾千萬甚至上億美元的融資。保障該重點項目的施工工期是政治任務，上述資金困境讓各方倍感壓力。

為此，在CPTDC、ETK、俄羅斯當?shù)劂y行協(xié)調(diào)下，準備用國際雙保理業(yè)務解決上述資金困境。國際雙保理還需要另外一家中國境內(nèi)銀行的參與，由于中行與CPTDC及該俄羅斯銀行均有授信關(guān)系，所以中行成為承接該產(chǎn)品的最佳選擇。通過CPTDC的授信支持及中行雅寶路支行的牽線和擔保，ETK在俄羅斯當?shù)劂y行獲得第一筆2600萬美元的大額融資，其融資成本較當?shù)厝谫Y優(yōu)勢明顯。最重要的是，成功解決了供應商的資金困境，順利保障了項目的按期供貨。

該筆國際雙保理的操作模式，在集團公司為首次使用，且成為當時俄羅斯國際雙保理業(yè)務史上最大的一筆單筆轉(zhuǎn)讓。該俄羅斯銀行向中行發(fā)去感謝信，并加深了后續(xù)合作。后續(xù)，各方深化合作，累計辦理1.76億美元保理融資。

當時該項目的負責人、CPTDC總經(jīng)理助理王寶東回憶稱：“這個項目意義重大，在遇到實際困難時，我們依托于銀行，依托于創(chuàng)新的金融產(chǎn)品，最終峰回路轉(zhuǎn)，解決了各方的資金困境。這是國際型企業(yè)和國際型銀行的一次典型合作，并且參與該業(yè)務的四方均得以獲益，是中外合作、銀企合作、多方共贏的合作案例。”

溝通篇：直面挑戰(zhàn)、充分溝通，量身定做解痛點

近兩年，國家外匯管理局加大了對轉(zhuǎn)口貿(mào)易的審查，目的是打擊虛假貿(mào)易、跨境套利等行為，以維護國家金融安全，銀行也相應的加大了審查力度。CPTDC作為集團公司海外項目設備供應的主渠道，為滿足客戶需求，近幾年不斷拓展供應商網(wǎng)絡，不斷加強全球資源整合和資源配置能力，很多供應商和優(yōu)勢產(chǎn)品來源于海外。這類境外資源的使用，貿(mào)易性質(zhì)屬于轉(zhuǎn)口貿(mào)易，雖然上述貿(mào)易背景真實可靠，但由于其轉(zhuǎn)口性質(zhì)而被重點審查，從而影響了結(jié)算效率。

針對上述情況，CPTDC再一次與中行雅寶路支行進行業(yè)務對接，與北京分行相關(guān)團隊溝通解決方案，針對企業(yè)業(yè)務特點，制定了審查方案。針對一些特殊情況，與北京外匯管理部進行溝通匯報。通過監(jiān)管機構(gòu)、銀行、企業(yè)三方溝通，確定了銀行的審查原則和要點，解決了銀行的審核困惑，也解決了企業(yè)的政策難題。目前絕大多數(shù)常規(guī)業(yè)務，都在正常辦理。

正是基于以上的密切合作，銀企互信不斷深化，團隊合作的戰(zhàn)斗力也不斷加強。CPTDC常務副總經(jīng)理盧江波感慨道：“我公司現(xiàn)在跟中行的合作是全方位的，溝通互信是合作的基礎，專業(yè)協(xié)作是合作的模式，服務保障集團公司海外項目并帶動了中國產(chǎn)品向一帶一路國家出口是合作的目的。未來，銀企合作還要進一步發(fā)揮優(yōu)勢，創(chuàng)造更多的輝煌！”