如果說(shuō)騙普通人點(diǎn)錢(qián)沒(méi)啥技術(shù)含量的話(huà)，那騙正規(guī)銀行的錢(qián)，而且還是上億的騙成功了，不得不讓人大叫“膽肥騙術(shù)高”。

近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布了兩份刑事裁定書(shū)，以魏某喜、胡某、任某等十三人詐騙團(tuán)伙通過(guò)違法辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)，詐騙金額高達(dá)30億元的詐騙犯罪案件浮出水面。

在本案中，共有三家銀行受該團(tuán)伙詐騙。其中，廣發(fā)銀行“中招”被騙5億元，招商銀行和中信銀行在被騙過(guò)程中察覺(jué)異常，犯罪團(tuán)伙對(duì)其詐騙未遂。

廣發(fā)銀行被騙5億元

判決書(shū)披露，魏某喜等一伙通過(guò)先行獲取資方銀行信息，然后假冒銀行從業(yè)人員聯(lián)系資方銀行，偽造一系列協(xié)議存款合同及銀行印章，借用銀行辦公室，和資方銀行及通道公司簽署協(xié)議，從而實(shí)施詐騙。

2015年11月10日上午，犯罪嫌疑人胡某冒充中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行荊州分行工作人員周某的身份，通過(guò)電話(huà)與廣發(fā)銀行福州分行工作人員吳某聯(lián)系，謊稱(chēng)農(nóng)業(yè)銀行荊州分行有意開(kāi)展協(xié)議存款業(yè)務(wù)。

結(jié)果吳某信以為真，在得到上級(jí)批準(zhǔn)后，便將廣發(fā)銀行福州分行的通道公司—生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)生命保險(xiǎn)公司）工作人員蘇某的聯(lián)系方式告知胡，由胡與蘇某聯(lián)系在農(nóng)業(yè)銀行荊州分行開(kāi)設(shè)通道公司存款賬戶(hù)事宜。

胡某對(duì)蘇某謊稱(chēng)可以代通道公司開(kāi)設(shè)協(xié)議存款賬戶(hù)，蘇便按照胡某的要求將生命保險(xiǎn)公司開(kāi)戶(hù)所需資料掃描成電子版后通過(guò)電子郵件發(fā)給胡。

胡某在順利獲得生命保險(xiǎn)公司開(kāi)戶(hù)所需資料的電子版后，團(tuán)伙他人偽造了全套開(kāi)戶(hù)資料及所需印章，并在農(nóng)行荊州分行荊州經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行，使用偽造資料開(kāi)設(shè)了戶(hù)名為“生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司-榮光91號(hào)專(zhuān)戶(hù)”的賬戶(hù)。

在簽署虛假的農(nóng)業(yè)銀行荊州分行與生命保險(xiǎn)公司之間的協(xié)議存款合同后，廣發(fā)銀行福州分行的5億元資金便匯入了由陳某1等人實(shí)際控制的“生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司-榮光91號(hào)專(zhuān)戶(hù)”賬戶(hù)。

2015年11月18日，這筆5億元資金就被轉(zhuǎn)入贛豐新能源賬戶(hù)。按照層級(jí)，任某分得750萬(wàn)元，胡某分得900萬(wàn)元，楊某偉分得1250萬(wàn)元，殷某分得750萬(wàn)元，魏某喜分得1690萬(wàn)元，其他人等分得260萬(wàn)至7000萬(wàn)元不等。剩余資金中部分現(xiàn)金留存贛豐新能源賬戶(hù)，部分以贛豐新能源名義購(gòu)買(mǎi)了土地、基金。

犯罪團(tuán)伙成員分配明確

據(jù)判決書(shū)顯示，該案件中的犯罪團(tuán)伙成員每個(gè)人都有明確分工，每個(gè)層級(jí)的上級(jí)都是下級(jí)的資金方，每個(gè)人都能從交易中獲得好處。

據(jù)犯罪嫌疑人胡某稱(chēng)：“相對(duì)我們每個(gè)層級(jí)上級(jí)是下級(jí)的資金方，下級(jí)是上級(jí)的口子，我們都是中間介紹人。每一級(jí)都要從中得到自己的好處費(fèi)。”

具體來(lái)看，第一級(jí)是任某，主要負(fù)責(zé)資金來(lái)源，托管行名稱(chēng)、托管行管理人員姓名、職位、聯(lián)系方式、協(xié)議存款票面利息等信息，指導(dǎo)下一級(jí)與托管行對(duì)接、過(guò)風(fēng)控、簽訂存款協(xié)議等。

第二級(jí)是胡某，胡某與任某談好，利用資金去做協(xié)議存款后，冒充銀行從業(yè)人員尋找需要大額資金的銀行。

第三級(jí)是楊某偉(或樂(lè)某)，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備銀行相關(guān)資料、文件、刻章、提供銀行工作人員身份給我與托管行對(duì)接、銀行開(kāi)戶(hù)、簽訂存款協(xié)議、轉(zhuǎn)款、索要居間好處費(fèi)。

第四級(jí)是殷某，按照上級(jí)指令操作。

第五級(jí)是魏某喜，他按殷某的指令操作，具體操盤(pán)。

第六級(jí)是李某、劉圣金他們是銀行工作人員，作為內(nèi)應(yīng)配合上一級(jí)、提供銀行資料、冒充銀行行長(zhǎng)簽訂協(xié)議、開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)、索要居間好處費(fèi)。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

詐騙兩家銀行未遂，4名主犯被判無(wú)期

值得注意的是，并不是被盯上的銀行都“中招”了。

判決書(shū)顯示，在詐騙廣發(fā)銀行福州分行5億元成功的前后，魏某喜團(tuán)伙還曾詐騙過(guò)招商銀行上海分行20億元和中信銀行濟(jì)南分行5億元，但均未得逞。

其中，招商銀行上海分行已經(jīng)將20億元打入魏某喜控制的專(zhuān)戶(hù)賬戶(hù)之中，中國(guó)銀行荊州分行在資金匯入后覺(jué)得此事可疑，便派員前往招商銀行上海分行核查，發(fā)現(xiàn)所謂協(xié)議存款業(yè)務(wù)是虛假的。經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行荊州分行、民生通惠公司、招商銀行的協(xié)商，中國(guó)銀行荊州分行將20億元返還給了招商銀行。

在詐騙中信銀行濟(jì)南分行時(shí)，由于協(xié)議簽署地點(diǎn)有問(wèn)題，引起了中信銀行工作人員的疑心，便臨時(shí)取消簽署協(xié)議，因此詐騙中信銀行濟(jì)南分行5億的犯罪也未能成功。

對(duì)此，荊州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人劉圣金伙同魏某喜等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取受害銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。

據(jù)判決書(shū)顯示，魏某喜、胡某等四名犯罪主犯均被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并被沒(méi)收其個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，其余人員被判有期徒刑10至15年，處罰金均超百萬(wàn)。

券商中國(guó) 終白