剛剛開(kāi)業(yè)尚不足月，這家初來(lái)乍到的新券商就遭到了冒名頂替的“李鬼”，如此迫不及待的碰瓷實(shí)在讓人有點(diǎn)懵。

近日，野村集團(tuán)官方公眾號(hào)發(fā)布嚴(yán)正聲明稱(chēng)，發(fā)現(xiàn)有不法分子利用其公司名義開(kāi)展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)，請(qǐng)投資者保持警惕，注意甄別。

去年12月20日，野村東方國(guó)際證券在上海舉行開(kāi)業(yè)慶典，距今上尚不滿一個(gè)月。據(jù)悉，野村東方國(guó)際證券尚未對(duì)個(gè)人客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)和交易服務(wù)，打著“野村東方證券”旗號(hào)向投資者提供資金賬戶(hù)等行為實(shí)屬騙局。

在過(guò)去的一年中，由于市場(chǎng)行情的回暖，各家券商遭遇碰瓷的情況時(shí)有發(fā)生，逼得券商及其分支機(jī)構(gòu)連番發(fā)布各類(lèi)聲明，提醒投資者謹(jǐn)防風(fēng)險(xiǎn)。2020年，投資者還請(qǐng)擦亮慧眼，認(rèn)清誰(shuí)是“正規(guī)軍”。

開(kāi)業(yè)不滿月即遭冒名頂替

趕在2019年底火速開(kāi)業(yè)，被業(yè)內(nèi)高度看好的野村東方證券不僅吸引了大量同業(yè)和投資者的注意，也被部分不法分子所盯上。

日前，野村集團(tuán)官方公眾號(hào)發(fā)布嚴(yán)正聲明稱(chēng)，發(fā)現(xiàn)有不法分子利用野村東方國(guó)際證券名義開(kāi)展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)。野村東方國(guó)際證券稱(chēng)，公司保留追究法律責(zé)任的權(quán)利，請(qǐng)投資者保持警惕，注意甄別，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，通過(guò)合法機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資行為，切實(shí)保護(hù)資產(chǎn)安全。

根據(jù)野村東方國(guó)際證券提供的投資者舉報(bào)信息截圖來(lái)看，有不法分子以“野村東方證券”的微信名和頭像向投資者提供資金賬號(hào)和密碼，并提供“公司官網(wǎng)”鏈接。不過(guò)，券商中國(guó)記者按圖索驥發(fā)現(xiàn)，該鏈接目前已無(wú)法打開(kāi)。

據(jù)介紹，近期有投資者反饋，稱(chēng)被名為 “野村東方”的公司詐騙。不法分子提供虛假APP、官方網(wǎng)站、上課鏈接及交易方式等“全套”包裝方式，并設(shè)有股票交流群，相關(guān)投資者因此后無(wú)法打開(kāi)鏈接和網(wǎng)站而發(fā)現(xiàn)被騙。

對(duì)此，野村東方國(guó)際證券表示，其在2019年11月18日獲得證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證，目前正積極籌備各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展事宜，尚未對(duì)個(gè)人客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)和交易服務(wù)。公司在得知該情況后，第一時(shí)間發(fā)布公司聲明，提醒投資人保持警惕，遠(yuǎn)離非法證券業(yè)務(wù)，切實(shí)保護(hù)資產(chǎn)安全。

事實(shí)上，這樣的騙局并不算高明，虛假APP、上課鏈接、股票學(xué)習(xí)群，都是不法分子們此前非法薦股、資金詐騙的老套路。不過(guò)，此次碰瓷剛剛成立不久的野村東方國(guó)際證券，可說(shuō)是頗有新意。由于野村東方國(guó)際證券剛剛開(kāi)業(yè)，在“正規(guī)軍”還未展業(yè)之際先收割一波客戶(hù)，相關(guān)不法分子的行徑十分惡劣。

在開(kāi)業(yè)不到一周后，野村東方國(guó)際證券的各項(xiàng)業(yè)務(wù)還在推進(jìn)當(dāng)中，目前研究部已有進(jìn)展。1月10日，野村東方國(guó)際證券在上海發(fā)布了開(kāi)業(yè)以來(lái)的首篇研究報(bào)告。報(bào)告預(yù)計(jì)，2020年滬深300指數(shù)盈利增長(zhǎng)為7.3%，年末目標(biāo)點(diǎn)位為4400。野村東方國(guó)際研究部主管高挺在分享會(huì)上指出，真正的投資要找結(jié)構(gòu)性趨勢(shì)帶來(lái)的機(jī)會(huì)。

碰瓷券商者俯首皆是

縱觀2019年，由于市場(chǎng)行情的回暖，不法分子也日漸活躍，各類(lèi)金融詐騙情況有所抬頭。其中，假借券商名頭開(kāi)展違法活動(dòng)的情況最為常見(jiàn)。盤(pán)點(diǎn)來(lái)看，主要有以下幾大類(lèi)：

一、冒名頂替?zhèn)卧炱放?/p>

典型案例：宏信證券

2019年7月，宏信證券在官網(wǎng)發(fā)布聲明，稱(chēng)有不法分子假冒、仿冒“宏信證券”、“宏信資本”等品牌、網(wǎng)站、APP、微信等，打著宏信證券或宏信證券人員旗號(hào)或名義發(fā)布信息、吸納會(huì)員、提供服務(wù)等從事違法違規(guī)活動(dòng)。

券商中國(guó)記者發(fā)現(xiàn)，相關(guān)假冒網(wǎng)站、APP制作精美頗能“以假亂真”，就該假冒網(wǎng)站情況來(lái)看，其名稱(chēng)和LOGO均為“宏信資本”，自稱(chēng)是“宏信證券旗下平臺(tái)、國(guó)內(nèi)最專(zhuān)業(yè)的融資融券服務(wù)商”。從其外觀設(shè)計(jì)來(lái)看，與國(guó)內(nèi)各家券商網(wǎng)站無(wú)異。

二、假借券商開(kāi)展配資

典型案例：銀河證券

2019年7月，中證協(xié)網(wǎng)站披露非法仿冒證券公司黑名單，銀河證券即被配資公司“碰瓷”，開(kāi)設(shè)“銀河配資”的網(wǎng)站。雖然該公司并未表明與銀河證券的關(guān)系，但在網(wǎng)站的LOGO設(shè)計(jì)上與銀河證券一般無(wú)二。

該配資平臺(tái)拉上光大銀行、工商銀行、中信證券等多家大型金融機(jī)構(gòu)。“銀河配資”表示，在風(fēng)控方面，公司“以銀行監(jiān)管資金，以券商監(jiān)管交易，銀河配資控制風(fēng)險(xiǎn)，并設(shè)置警戒線和平倉(cāng)線，讓客戶(hù)及早的預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格按照警戒線和平倉(cāng)線為客戶(hù)做好風(fēng)險(xiǎn)管理”。

三、冒名包裝明星分析師

典型案例：申萬(wàn)宏源

今年9月，申萬(wàn)宏源研究所官方微信號(hào)表示，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒、盜用公司及本公司員工名義，利用互聯(lián)網(wǎng)制造和傳播虛假證券信息。被假冒者為研究所理財(cái)研究部總監(jiān)錢(qián)啟敏。不法分子以設(shè)立假冒微信訂閱號(hào)、QQ號(hào)的手法，借機(jī)散布虛假薦股信息、發(fā)布代理個(gè)股買(mǎi)賣(mài)、股票投資咨詢(xún)等非法消息、開(kāi)設(shè)所謂的股票投資培訓(xùn)班騙取學(xué)費(fèi)等非法證券活動(dòng)。

據(jù)券商中國(guó)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此次不法分子的“套路”主要是通過(guò)微信公眾號(hào)引流，繼而通過(guò)QQ等通訊軟件進(jìn)行收費(fèi)。不法分子聲稱(chēng)是“錢(qián)老師本人”，一對(duì)一實(shí)盤(pán)指導(dǎo)短線操作，盈利5-20個(gè)點(diǎn)，一票一結(jié)，不提供看票；先盈利后付費(fèi)，盈利后純利潤(rùn)五五分成。

四、假借券商名義舉辦炒股大賽

典型案例：華鑫證券

上月，華鑫證券官方微信推送消息稱(chēng)，在媒體報(bào)道的由“華鑫證券”獨(dú)資贊助的“華夏杯炒股大賽”，涉嫌假冒公司名義開(kāi)展客戶(hù)招攬等違法活動(dòng)，提醒投資者注意防范非法證券活動(dòng)，提高對(duì)非法證券活動(dòng)的辨別能力，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

根據(jù)假冒信息和鏈接來(lái)看，該次“賽事”深度綁定華鑫證券，稱(chēng)“第一名會(huì)被華鑫證券錄為職業(yè)操盤(pán)手”，并會(huì)獲得實(shí)力投資公司會(huì)贊助5億操盤(pán)賬戶(hù)，作為基金運(yùn)轉(zhuǎn)，一年盈利20%分紅，可獲得由華鑫證券調(diào)研部聯(lián)合贊助的(復(fù)利一號(hào))機(jī)構(gòu)調(diào)研服務(wù)終端大禮一份。

不過(guò)，該次“賽事”仍是換湯不換藥的網(wǎng)絡(luò)薦股：將薦股“老師”融入炒股大賽的元素，拉上華鑫證券作為“金主”進(jìn)行信用背書(shū)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)喊單、股票池展示、收益PK等方式，從而吸引投資者跟隨操作。

無(wú)論是以哪種方式進(jìn)行詐騙，其實(shí)手法萬(wàn)變不離其宗，大多是非法薦股+騙取投資資金的老套路。然而，家花沒(méi)有野花香，由于不法分子推薦話術(shù)花樣繁多，且往往以高額收益承諾下套，投資者上當(dāng)者甚眾。

而對(duì)于券商而言，被“碰瓷”者不僅要承擔(dān)名譽(yù)上的潛在損失，更需要面對(duì)投資者的質(zhì)疑進(jìn)行解釋和澄清，大多數(shù)券商是在投資者投訴之后才發(fā)現(xiàn)被冒名頂替的事實(shí)。在后續(xù)處理上，除了公司及分支機(jī)構(gòu)“廣而告之”，以公告的形式敬告投資者，券商也多采取報(bào)警、投訴違法信息源等方式避免損失。

不過(guò)，在具體執(zhí)行上，即便是有充足的理由進(jìn)行投訴，在相關(guān)執(zhí)行仍存在困難。有券商向記者吐槽稱(chēng)，“公司也會(huì)積極尋找各大平臺(tái)對(duì)詐騙信息進(jìn)行刪除。但由于溝通渠道有限，且舉證不易，短期內(nèi)相關(guān)信息的清除也并非易事。”

的確，以上述案例來(lái)看，不少冒名網(wǎng)站至今仍能成功打開(kāi)。券商中國(guó)在2019年9月即曝光冒名申萬(wàn)宏源錢(qián)啟敏的公眾號(hào)，且申萬(wàn)宏源方面也對(duì)賬號(hào)進(jìn)行投訴，直至2019年12月24日，該賬號(hào)才因侵權(quán)刪除，且原有文章內(nèi)容均得到保留。

假冒者后事如何？

正義也許會(huì)遲到，但絕不會(huì)缺席。對(duì)于假冒券商欺騙投資者的不法分子，法律也絕不手軟。

券商中國(guó)記者整理近期判決情況發(fā)現(xiàn)，除了設(shè)局者，冒充證券公司員工的業(yè)務(wù)員也同樣被予以處罰，均被以詐騙罪予以追訴，并對(duì)違法所得進(jìn)行追繳。被詐騙的投資者，或許將能獲得部分補(bǔ)償。

案例一：冒充“源達(dá)證券”薦股

福州市倉(cāng)山區(qū)法院(2018)閩0104刑初143號(hào)判決書(shū)顯示，被告人李某、余某、廖某三人為謀取非法利益，在未經(jīng)相關(guān)部門(mén)審批，無(wú)任何薦股資質(zhì)的情況下，共同出資設(shè)立某文化傳媒公司，并招募員工進(jìn)行培訓(xùn)，由業(yè)務(wù)員冒充“源達(dá)證券公司”員工通過(guò)撥打電話方式與被害人聯(lián)系，以推薦股票為誘餌，騙取被害人信任，與被害人就其股票操作獲利金額進(jìn)行分成，并誘使其繳納會(huì)員費(fèi)，從而謀取非法利益。

截至案發(fā)，8名被告人合計(jì)撥打電話2.7萬(wàn)人次，非法收取客戶(hù)錢(qián)款9.62萬(wàn)元，其中某被害人被騙會(huì)員費(fèi)2.8萬(wàn)元。在8名被告人中，7名為90后，1名為89年。兩名主犯被判處有期徒刑六年六個(gè)月，其他人被判一年九個(gè)月到二年二個(gè)月不等。

案例二：非法誘騙購(gòu)買(mǎi)期權(quán)

駐馬店市中院(2019)豫17刑終521號(hào)判決書(shū)顯示，不法分子組織公司員工通過(guò)網(wǎng)絡(luò)誘騙被害人購(gòu)買(mǎi)其推薦的“金匯資本—長(zhǎng)發(fā)3號(hào)”的股票期權(quán)。其中，推廣部員工編造虛假投資股票賺錢(qián)案例，打著高收益的噱頭在百度、鳳凰、UC、今日頭條等網(wǎng)站發(fā)布詐騙廣告。

在獲客之后，員工將被害人拉進(jìn)股票微信交流群，其他員工在該群里冒充客戶(hù)互動(dòng)，互相配合共同取得被害人的信任，從而誘騙被害人將錢(qián)打到公司賬戶(hù)。然后將客戶(hù)從微信交流群內(nèi)移除并交由客服部員工，客服部員工在客戶(hù)資金全部損失或部分損失后，通過(guò)話術(shù)以投資有風(fēng)險(xiǎn)等為由對(duì)被害人進(jìn)行風(fēng)控和安撫。

在案發(fā)后，除主犯另案處理外，部門(mén)經(jīng)理及客服人員被判處五年有期徒刑到拘役三個(gè)月不等，并處相應(yīng)罰金。

案例三：打造“老師”招攬散戶(hù)

普陀區(qū)法院(2019)浙0903刑初104號(hào)判決書(shū)顯示，被告人尹某平等人對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)知識(shí)培訓(xùn)，指使業(yè)務(wù)員通過(guò)添加微信等方式，假冒證券公司工作人員身份，與不特定股民聯(lián)系進(jìn)而并拉入股票群。在群中雇傭分析師講解股票知識(shí)直播，業(yè)務(wù)員則操縱多個(gè)賬戶(hù)假扮客戶(hù)吹捧分析師的專(zhuān)業(yè)權(quán)威，吸引客戶(hù)將投資目標(biāo)轉(zhuǎn)移至個(gè)股期權(quán)交易，爾后再將其拉進(jìn)公司建立的交易QQ群。

業(yè)務(wù)員則繼續(xù)假扮多名客戶(hù)在交易QQ群起哄，營(yíng)造群內(nèi)客戶(hù)踴躍入金的假象，并謊稱(chēng)根據(jù)指導(dǎo)“老師”建議炒作期權(quán)交易已獲得高收益，塑造指導(dǎo)“老師”為個(gè)股期權(quán)交易專(zhuān)家，加深被害人對(duì)指導(dǎo)“老師”的信任感，營(yíng)造聽(tīng)“老師”指導(dǎo)投資就能贏利的假象，誘騙被害人根據(jù)“老師”建議多入金操作。期間誘騙35名被害人，導(dǎo)致虧損共計(jì)170余萬(wàn)元。相關(guān)被告人以非法經(jīng)營(yíng)罪、詐騙罪被判處有期徒刑十六年至兩年不等。

從近期案例可以看出，非法薦股的“套路”滿滿，不過(guò)仍是萬(wàn)變不離其宗，基本按照電話騷擾——添加微信——加群薦股——群體詐騙的路徑進(jìn)行。而在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)連番提醒之下，仍有投資者前赴后繼上當(dāng)。2020年伊始，投資者還請(qǐng)擦亮一雙慧眼，認(rèn)清正規(guī)軍。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)