每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 易啟江    

為做好舉報、投訴、信訪事項的分類處理工作，進一步規(guī)范中國銀行保險監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)舉報處理工作，銀保監(jiān)會1月14日正式發(fā)布《銀行保險違法行為舉報處理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

該《辦法》自2020年3月1日起施行。與此同時，《保險違法行為舉報處理工作辦法》和《保險消費投訴處理管理辦法》同時廢止。銀保監(jiān)會表示，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會以前發(fā)布的規(guī)定與本辦法不一致的，以本《辦法》為準(zhǔn)。

明確舉報處理流程等

據(jù)悉，《辦法》共二十四條，主要規(guī)定了《辦法》的適用范圍、基本原則、舉報要求、管轄、受理條件、不予受理的情形、舉報處理程序、舉報人的義務(wù)等內(nèi)容。

其中，《辦法》明確了適用范圍，例如《辦法》規(guī)定，被舉報人是指包括銀行業(yè)金融機構(gòu)及從業(yè)人員，保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及從業(yè)人員，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管的其他主體，以及涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和非法經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的自然人、法人或者其他組織。

同時，該《辦法》將舉報分為實名舉報和匿名舉報，并規(guī)定了不同的處理機制。關(guān)于實名舉報，《辦法》規(guī)定，在舉報時提供本人真實姓名（名稱）、有效身份信息和有效聯(lián)系方式、身份證復(fù)印件等信息并簽字（蓋章）的，為實名舉報。其中，對舉報人采取書面郵寄方式向銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)提出舉報的，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)書面舉報材料進行處理。

對采取面談方式提出舉報的，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以記錄并經(jīng)其本人簽字確認后提交。對采取電話方式提出舉報的，舉報人應(yīng)當(dāng)補充提交書面舉報材料。拒絕簽字確認或補充提交書面材料的，視為匿名舉報。

總體來看，對于實名舉報，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)需按本《辦法》要求，履行相關(guān)告知程序。對于匿名舉報，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)舉報內(nèi)容及舉報人提供的相關(guān)證明材料等情況依法進行處理，不受本辦法規(guī)定的期限限制，也不履行本辦法規(guī)定的相關(guān)告知程序。

七種情形不予受理

此外，《辦法》也明確對于舉報進行受理與不受理的條件。對于舉報同時符合以下條件的將予以受理，其中包括：舉報事項屬于本機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)范圍；有明確的被舉報人；有銀行保險違法行為的具體事實，及相關(guān)的證明材料。

而對于存在有下列情形之一的，銀保監(jiān)會將不予受理，其中包括：不符合《辦法》規(guī)定的受理條件；已經(jīng)受理的舉報，舉報人在處理期間再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證明材料；已經(jīng)辦結(jié)的舉報，舉報人再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證明材料；已經(jīng)或依法應(yīng)當(dāng)通過訴訟、仲裁、行政復(fù)議等法定途徑予以解決的；反映的被舉報人銀行保險違法行為已由其他銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法處理，或已由本級銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)通過舉報以外的途徑發(fā)現(xiàn)并依法處理的；已經(jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)由其他國家機關(guān)處理的；其他依法不應(yīng)當(dāng)受理的情形。

《辦法》明確，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理后及時開展對舉報的調(diào)查工作。自受理之日起60日內(nèi)，對被舉報的違法行為作出書面調(diào)查意見，并及時書面告知舉報人，但不得泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。

銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法對被舉報的違法行為進行調(diào)查后，如發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為，但無法在受理之日起60日內(nèi)作出行政處罰、監(jiān)管強制措施等決定的，在書面調(diào)查意見中應(yīng)當(dāng)告知舉報人將依法予以處理。在本條規(guī)定的60日期限內(nèi)發(fā)現(xiàn)情況復(fù)雜，需要延長調(diào)查期限的，經(jīng)批準(zhǔn)可以適當(dāng)延期，一般不超過30日，并應(yīng)當(dāng)書面告知舉報人。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)