每經(jīng)記者 李玉雯     每經(jīng)編輯 廖丹    

看似光鮮亮麗的金融行業(yè)，背后的晉升之路也是關(guān)卡重重。日前，陜西銀保監(jiān)局作出一則行政批復(fù)，不予核準(zhǔn)侯某軍長安銀行銅川分行行長的任職資格，原因在于其不符合銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作規(guī)定等相關(guān)要求。

實(shí)際上，金融行業(yè)高管任職資格被否并不鮮見?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者梳理銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政批復(fù)發(fā)現(xiàn)，今年以來，包括銀行、信托、保險(xiǎn)多家機(jī)構(gòu)在內(nèi)，共計(jì)16名人員高管、董事或部門負(fù)責(zé)人的任職資格沒有通過監(jiān)管核準(zhǔn)（以行政批復(fù)公布時(shí)間為準(zhǔn)）。而被否的原因則是多種多樣，例如高管任職考試未能通過、不符合履職回避規(guī)定、工作經(jīng)歷不相符、有故意犯罪記錄、身兼他職而存在履職精力被分散情形等。

不符合履職回避工作規(guī)定，分行行長任職資格被否

據(jù)陜西銀保監(jiān)局批復(fù)，經(jīng)審核，擬任人侯某軍不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“指導(dǎo)意見”）第（九）條關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陜西銀保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見>的通知》中關(guān)于“轄內(nèi)法人城商行員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”的規(guī)定。

同時(shí)，陜西銀保監(jiān)局指出，侯某軍不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性的任職資格條件，故不予核準(zhǔn)其長安銀行銅川分行行長任職資格。

據(jù)悉，上述指導(dǎo)意見系銀保監(jiān)會(huì)去年12月25日下發(fā)，其中“關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求”指出，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身行業(yè)、所處地域的特點(diǎn)，加強(qiáng)重要崗位管控，建立關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，對(duì)于在業(yè)務(wù)運(yùn)營、內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員、內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)業(yè)務(wù)崗位員工，應(yīng)明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴(yán)格實(shí)行輪崗。

其中，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的，可申請(qǐng)豁免，但應(yīng)按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序。

金融高管任職資格“花式”被否

實(shí)際上，類似的金融高管任職資格被否并不鮮見。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的行政批復(fù)發(fā)現(xiàn)，今年以來，銀保監(jiān)會(huì)公布多份不予核準(zhǔn)任職資格的批復(fù)，包括銀行、信托、保險(xiǎn)多家機(jī)構(gòu)在內(nèi)，共計(jì)16名人員高管、董事或部門負(fù)責(zé)人的任職資格沒有通過監(jiān)管核準(zhǔn)。被否的原因多種多樣，除了上述“不符合履職回避工作規(guī)定”這一原因，“考試不合格”也是重要原因之一，上述16名擬任者中有7人是因此遭到否決。

例如，1月3日（批復(fù)公布時(shí)間，下同），兩份酒泉銀保監(jiān)分局公布的行政批復(fù)顯示，不予核準(zhǔn)烏某岱農(nóng)業(yè)銀行肅北支行行長任職資格，不予李某萍浦發(fā)銀行敦煌支行行長任職資格，原因均在于擬任者“參加甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試，考試成績不合格”，且之后的補(bǔ)考也未能通過。

1月7日，山西銀保監(jiān)局發(fā)布不予核準(zhǔn)郁某擬任建行陽曲支行行長任職資格的批復(fù)，也是由于其未能通過高管任職考試。

需要注意的是，過往的污點(diǎn)也會(huì)影響到個(gè)人的職業(yè)發(fā)展。例如，1月7日，丹東銀保監(jiān)分局發(fā)布批復(fù)，不予核準(zhǔn)王某祥中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長任職資格，原因在于其有故意犯罪記錄?！吨袊y保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十條第（一）項(xiàng)規(guī)定，擬任人有故意或重大過失犯罪記錄的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。

在任職資格申請(qǐng)過程中若有隱瞞情況或提供虛假材料的情形，同樣會(huì)被監(jiān)管否決。例如，由于工作經(jīng)歷與其實(shí)際情況不符，蘇州銀保監(jiān)分局不予核準(zhǔn)孫某百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司支公司經(jīng)理任職資格，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)孫某的任職資格申請(qǐng)。

另外，記者注意到，擔(dān)任金融行業(yè)高管需要保證足夠的時(shí)間和精力。例如，1月20日，由內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局作出的一份行政批復(fù)中提及，趙某堂自2019年11月至今，任華宸未來基金管理有限公司董事長，存在明顯分散其在華宸信托有限責(zé)任公司履職時(shí)間和精力的情形。故不予核準(zhǔn)其華宸信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理任職資格。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)