每經(jīng)記者 史香玲    每經(jīng)編輯 畢華章    

銀行高管的晉級之路本就一波三折，多年“打怪升級”著實(shí)不易。眼看著熬出頭，就差監(jiān)管批復(fù)“臨門一腳”，誰成想，卻倒在了黎明的前夜。

3月2日，陜西銀保監(jiān)局披露，否決了長安銀行銅川分行行長的任職資格。原因竟是，違反了“銀行員工不得在本人成長地?fù)?dān)任地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”等規(guī)定。

在長安銀行銅川分行干了5年，這位副行長提任正職，已然是“瓜熟蒂落”，沒想到卻因履職回避等問題遭遇“滑鐵盧”。

如果放在以前，這都不是事兒?？墒侨ツ昴甑?，銀保監(jiān)會發(fā)布的新規(guī)，改變了舊格局。

細(xì)細(xì)想來，陜西地市級銀行保險機(jī)構(gòu)的行長或高管們，不乏從其成長地一路打拼晉級者。在履職回避新規(guī)之下，他們該何去何從？

行長任命被“拒”

先來回顧一下，到底怎么回事兒。

猶記得，2014年，長安銀行銅川分行成立，陜西銀保監(jiān)局核準(zhǔn)侯某任職該行副行長。在方寸之間，堅守了5年，擢升行長似乎水到渠成。于是，長安銀行將侯某任職資格核準(zhǔn)的請示上報陜西銀保監(jiān)局。

然而，審查之后，陜西銀保監(jiān)局罕見地“拒絕”了這一請求，還列出幾大緣由。

簡單來說，就是侯某不符合“關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求”，以及“轄內(nèi)法人城商行員工，原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”的規(guī)定。

監(jiān)管部門點(diǎn)出——“不符合具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性的任職資格條件”。

前兩條理由引自《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）等規(guī)定，去年12月25日正式公布。

這意味著，侯某成了陜西首位“履職回避”規(guī)定的“被拒者”。

不過，這只是個開始。要知道《指導(dǎo)意見》的落地，相當(dāng)于為銀行保險業(yè)投下一枚重磅炸彈，近兩年將會有一批高管因此而職位變動。

除了履職回避，《指導(dǎo)意見》還重點(diǎn)提到了關(guān)鍵人員的親屬回避問題。

一方面，本人與親屬不得在同一單位的同一管理層下共事，不得有直接上下級管理關(guān)系，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審，以及風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。

另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的，也應(yīng)回避。

在為監(jiān)管叫好之余，也要反思，制度的籬笆突然扎緊，莫不是渾水摸魚者太多？

履職回避常態(tài)化

事實(shí)上，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融行業(yè)高管任職資格，審核頗為嚴(yán)格。

此前，由于考試“掛科”，不予核準(zhǔn)招商銀行西安大慶路支行一名行長的任職資格。還有因家庭負(fù)債金額比較大，不予核準(zhǔn)北京銀行西安大寨路支行某行長的任職資格。

更有甚者還因?qū)W歷造假，陜西銀保監(jiān)局未予核準(zhǔn)中國人壽保險支公司經(jīng)理的任職資格，而且1年內(nèi)不再受理其任職資格申請。

“花式被拒”的背后，一方面能看出監(jiān)管機(jī)構(gòu)從履職上預(yù)防腐敗問題和道德風(fēng)險的努力。另一方面也反映出金融業(yè)快速發(fā)展的同時，一些隱患和瑕疵開始顯露。

數(shù)據(jù)更直觀。2012年至2017年，被調(diào)查或被處分的金融領(lǐng)域高管近50人，其中不乏用人“近親繁殖”、違規(guī)提拔等問題。

到了2018年1月，銀監(jiān)會召開全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀(jì)檢監(jiān)察工作會，銀監(jiān)會主席郭樹清指出，要構(gòu)建公私分開、履職回避“防火墻”。

相關(guān)紀(jì)檢人士更是直言不諱，要緊盯選人用人、審批監(jiān)管、金融信貸等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的腐敗問題，重點(diǎn)查處“貓鼠一家”“監(jiān)守自盜”等腐敗案件，不斷增強(qiáng)震懾遏制。

高壓之下，去年，30多位銀行高管陡然被查。到年底，監(jiān)管的口子再次收緊，制度的籬笆不斷扎密，《指導(dǎo)意見》順勢而出。

新規(guī)的頒布，恰如一石激起千層浪，對整個金融界影響深遠(yuǎn)。而長安銀行銅川分行行長任職資格的“告吹”，只是其中一個小浪花——全面的摸排清理剛剛開始。

“存量行長”何去何從

清理摸排的目標(biāo)，指向《指導(dǎo)意見》發(fā)布前的各銀行存量高管。

這一波存量行長等高管們履職回避問題，銀保監(jiān)會給出期限，要在2022年底前完成，可謂是斬釘截鐵。

不過，考慮到各類銀行保險機(jī)構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，對于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許機(jī)構(gòu)在履行內(nèi)部審批和公示程序后予以豁免。

值得一提的是，即使有特殊情況，各機(jī)構(gòu)也得最晚在今年6月之前，便要將履職回避的摸排情況和回避工作計劃，報送監(jiān)管部門。

總而言之，銀行業(yè)中一些被詬病的“裙帶關(guān)系”，將得到有力治理。

不過，拿陜西本土銀行機(jī)構(gòu)來說，各地市銀行高管成長地任職情況，是否只有長安銀行存在類似問題？

這些在成長地任職的“存量行長”，將何去何從？

“隨著履職回避制度的實(shí)施，銀行未來將會出現(xiàn)一些人員變動，這是制度使然，也是必然趨勢。”趙良善說道。

北京金誠同達(dá)（西安）律師事務(wù)所高濤律師的看法，則較為謹(jǐn)慎，“未來銀行業(yè)會因?yàn)樵撘?guī)定出現(xiàn)人員變動，但因?yàn)樵O(shè)置了過渡期，短期內(nèi)應(yīng)該不會有特別大的變動。”

如今最大的疑惑，就是陜西銀行業(yè)將有多少人的職位，會因此出現(xiàn)變數(shù)……

封面圖片來源：每經(jīng)記者 史香玲攝