每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 易啟江    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 段煉    

3月6日，央行深圳中心支行公布的一則行政處罰信息顯示，財(cái)付通支付科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)付通”）因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行深圳中心支行處以40萬(wàn)元人民幣罰款，作出行政處罰決定的日期是2020年2月27日。

對(duì)此，財(cái)付通公司相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示：“就公示指出的問(wèn)題，財(cái)付通已于發(fā)現(xiàn)第一時(shí)間完成了整改。后續(xù)，財(cái)付通將在人民銀行的指導(dǎo)下，繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)工作。”

此外，與財(cái)付通一同被罰的還有時(shí)任財(cái)付通風(fēng)險(xiǎn)控制部可疑交易監(jiān)測(cè)中心副總監(jiān)周治明，因?qū)ω?cái)付通上述兩項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款人民幣2萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

央行信息顯示，財(cái)付通于2011年5月3日獲得支付牌照，彼時(shí)的業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付，業(yè)務(wù)范圍為全國(guó)。發(fā)展至今，其業(yè)務(wù)范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單。

值得一提的是，去年9月12日，央行深圳中心支行發(fā)布的處罰信息顯示，財(cái)付通因違反支付結(jié)算管理和金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)相關(guān)制度，被央行深圳中心支行處以警告，并處罰款人民幣149萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)