每經(jīng)編輯 趙云    

很多投資者夢(mèng)想著通過(guò)投資虛擬貨幣實(shí)現(xiàn)“一夜暴富”，殊不知到最后卻被不法分子騙取了錢財(cái)。

4月2日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)在其官方網(wǎng)站上發(fā)布了“關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺(tái)投機(jī)炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示”。

“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”？實(shí)際情況……

文章稱，2017年，人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動(dòng)，并開(kāi)展清理整頓工作。

為逃避監(jiān)管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，繼續(xù)從事相關(guān)活動(dòng)。

互金協(xié)會(huì)揭秘了這些平臺(tái)的“騙錢秘籍”，主要有幾種。

第一，創(chuàng)造各種噱頭吸引眼球，近期國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，有平臺(tái)炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念，而實(shí)際情況則是其價(jià)格大幅下跌致使消費(fèi)者損失慘重。

第二，偽造交易量，這些平臺(tái)通過(guò)機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，營(yíng)造出虛擬貨幣交易市場(chǎng)的“繁榮”假象。

近期比特幣價(jià)格走勢(shì)（截自Coin360）

根據(jù)互金協(xié)會(huì)通過(guò)對(duì)部分平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)抽樣分析，有40多種虛擬貨幣交易日換手率超過(guò)100%，70多種日換手率超過(guò)50%，在幣種交易單價(jià)和市值均不高的情況下刷出巨額交易量，還有平臺(tái)直接采用粗陋手段，爬取其他平臺(tái)信息，完全復(fù)制偽造交易量。

消費(fèi)者被騙入場(chǎng)后，平臺(tái)則會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)，主要包括一下三種方式：

一是在消費(fèi)者不知情的情況下，平臺(tái)通過(guò)高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。

二是平臺(tái)使用橫盤、拉盤，砸盤等技術(shù)手段操縱交易，消費(fèi)者完全不知道實(shí)際交易情況。

三是平臺(tái)常通過(guò)宕機(jī)、拔網(wǎng)線、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費(fèi)者因無(wú)法主動(dòng)平倉(cāng)引發(fā)爆倉(cāng)而損失慘重。

由于“出海”經(jīng)營(yíng)，這些平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體較為隱蔽，其通過(guò)頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址，以及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊，其運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開(kāi)展區(qū)域常常不同，消費(fèi)者往往無(wú)法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失很難追回。

因此，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)鄭重提醒：任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與虛擬貨幣交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為。會(huì)員機(jī)構(gòu)還應(yīng)恪守行業(yè)自律要求，主動(dòng)抵制非法金融活動(dòng)，不為其提供便利。廣大消費(fèi)者應(yīng)主動(dòng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，不要盲目跟風(fēng)參與相關(guān)投機(jī)行為，如發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門或中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

什么是“拔網(wǎng)線”？

此前的3月22日，中國(guó)人民銀行官方微信公眾號(hào)曾發(fā)文警示投資者，“擦亮眼睛不要被虛擬貨幣交易平臺(tái)騙了”。該文稱，虛擬貨幣交易平臺(tái)的常見(jiàn)套路是，先通過(guò)虛擬交易騙取客戶入場(chǎng)，再通過(guò)操縱市場(chǎng)價(jià)格和惡意宕機(jī)使客戶被迫爆倉(cāng)。很多投資者夢(mèng)想著通過(guò)投資虛擬貨幣實(shí)現(xiàn)“一夜暴富”，殊不知到最后卻被不法分子騙取了錢財(cái)。

虛擬貨幣交易平臺(tái)究竟是何“套路”？其實(shí)，這些伎倆并不新鮮。

套路一：機(jī)器人刷量 營(yíng)造虛假繁榮

在客戶眼中，虛擬貨幣交易平臺(tái)的交易量越大，證明平臺(tái)的人氣越高、可靠性越強(qiáng)。殊不知，交易量也可以作假。

相關(guān)市場(chǎng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，前三大虛擬貨幣交易平臺(tái)的平均換手率分別為13.25%，8.33%和6.15%，都大幅高于國(guó)外持牌交易所的平均換手率2.37%，分別高出5.6倍、3.52倍、2.6倍，說(shuō)明交易平臺(tái)存在采用機(jī)器人刷量的重大嫌疑。此外，隨機(jī)抽取幾家大型虛擬貨幣交易平臺(tái)的交易金額樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)交易金額中某個(gè)數(shù)字的出現(xiàn)頻次呈現(xiàn)異常翹尾現(xiàn)象。專業(yè)人士指出，這表明這些數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)了人為修飾，并非自然交易的結(jié)果。

實(shí)際上，虛擬貨幣交易平臺(tái)通過(guò)虛假交易刷出龐大的交易量，可以在一些在虛擬貨幣領(lǐng)域被投資者使用較多的網(wǎng)站上獲取更高排名，獲得更多的關(guān)注，營(yíng)造出一種繁榮的市場(chǎng)假象，從而吸引客戶入場(chǎng)。

套路二：惡意宕機(jī) 操縱市場(chǎng)價(jià)格

某些虛擬貨幣交易平臺(tái)還相互勾結(jié)，“組團(tuán)”操縱市場(chǎng)價(jià)格，欺騙投資人。

市場(chǎng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一家平臺(tái)通過(guò)“拔網(wǎng)線”的方法，使得交易平臺(tái)多次出現(xiàn)閃退、卡頓、倉(cāng)位無(wú)法顯示等異常現(xiàn)象，影響客戶正常的下單，撤單和平倉(cāng)等交易操作。宕機(jī)時(shí)間一般持續(xù)半小時(shí)到2小時(shí)不等。同一時(shí)間，另一家平臺(tái)通過(guò)機(jī)器人買賣操縱價(jià)格，在其他平臺(tái)宕機(jī)期間將價(jià)格強(qiáng)制拉低或提升。而客戶在加了10倍甚至20倍高杠桿的情況下，面對(duì)價(jià)格的巨幅波動(dòng)，由于系統(tǒng)宕機(jī)無(wú)法選擇止損或補(bǔ)倉(cāng)，只能被迫爆倉(cāng)，最終損失慘重，甚至血本無(wú)歸。兩家平臺(tái)過(guò)一段時(shí)間交換角色，故伎重施，改為前者操縱價(jià)格，后者宕機(jī)以侵占客戶財(cái)產(chǎn)。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某大型虛擬貨幣交易平臺(tái)在一年內(nèi)共發(fā)生系統(tǒng)宕機(jī)6次，其中3次為突發(fā)故障宕機(jī)事件，平臺(tái)承認(rèn)發(fā)生過(guò)2次爆倉(cāng)事件。目前已出現(xiàn)多起因虛擬貨幣平臺(tái)無(wú)法登陸而導(dǎo)致合約投資者利益受損的立案事件。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

套路三：利用匿名性 行“洗錢”之實(shí)

實(shí)際上以比特幣為代表的虛擬貨幣由于具有匿名性和全球性的特點(diǎn)，已成為犯罪分子洗錢的幫兇，具備較大的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)的提現(xiàn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，存在比特幣多次小額累計(jì)轉(zhuǎn)入、一次大額轉(zhuǎn)出清零的現(xiàn)象，符合洗錢行為的基本特征。

如在著名的伊世頓操縱期貨市場(chǎng)犯罪案件中，伊世頓公司在國(guó)內(nèi)股指期貨非法獲利20多億元后，試圖通過(guò)某比特幣交易平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金，因規(guī)模巨大且無(wú)法提供完備的證明材料轉(zhuǎn)移失敗。

相關(guān)平臺(tái)利用了區(qū)塊鏈這種新興技術(shù)和群眾對(duì)新興技術(shù)的興趣，打著高收益的幌子，以區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新之名、行在線詐騙之實(shí)。投資者應(yīng)該擦亮眼睛，主動(dòng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，不盲目跟風(fēng)炒作，以防止上當(dāng)受騙造成經(jīng)濟(jì)損失。如發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，廣大群眾應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)，涉及違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。