每經(jīng)記者 趙李南    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

“銀行不出問題，平臺資金就不會出問題。”大地云倉曾將此作為平臺宣傳用語。

“當(dāng)時怕是詐騙，但看到十二月份，公司接連開啟線下超市，又給老人送溫暖，送東西，看到朋友拍的公司年會視頻很熱鬧，又有銀行行長講話”。投資者陳橙（化名）便由此放下了懷疑。

而在3月30日，大地云倉主體福建張氏天天惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“張氏網(wǎng)絡(luò)”）因涉嫌非法吸收公眾存款，公安機(jī)關(guān)已對犯罪嫌疑人張某強(qiáng)等18人依法采取刑事強(qiáng)制措施，其中刑拘6人，取保候?qū)?2人。

4月9日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者來到了張氏網(wǎng)絡(luò)的注冊地和辦公地廈門市海滄區(qū)坪埕北路17號704室，這里已經(jīng)空無一人，大門緊鎖。

記者注意到，大地云倉“面子”上是社交新零售的華麗外表，“里子”卻是古老的“龐氏騙局”。這場騙局其實并不高明，看穿這場騙局其實也并不需要費多大力氣，然而令人費解的是，高喊出“未來能實現(xiàn)免費買車買房”口號的大地云倉又是如何蒙蔽投資者的呢？

對此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者經(jīng)過對當(dāng)事人的大量訪談與調(diào)查，試圖揭開這種騙局的手法，望后來者謹(jǐn)之，慎之。

面子：“社交新零售”、“很賺錢”

據(jù)陳橙提供的資料顯示，張氏網(wǎng)絡(luò)以“大地云倉”公眾號吸納會員，“用我們的錢去低價買商品，然后高價幫我們賣出去”，根據(jù)資金留存周期的不同，獲取2%～13%的收益并同時返還本金。直至3月4日大地云倉無法提現(xiàn)，仍有人選擇相信。

張氏網(wǎng)絡(luò)的注冊地和辦公地  每經(jīng)記者 趙李南 攝

陳橙表示，她及家人一共有14萬元仍在大地云倉，至今無法提現(xiàn)。憑陳橙提供的微信群截圖，記者粗略計算，像陳橙這樣的投資者，在廈門及周邊地區(qū)約有千人，而據(jù)張楠（化名）提供的大地云倉線下會視頻，大地云倉講師稱平臺擁有60萬會員，但記者目前無法證實該公司真實的會員人數(shù)。

啟信寶信息顯示，張氏網(wǎng)絡(luò)于2018年8月1日成立，注冊資本為1000萬元，經(jīng)營范圍主要為批發(fā)零售及其他未列明科技推廣和應(yīng)用服務(wù)業(yè)。根據(jù)啟信寶信息，該公司實際控制人為張志強(qiáng)，另一股東為張少雄，同時此二人在福建大第云倉投資有限公司、廈門大第耘墑電子商務(wù)有限公司及福建智慧工匠信息科技有限公司擔(dān)任法人或股東。

圖片來源：啟信寶 截圖

而從過往大地云倉的宣傳材料看，大地云倉一直試圖將自己包裝成零售新興業(yè)態(tài)——社交電商新零售。

據(jù)投資者向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者提供的一份關(guān)于張氏網(wǎng)絡(luò)的宣傳PPT材料顯示，大地云倉所稱的新零售業(yè)務(wù)模式是指：投資者（大地云倉稱為“倉掌柜”）向大地云倉提供資金，由大地云倉采購產(chǎn)品并銷售，運作周期結(jié)束后與投資者分潤。

圖片來源：張氏網(wǎng)絡(luò)宣傳PPT材料  截圖

陳橙向記者表示，即“用我們的錢去低價買商品，然后高價幫我們賣出去”來盈利。

大地云倉訂單截圖  圖片來源：投資者提供

例如，投資者向記者提供的截圖顯示，該投資者付款22848元買了8單Redmi Note8手機(jī)，在3月3日至3月31日的運作周期內(nèi)，每單可預(yù)期分潤228.48元，即總計的預(yù)期分潤為1827.84元。

值得注意的是，該款Redmi Note 8手機(jī)的小米官方售價為899元至1299元，而該筆22848元的訂單總計買了16臺，即單價為1428元/臺。其買價高于小米官方售價，那么如何再能夠通過短短的28天之后還能賺11%呢？

大地云倉在平臺上放出批發(fā)訂單，“倉掌柜”每天最多可以購買10單，每單金額不等，最低為500元，最高為2980元，購買周期最短為7天，最長為45天，到期后歸還本金，一并發(fā)放2%～13%的收益。

大地云倉工作人員介紹分利潤計算  圖片來源：投資者提供

據(jù)陳浩（化名）提供的大地云倉工作人員龔某的聊天顯示，收益包括兩部分，由37%現(xiàn)金券及63%可提取收益組成。

以1萬元本金，28天11%收益為例，即產(chǎn)生1100元收益，需扣除手續(xù)費66元，獲得現(xiàn)金券382.6元及可提現(xiàn)收益651.4元。而本金部分的1萬元是可以在運作周期結(jié)束后提取且無手續(xù)費的。到期后，上述金額會自動回到掌柜的賬戶余額里，再提交提現(xiàn)申請，可將余額提現(xiàn)至投資者的銀行卡中。

這便是大地云倉的“社交新零售”外衣。

窮途末路：“提現(xiàn)困難”、“發(fā)動捐款”

今年3月，大地云倉無法提現(xiàn)了。

“報警公司也不怕！”

 

圖片來源：投資者提供

3月3日的微信群截圖中，微信名“大地云倉創(chuàng)始人：張志強(qiáng)”在群里表示，“你也不用這種方式威脅公司，公司首先沒有不讓提現(xiàn)，提多提少公司有這個權(quán)利！如不能接受是他們的事，公司也可按《倉掌柜協(xié)議》第‘322條款’執(zhí)行！把他們在云商寶所預(yù)訂商品按他們預(yù)訂金額一分不差給發(fā)貨！”

值得注意的是，在大地云倉的《倉掌柜協(xié)議》中有這樣條款：“3.2.2在訂單約定期限內(nèi)未能銷售完的商品，平臺將及時通知倉掌柜，倉掌柜須在接到通知三個工作日內(nèi)聯(lián)系平臺發(fā)貨至指定地點，以免延期造成損失；因倉掌柜未及時聯(lián)系平臺發(fā)貨造成的損失由倉掌柜自行承擔(dān)，平臺不承擔(dān)任何責(zé)任。”

然而，直至警方發(fā)布了大地云倉涉嫌非法集資的通報之后，迄今為止也并沒有任何投資者收到大地云倉的“貨”。

這或許從另外一個角度證明了，這些“貨”本身就是不存在的。

據(jù)陳橙提供的圖片得知，在張志強(qiáng)發(fā)表上述言論的當(dāng)天有至少9人因無法提現(xiàn)而去到張氏網(wǎng)絡(luò)辦公地點，并登記了名單。

“廈門地區(qū)運營中心代理總經(jīng)理”的龔某在群內(nèi)稱，“登記名單很麻煩，因為這個錢是拿不回來的，而且還會根據(jù)您的獎勵，各種扣回。”“登記名單的，只能一律把錢提走，然后永久拉黑，別想再來大地云倉賺錢。”

圖片來源：投資者提供

3月4日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于汏地云倉業(yè)務(wù)調(diào)整通告》（張氏網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部將平臺稱為“汏地云倉”，記者注）稱，“鑒于疫情期市場推廣受到影響”、“公司短期運營壓力較大”等原因，作出“暫停云商寶業(yè)務(wù)”、“暫停余額提現(xiàn)和余額消費功能”、“消費方式暫時調(diào)整為50%現(xiàn)金+50%積分”等通知，恢復(fù)時間或暫定一個月，或另行通知。

3月10日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于停止云商寶業(yè)務(wù)和恢復(fù)提現(xiàn)通告》稱，因“業(yè)務(wù)整頓并暫停用戶提現(xiàn)，傷害了廣大倉掌柜的經(jīng)濟(jì)利益”、“引起了廈門市政府、海滄區(qū)政府的高度重視”，面臨公安局、市場監(jiān)管局等多部門對公司進(jìn)行全面核查清算，并停止云商寶業(yè)務(wù)。

該通告顯示：“取消3月1日至3月10日期間已完成的云商寶訂單所產(chǎn)生的分潤，賬戶余額不足追回的，屆時將在現(xiàn)未完成的云商寶訂單完成后返還貨款本金時予以追回。”另外“2020年4月15日開始恢復(fù)用戶提現(xiàn)功能，具體提現(xiàn)額度另行通知。”

3月16日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于成立汏地云倉“企業(yè)自救委員會”通告》，龔某亦在群內(nèi)“發(fā)動所有人一起出錢出力”，并表示“每個人都很困難，我們只要捐款，還可以發(fā)動外面的人捐款，我相信企業(yè)渡過難關(guān)。一定還會給我們更多的優(yōu)惠。”

 

圖片來源：投資者提供

早在2019年10月8日，大地云倉就將提現(xiàn)額度由“原來2萬元/天調(diào)整為1.5萬元/天”，后來相繼下調(diào)至上限為1000元，直至2020年3月3日出現(xiàn)“錢從余額（指的是大地云倉顯示的余額）轉(zhuǎn)出，但沒到賬（指的是到銀行卡）”的情況。

而大地云倉的分潤表也從原來“6%手續(xù)費、37%現(xiàn)金券及63%可提取收益”改為“15%手續(xù)費、現(xiàn)金53%、積分47%”。

 

圖片來源：投資者提供

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，收益也進(jìn)行了下調(diào)，本來周期28天11%的收益，最終下調(diào)為28天8%收益。僅以可提取現(xiàn)金計算可得，最終周期28天的收益為3.6%，但亦遠(yuǎn)高于銀行存款。

里子：“旁氏騙局”、“玩跑得快？”

值得注意的是，是什么樣的“新零售”能夠28天賺11%？進(jìn)而誘惑到投資者呢？

以1萬元為例，28天的運作周期內(nèi)，大地云倉分給了投資者382.6元的現(xiàn)金和651.4元的現(xiàn)金券。而投資者僅僅是與大地云倉在“分潤”，這也意味著實際的商品銷售利潤率是大于11%的。

那事實果真如此么？

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過大地云倉公眾號的“云·零售”發(fā)現(xiàn)，該平臺500ml的貝德瑪品牌粉色化妝水批發(fā)價為532元/2瓶，即266元/瓶，零售價格標(biāo)示為280元/件（瓶），而在貝德瑪京東自營官方旗艦店中，相同產(chǎn)品售價128元/瓶，僅為大地云倉批發(fā)價格的一半。記者對比多個品牌，未發(fā)現(xiàn)批發(fā)價格比其他電商平臺價格更低的情況。

 

圖片來源：大地云倉及京東平臺截圖

除此以外，該平臺還銷售印有大地云倉LOGO的男士手表DDYC-001，售價為898元?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者通過圖片識別在淘寶中發(fā)現(xiàn)，除LOGO不同，外觀一致的手表售價普遍在278元左右。除大地云倉之外，該款手表外觀一致僅LOGO不同的情況，在淘寶至少涉及5個品牌。

對于平臺商品為什么比其他平臺貴，聊天記錄中大地云倉的員工龔某解釋稱，“大地云倉的核心競爭力不在于實惠，而在于免費。通過大地云倉新零售的生態(tài)閉環(huán)(產(chǎn)生現(xiàn)金券等同現(xiàn)金使用)，可以實現(xiàn)免費購物，甚至還將實現(xiàn)免費吃飯(餐飲)，免費美容美發(fā)，未來還可實現(xiàn)免費買車買房等。”

 

大地云倉工作人員介紹時的聊天記錄截圖  圖片來源：投資者提供

據(jù)張楠提供關(guān)于大地云倉的《市場問題解答》文件中顯示，“平臺可通過大批量商品集中采購要求廠商讓利20%起。”因此能拿到更低的價格，并解釋：“現(xiàn)金劵目的為吸引大量用戶，當(dāng)平臺有了流量，供應(yīng)商、平臺、線下門店尋求合作，然后產(chǎn)生服務(wù)費、管理費、使用費等多項收益。”

“大地云倉里面的東西貴，質(zhì)量差。”不止一位投資者向記者稱。

大地云倉向倉掌柜提供“7天”、“14天”和“28天”相對“標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品”，那么它又是如何做到能夠保障這些“代銷”的產(chǎn)品恰好就是“7天”、“14天”和“28天”賣掉的呢？只能有一個解釋，那就是大地云倉將投資者的資金匯入了一個“資金池”。

多位投資者也向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實，他們投資的錢都進(jìn)入了戶名為“福建張氏天天惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”賬戶。而進(jìn)入這個賬戶的方式，更是來者不拒，既可以支持銀行轉(zhuǎn)賬、信用卡刷卡，還可以支持微信、支付寶轉(zhuǎn)賬。

基于上述諸如東西貴、無法提現(xiàn)的情況下并未給投資者發(fā)貨、將投資者的資金匯入一個資金池中，種種跡象都表明這是一個以后來投資者資金去填補(bǔ)之前投資者資金的古老騙局——“龐氏騙局”。

對于大地云倉的這個“新零售”外衣下的“龐氏騙局”，一位知乎網(wǎng)友提了一句經(jīng)典的話：“這游戲有個名稱叫‘跑得快’，早進(jìn)入早退出的很容易賺到錢，但能進(jìn)來的多少有點貪心，很多人想再多賺點利息，覺得自己不會是最后倒霉的，等退出晚了只能被割韭菜。”

套路：“拉攏背書”、“榮譽(yù)滿身”

在高額收益的誘惑之外，大地云倉同樣也試圖找人為自己背書。

據(jù)陳橙向記者提供的資料顯示，2019年6月18日“大地云倉2019年啟航戰(zhàn)略峰會”上，廈門某銀行支行行長為大地云倉送上寄語“惠百姓、富萬家”，并與張志強(qiáng)合影留念。

而該銀行行長的這張合照被大地云倉方面大肆宣傳，這也直接導(dǎo)致了投資者方面“有銀行行長說話”這樣的認(rèn)識，進(jìn)而放松了警惕。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也向該行發(fā)出了《采訪函》，要求該行核實上述說法是否準(zhǔn)確，是否與大地云倉有業(yè)務(wù)往來，業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容為何？該行回復(fù)稱：“因涉及該企業(yè)的相關(guān)案件已移交公安機(jī)關(guān)偵查，具體信息請以公安機(jī)關(guān)調(diào)查的結(jié)果為準(zhǔn)。”

除了找人背書之外，張氏網(wǎng)絡(luò)也十分重視宣傳自己的“合法”、“誠信”形象。

宣傳PPT顯示，張氏網(wǎng)絡(luò)的名頭很多，包括獲得“2019年度全國優(yōu)秀誠信企業(yè)家”稱號、“眾信驗證示范企業(yè)”、“誠信示范單位”、“中國信用領(lǐng)軍企業(yè)”及“全國優(yōu)秀誠信企業(yè)家”等多種榮譽(yù)與稱號。

值得注意的是，據(jù)《汏地云倉受騙者申訴書》顯示，早在2015年~2017年的時候，張志強(qiáng)就參與了四川綿陽大圣電子商務(wù)有限公司（下稱“綿陽大圣”）的非法集資詐騙活動，并且擔(dān)任的就是福建地區(qū)的大區(qū)總監(jiān)。張楠給《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者出示了相關(guān)疑似張志強(qiáng)出席綿陽大圣活動的視頻及照片。

 

圖片來源：投資者提供

而張楠在2月17日大地云倉發(fā)出相關(guān)通告，表示與銀行“集付系統(tǒng)”對接成功，可增加提額至兩萬后，又追加了8萬多的投資，張楠朋友亦“搶單”了20萬。

2月24日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布的《關(guān)于汏地云倉提現(xiàn)業(yè)務(wù)調(diào)整通告》顯示，若大額提現(xiàn)，需購買“特惠價”4萬/臺的“售貨機(jī)”，提現(xiàn)額度均自動匹配售貨機(jī)（具體數(shù)量以系統(tǒng)顯示為準(zhǔn)）。

張楠為了將本金提出來，3月2日用余額兌換了3臺售貨機(jī)總花費12萬，但僅能在2號與3號各提1萬，4號即宣布不能提現(xiàn)，售貨機(jī)亦沒有發(fā)貨。值得注意的是，售貨機(jī)的收款戶名為福建智慧工匠信息科技有限公司，該公司即上述張志強(qiáng)、張少雄控股的四家公司之一。

（實習(xí)生李子健對本文亦有貢獻(xiàn)）

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)