近日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部公布了一則行政處罰信息，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“商銀信支付”）因涉十六項(xiàng)違規(guī)，被合計(jì)罰款1.16億元。

1.16億元！罰單刷新高

近日，央行營(yíng)業(yè)管理部公示，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“商銀信支付”）因涉挪用備付金、為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù)等十六項(xiàng)違規(guī)，合計(jì)罰沒(méi)1.16億元。

十六項(xiàng)違規(guī)錄得天價(jià)罰單

從央行營(yíng)業(yè)管理部公示的行政處罰信息來(lái)看，商銀信支付因以下16項(xiàng)違規(guī)，被給予警告，沒(méi)收違法所得5009.097471萬(wàn)元，并處罰款6588.694167萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)11597.791638萬(wàn)元。這也刷新央行對(duì)單家支付機(jī)構(gòu)罰金近年新高。

券商中國(guó)記者此前不完全統(tǒng)計(jì)，2018年第三方支付機(jī)構(gòu)收到央行各地的罰單數(shù)量127張、其中涉罰金的105張，累計(jì)違規(guī)罰金超過(guò)2億元，是上一年罰額的近7倍，千萬(wàn)元級(jí)以上罰單數(shù)6起；2019年，超90家被罰，合計(jì)罰金超過(guò)1.5億元，其中不乏環(huán)迅支付合計(jì)被處罰6000余萬(wàn)元等大額罰單。

支付機(jī)構(gòu)頻吃大額罰單

近年來(lái)，第三方支付機(jī)構(gòu)頻頻“吃”罰單，且罰金屢創(chuàng)新高，大額罰單幾乎成常態(tài)化趨勢(shì)。

4月29日，央行鄭州市中心支行行政處罰公示表顯示，第三方支付公司瑞銀信因9項(xiàng)違法違規(guī)被處罰人民幣680.5萬(wàn)元。這是今年以來(lái)瑞銀信收到的第四張罰單。

而就在不久前，瑞銀信剛剛創(chuàng)下央行了對(duì)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出的罰單金額新高。3月26日，央行深圳市中心支行作出行政處罰決定，向瑞銀信開(kāi)出6張罰單，合計(jì)罰款6201.5萬(wàn)元。其中，瑞銀信被罰6124萬(wàn)元；該公司3名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰35.5萬(wàn)元。

此外，今年1月和3月，瑞銀信已經(jīng)分別被央行重慶營(yíng)業(yè)管理部、杭州中心支行作出行政處罰，兩次罰款合計(jì)1002.23萬(wàn)元。

這意味著，瑞銀信今年合計(jì)被罰款近7000萬(wàn)元。

而從違規(guī)行為看，備付金、反洗錢(qián)等方面是第三方支付機(jī)構(gòu)踩“紅線”的重點(diǎn)領(lǐng)域。

根據(jù)“反洗錢(qián)”服務(wù)公司徵悠咨詢的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，今年一季度支付機(jī)構(gòu)的罰單延續(xù)了上一季度的分布情況，支付行業(yè)監(jiān)管明顯更為嚴(yán)格，處罰金額占比由2019年四季度的18%劇增到42.5%。

4月30日，央行反洗錢(qián)局發(fā)布的《2019年人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作總體情況》顯示，去年人民銀行全系統(tǒng)共開(kāi)展了658項(xiàng)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查、1086項(xiàng)含反洗錢(qián)內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家、罰款2.02億元，處罰個(gè)人838人、罰款1341萬(wàn)元，罰款合計(jì)2.15億元，同比增長(zhǎng)13.7%。

其中，檢查銀行業(yè)機(jī)構(gòu)1321家、處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)422家、罰款1.44億元，處罰個(gè)人690人、罰款957萬(wàn)元，罰款合計(jì)1.54億元；檢查非銀行支付機(jī)構(gòu)47家、處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)11家、罰款2943萬(wàn)元，處罰個(gè)人19人、罰款142萬(wàn)元，罰款合計(jì)3085萬(wàn)元。 該報(bào)告稱(chēng)，將進(jìn)一步鞏固成果、凝聚共識(shí)，擬定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域反洗錢(qián)合作方案，為后續(xù)反洗錢(qián)監(jiān)管合作奠定堅(jiān)定基礎(chǔ)。

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