每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

日前，江蘇證監(jiān)局對愛建證券江蘇分公司、無錫清揚(yáng)路營業(yè)部、靖江漁婆南路營業(yè)部連發(fā)了三份罰單，對這3家分支機(jī)構(gòu)采取責(zé)令改正措施的決定 。

從罰單的具體內(nèi)容來看，均與愛建證券在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”過程中出現(xiàn)的違規(guī)行為有關(guān)。

自去年以來，愛建證券已經(jīng)因?yàn)?ldquo;愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”吃到了多張罰單。去年9月下旬，浙江證監(jiān)局曾一連對愛建證券發(fā)出5張罰單，主要原因同樣是“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”暴雷。

愛建證券連吃3張罰單

江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，日前江蘇證監(jiān)局對愛建證券江蘇分公司、無錫清揚(yáng)路營業(yè)部、靖江漁婆南路營業(yè)部連發(fā)了三份罰單，對這3家分支機(jī)構(gòu)采取責(zé)令改正措施的決定 。

在對愛建證券江蘇分公司的處罰決定中，江蘇證監(jiān)局認(rèn)為：“經(jīng)查，你分公司在銷售‘愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃’的過程中，存在部分客戶在購買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查文件或適當(dāng)性評估結(jié)果確定書等的情形，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）第三條、第三十七條，《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2012〕34號）第十二條的規(guī)定。上述違法違規(guī)行為，反映了你分公司內(nèi)部控制不完善。”

在對愛建證券無錫清揚(yáng)路營業(yè)部的處罰決定中，江蘇證監(jiān)局指出：“經(jīng)查，你營業(yè)部在銷售‘愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃’的過程中，存在部分客戶在購買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查文件或適當(dāng)性評估結(jié)果確定書等的情形，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）第三條、第三十七條，《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2012〕34號）第十二條的規(guī)定。上述違法違規(guī)行為，反映了你營業(yè)部內(nèi)部控制不完善。”

在對愛建證券靖江漁婆南路營業(yè)部的處罰決定中，江蘇證監(jiān)局認(rèn)定：“經(jīng)查，你營業(yè)部存在以下問題：一、營業(yè)部員工在未與客戶簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的情況下，通過微信群提供證券投資顧問服務(wù)，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）第三條、第六條和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（公告〔2010〕27號）第十三條、第十四條、第十五條的規(guī)定。二、在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”的過程中，存在未充分了解客戶，未謹(jǐn)慎評估投資人適當(dāng)性的情形，違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）第三條的規(guī)定。”

由此來看，除了愛建證券靖江漁婆南路營業(yè)部的處罰事項(xiàng)中還有違規(guī)通過微信群提供證券投資顧問服務(wù)外，上述3張罰單的主要原因都與公司在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”的過程中，存在未充分了解客戶，未謹(jǐn)慎評估投資人適當(dāng)性的情形，部分客戶在購買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查文件等情形有關(guān)。

資管計(jì)劃仍無法兌付

事實(shí)上，這已不是愛建證券第一次因?yàn)?ldquo;愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”暴雷吃到罰單。

去年9月下旬，浙江證監(jiān)局曾一連對愛建證券發(fā)出5張罰單，其中2張罰單針對的是愛建證券位于浙江的兩家營業(yè)部，3張罰單是針對這兩家營業(yè)部的相關(guān)人士。

例如，當(dāng)時(shí)在浙江證監(jiān)局對愛建證券杭州富春路營業(yè)部采取的處罰決定中，列出了該營業(yè)部在銷售集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中存在的問題：

一是營業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規(guī)管理人員從事銷售工作；三是未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評結(jié)果不一致的情況；四是交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評估結(jié)果確認(rèn)書》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和投資者的適當(dāng)性評估結(jié)果；五是交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

當(dāng)時(shí)曾有媒體報(bào)道稱，浙江證監(jiān)局發(fā)布的上述處罰決定與“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”暴雷有關(guān)。

由此來看，到目前為止，愛建證券因?yàn)?ldquo;愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”已經(jīng)吃到了各地證監(jiān)局開出的多張罰單。

去年，“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”未能如期兌付一事曾引發(fā)廣泛關(guān)注。 今日，記者就“愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”最新的兌付進(jìn)展情況采訪了愛建證券內(nèi)部相關(guān)人士，該人士以“公司有要求，不讓隨便講”為由，謝絕了記者的采訪。

而從愛建證券近期披露的相關(guān)公告來看，“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”或仍然無法實(shí)現(xiàn)兌付。

據(jù)愛建證券今年4月24日披露的《愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃2020年第1季度報(bào)告》（以下簡稱《報(bào)告》）顯示，該集合資管計(jì)劃成立于2016年10月20日，并已經(jīng)發(fā)行了三期，總規(guī)模為1.86億元，主要投資于陜國投設(shè)立的信托計(jì)劃；該信托計(jì)劃用于向凱迪生態(tài)發(fā)放信托貸款，補(bǔ)充其流動(dòng)資金；凱迪生態(tài)第一大股東陽光凱迪提供無限連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

據(jù)《報(bào)告》披露，鑒于凱迪生態(tài)經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化且無好轉(zhuǎn)跡象，公司曾于2018年6月起訴諸法律，不過由于被執(zhí)行人凱迪生態(tài)等暫無可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，公司對此也無可奈何。

而從《報(bào)告》的相關(guān)提示來看，在延期了1年多之后，上述集合計(jì)劃能否兌付至今仍然懸而未決，“凱迪生態(tài)現(xiàn)階段債務(wù)違約、發(fā)生多起訴訟、仲裁，導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)，大部分生物質(zhì)電廠停產(chǎn)，發(fā)電量及收入大幅度下降，財(cái)務(wù)狀況急劇惡化，司法重整存在重大不確定性……鑒于凱迪生態(tài)司法重整方案尚未明確，管理人無法就融資人的債務(wù)清償進(jìn)行預(yù)測，集合計(jì)劃的投資回收具有重大不確定性。”

事實(shí)上，凱迪生態(tài)未能兌付的“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”，只是凱迪生態(tài)眾多逾期債務(wù)的“冰山一角”。

根據(jù)*ST凱迪5月9日公告，目前公司逾期債務(wù)共計(jì)186.85億元，而最近一期經(jīng)審計(jì)的公司凈資產(chǎn)為19.14億元，逾期債務(wù)占最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例為976.14%。

與此同時(shí)，被執(zhí)行人凱迪生態(tài)（即*ST凱迪）的上市公司身份目前也是“命懸一線”——去年5月*ST凱迪已被暫停上市。根據(jù)公司公告，由于公司2017年、2018年連續(xù)兩個(gè)會計(jì)年度的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告被出具無法表示意見的審計(jì)報(bào)告，根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則(2018年11月修訂)》第14.1.1條、第14.1.3條的規(guī)定，深交所決定公司股票自2019年5月13日起暫停上市。

雖然公司目前尚沒有披露2019年年報(bào)，不過根據(jù)近日發(fā)布的2019年主要經(jīng)營業(yè)績顯示，去年*ST凱迪大幅虧損19.2億元，或?qū)⒂|碰《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第14.4.1條有關(guān)規(guī)定，公司股票可能面臨退市。而根據(jù)公告，*ST凱迪2019年經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告將延期至6月30日披露。