每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

中國人民銀行上海分行官網(wǎng)顯示，近日，申港證券因未按規(guī)定劃分客戶風(fēng)險等級而被罰款20萬元。同時，時任申港證券常務(wù)副總裁（代行總裁），分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的樊平對于申港證券的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，因而也被罰款1萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，2019年中國人民銀行對證券業(yè)機(jī)構(gòu)138家進(jìn)行了反洗錢檢查，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)24家，罰款893萬元；處罰個人36人，罰款73萬元；罰款合計966萬元。值得注意的是，2020年開年，已經(jīng)接連有申萬宏源、華泰證券等多家機(jī)構(gòu)因反洗錢工作不到位而收到罰單。

申港證券被罰20萬元

5月27日，中國人民銀行上海分行披露，申港證券因未按規(guī)定劃分客戶風(fēng)險等級被罰款20萬元。同時，時任申港證券常務(wù)副總裁（代行總裁），分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的樊平對于申港證券的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，因而也被罰款1萬元。

申港證券官網(wǎng)介紹，公司于2016年3月14日獲中國證監(jiān)會批復(fù)設(shè)立，并于同年10月正式開業(yè)，系國內(nèi)首家根據(jù)CEPA協(xié)議設(shè)立的合資全牌照證券公司，公司總部位于上海自貿(mào)區(qū)。

2019年8月，公司董事會換屆，第二屆董事會第一次會議聘任周浩先生為公司總裁（待其取得任職資格），聘任樊平先生為公司常務(wù)副總裁；周浩先生履職前由樊平先生代為履行總裁職務(wù)。

2019年年報顯示，申港證券營業(yè)收入7.85億元，同比增長297.31%；凈利潤7537萬元，實現(xiàn)扭虧。其中，公司投行業(yè)務(wù)較為出色，2019年債券承銷總金額為200.31億元，同比增長173%，行業(yè)排名44位。另外，2019年公司有2個IPO項目過會，過會率100%，過會項目數(shù)量全行業(yè)排名23位。

但是，伴隨著公司業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績增長，申港證券也逐漸暴露出合規(guī)治理漏洞。除了前述提到因反洗錢工作不到位外，去年9月，申港證券由于股票質(zhì)押業(yè)務(wù)部分項目融資用途管理不嚴(yán)格而受到上海證監(jiān)局的警示函措施。另外，去年12月底，上交所對申港證券予以暫停股票質(zhì)押式回購交易（限于新增初始交易）相關(guān)權(quán)限3個月的處罰。

而就在上個月，上海證監(jiān)局稱，申港證券作為博天環(huán)境發(fā)行股份及支付現(xiàn)金購買資產(chǎn)并募集配套資金的財務(wù)顧問，未發(fā)現(xiàn)博天環(huán)境應(yīng)當(dāng)披露而未披露的重大事項，相關(guān)盡職調(diào)查工作與質(zhì)控內(nèi)核工作存在不足，因而受到警示函措施。

今年券商反洗錢罰款創(chuàng)新高

縱觀央行反洗錢的監(jiān)管工作報告，監(jiān)管層對于非銀金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度在不斷加碼。央行公布的2019年反洗錢工作“成績單”顯示，共處罰機(jī)構(gòu)525家、罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元；罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。

其中，檢查證券業(yè)機(jī)構(gòu)138家，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)24家，罰款893萬元；處罰個人36人，罰款73萬元；罰款合計966萬元。

2020年開年以來，已經(jīng)接連有申萬宏源、華泰證券等多家機(jī)構(gòu)因反洗錢工作不到位收到罰單。申萬宏源寧波分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，沒有按規(guī)定保存交易記錄，被罰款55萬元，兩名相關(guān)負(fù)責(zé)人共被處罰款3萬元；華泰證券因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，沒有按規(guī)定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易等違規(guī)問題，被罰款1010萬元，四名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計被罰款17萬元。

有券商合規(guī)人員表示，此前券商因反洗錢被處罰的最高金額為100萬元，現(xiàn)在卻有罰款突破了1000萬元的案例，這既表明監(jiān)管對券商反洗錢工作要求越發(fā)嚴(yán)格，也揭示了券業(yè)（包括頭部券商）整體在反洗錢工作方面還存在重視不夠、基礎(chǔ)不牢等諸多問題。

另外，上述人士還表示，當(dāng)前券業(yè)的普遍問題是，絕大部分的相關(guān)部門和人員對自身的反洗錢職責(zé)認(rèn)識不到位，認(rèn)為反洗錢工作是某些部門和人員的職責(zé)，與己無關(guān)；也缺乏必備的反洗錢知識，對反洗錢工作內(nèi)容不了解，也無興趣。

“反洗錢行政處罰對于券商來說，造成的影響可能是多方面的，可能會對融資、業(yè)務(wù)資格等帶來限制。不管如何，肯定會對分類評級有一定的影響”，有券商人士告訴記者。

2019年證監(jiān)會將反洗錢處罰情況納入券商分類評價之中，因反洗錢問題被處罰的，單次扣0.1分，并按次數(shù)累加扣分。日前，證監(jiān)會發(fā)對《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》相關(guān)條款進(jìn)行了修改，并向社會公開征求意見。今年的券商分類評級工作也將陸續(xù)展開，又有哪些券商會因此而被扣分呢？