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每經(jīng)記者 李娜 每經(jīng)編輯 謝欣

近期，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》。報(bào)告從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。 

券商信息投入穩(wěn)步增長

近年來，以人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等為代表的數(shù)字技術(shù)漸趨成熟，為證券行業(yè)探索“新業(yè)態(tài)、新模式”創(chuàng)造了條件，尤其是今年疫情防控催生金融服務(wù)線上化需求，為證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了契機(jī)。如何推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)證券公司高質(zhì)量發(fā)展，成為擺在資本市場重要參與主體面前的重大課題。

報(bào)告顯示，自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，累計(jì)投入達(dá)550.42億元。其中，2019年我國證券行業(yè)的信息技術(shù)投入達(dá)205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個(gè)百分點(diǎn)。然而與銀行、保險(xiǎn)等其他金融機(jī)構(gòu)以及國際投行同業(yè)相比， 我國證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術(shù)投入僅能覆蓋正常的運(yùn)維成本，用于科技創(chuàng)新的投入捉襟見肘。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年度，98家證券公司中信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬元以下。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年我國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。據(jù)摩根大通、花旗集團(tuán)年報(bào)顯示，2019年度，摩根大通、花旗集團(tuán)信息技術(shù)投入分別折合人民幣達(dá)685.13億元、493.71億元，占上年度營業(yè)收入的9.01%、9.71%，是我國證券全行業(yè)信息技術(shù)投入的3.34 倍、2.41倍。以上數(shù)據(jù)表明我國證券行業(yè)在數(shù)字化建設(shè)方面的投入與境內(nèi)外金融同業(yè)間尚存較大差距。

證券行業(yè)是智力密集型行業(yè)，人才的數(shù)量與專業(yè)能力是關(guān)鍵 要素。隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐加快，數(shù)字應(yīng)用水平提高，證券行業(yè)對數(shù)字化人才的需求更為緊迫。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2019年末，證券行業(yè)信息技術(shù)人才有13241人，占行業(yè)注冊人員數(shù)量的3.75%。此外，38家上市證券公司中目前已有21家聘任了首席信息官，金融科技賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已被擺在公司重要戰(zhàn)略位置。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年度，我國證券行業(yè)信息技術(shù)人才人均薪酬約占高盛、騰訊人均薪酬的 20%和 52%。我國證券行業(yè)需要進(jìn)一步重視數(shù)字化人才的儲(chǔ)備和激勵(lì)。

四步加快券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型

近年來，券商向數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型聲音不絕于耳。國泰君安新一屆財(cái)富委在行業(yè)里首倡提出通過數(shù)據(jù)連接、技術(shù)驅(qū)動(dòng)、開放協(xié)作，從“有數(shù)、用數(shù)、治數(shù)”三方面推進(jìn)覆蓋客戶全生命周期的數(shù)據(jù)全連接和洞察，進(jìn)一步推進(jìn)集約化、數(shù)字化、智能化運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)營的提制增效，構(gòu)建共建共享共治數(shù)字財(cái)富管理生態(tài)。

此外，《報(bào)告》還指出我國證券行業(yè)面臨數(shù)字化應(yīng)用水平依然有待提升、數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才支撐不足、證券行業(yè)數(shù)據(jù)安全問題亟待解決等挑戰(zhàn)。對于證券行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，《報(bào)題》提出了四方面建議：

一是加大引導(dǎo)科技投入，支持行業(yè)自主創(chuàng)新，具體包括：優(yōu)化證券公司分類評價(jià)信息技術(shù)投入指標(biāo)；推廣行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域最佳實(shí)踐；鼓勵(lì)行業(yè)加強(qiáng)信息技術(shù)領(lǐng)域的外部合作等。二是增強(qiáng)數(shù)字化治理能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)融合發(fā)展，具體包括：加快出臺(tái)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)金融科技應(yīng)用融合；鼓勵(lì)行業(yè)構(gòu)建數(shù)字化戰(zhàn)略，深入挖掘發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。三是完善人才發(fā)展機(jī)制，夯實(shí)數(shù)字化人才基礎(chǔ)，具體包括：明確相關(guān)法規(guī)要求，暢通數(shù)據(jù)人才引進(jìn)；構(gòu)建長效人才激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)數(shù)據(jù)人才活力；健全數(shù)據(jù)人才培養(yǎng)機(jī)制，加強(qiáng)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)。四是強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全保障，堅(jiān)守防范風(fēng)險(xiǎn)底線，具體包括：加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)建數(shù)據(jù)安全保障體系；增強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管控，提升業(yè)務(wù)連續(xù)性保障能力。

某券商分析師人士指出，券商高度協(xié)同發(fā)展，被視為券商制勝的關(guān)鍵，隨著自身業(yè)務(wù)的不斷拓展，金融科技賦能的效果是其中重要環(huán)節(jié)，區(qū)別大券商和小券商的一個(gè)主要指標(biāo)就是IT投入，尤其是軟件投入。