每經(jīng)編輯 杜宇

又見千萬級別詐騙大案，所謂的“內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品”根本子虛烏有，上千萬元投資款大多被投入了股市。而兩名始作俑者還都是金融從業(yè)人員......

近日，中國裁判文書網(wǎng)公布了對胡某兵和姚某合同詐騙罪的二審刑事判決書:

裁判文書顯示，本案被告人之一的胡某兵出生于1981年10月，原系長江證券股份有限公司南京中央路營業(yè)廳客戶經(jīng)理，2011年10月12日入職，2014年12月31日離職。

而另一被告姚某，出生于1970年4月，原系中國農(nóng)業(yè)銀行南京堯化支行副行長，2017年11月離職。

裁判文書顯示，負(fù)責(zé)本案一審的南京市玄武區(qū)人民法院認(rèn)定，2013年9月至2017年11月間，被告人胡某兵、姚某以購買長江證券股份有限公司內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品為由，以簽訂委托投資理財(cái)協(xié)議書、個(gè)人投資理財(cái)協(xié)議書，承諾保本保息，每月向被害人支付利息的方式，騙取被害人羅某甲、羅某乙、周某向被告人胡某兵、姚某的個(gè)人賬戶匯款。

法院認(rèn)定，兩名被告人使用個(gè)人賬戶炒股、支付利息等，最終虧空無力還款。

具體來看，被害人羅某甲、羅某乙、周某分別先后向被告人胡某兵的個(gè)人賬戶匯款共計(jì)540萬元、100萬元、400萬元，被害人羅某甲還向被告人姚某的個(gè)人賬戶匯款人民幣100萬元。2017年，姚某向被害人羅某甲歸還人民幣100萬元。

胡某兵和姚某是如何完成這場騙局的呢？

裁判文書顯示，據(jù)姚某供述，2013年上半年，胡某兵說有一款面向內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品，年利率18%，問能否找羅某甲出錢買理財(cái)，跟羅某甲說是年利率12%。并從中拿出4.8%年利息給姚某做報(bào)酬。姚某于是找到客戶羅某甲，介紹了這款產(chǎn)品，并表示“只能把錢給胡某兵，讓他以內(nèi)部員工身份操作”。

“當(dāng)時(shí)為了讓羅某甲相信我們，就跟羅某甲說我和姚某一人投了5萬元，其實(shí)就是搞個(gè)流水給羅某甲看，姚某當(dāng)著羅某甲的面向我的賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元，過了一段時(shí)間我又分批轉(zhuǎn)回姚某。”胡某兵表示。

通過投錢打消羅某甲最初的懷疑后，從2013年起，胡某兵、羅某甲和姚某先后共同簽訂了6份委托投資理財(cái)協(xié)議書，其中姚某是作為胡某兵和羅某甲協(xié)議的擔(dān)保人。此后，姚某用同樣的方法找到了周某和羅某乙，并和他們簽署了合同。

胡某兵供述稱，他和羅某甲、周某、羅某乙簽的合同主要內(nèi)容是：他作為受委托人，羅某甲、周某、羅某乙作為委托人，姚某作為擔(dān)保人。合同約定他拿委托人資金代為投資，一年期限內(nèi)給委托人利息，在協(xié)議到期后歸還委托人全部本金。

胡某兵表示，協(xié)議約定投資資金只能由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)，以確保資金使用安全。由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資就是投資一些風(fēng)險(xiǎn)比較低的項(xiàng)目，比如基金、銀行票據(jù)、抵押等。協(xié)議上沒有與委托人約定拿資金去炒股。

裁判文書顯示，收款人為胡某兵的合同約定的投資范圍為“由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資”或“甲方對乙方的投資資金進(jìn)行投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)”。2015年5月27日收款人為姚某的合同約定為“在操作過程中所進(jìn)行的操作必須在可控的范圍之內(nèi)，主要以現(xiàn)金管理為投資方向。如果風(fēng)險(xiǎn)超出甲方所能承受的范圍或資金使用超出約定的范圍（投資股市），操作方必須在24小時(shí)內(nèi)對所投方向進(jìn)行調(diào)整”。

實(shí)際上，正是胡某兵編造了這個(gè)所謂高年化的內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品騙局。

據(jù)長江證券股份有限公司出具的情況說明證實(shí)：理財(cái)產(chǎn)品大體分兩類，一類投資于貨幣市場，年化收益率約5%左右；另一類可投資于股票、期貨等市場，無固定收益。長江證券沒有發(fā)行銷售過年利率18%的理財(cái)產(chǎn)品，也沒有發(fā)行過針對內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品。長江證券于2011年9月發(fā)行《長江證券超越理財(cái)優(yōu)享紅利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃》為無固定收益理財(cái)產(chǎn)品，胡某兵未在長江證券購買過包括上述理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品。

用炒股“錢生錢”沒想到卻巨虧

實(shí)際上，胡某兵和姚某騙來的這些錢最后大部分都進(jìn)入了股市。“一開始協(xié)議上有關(guān)于股票投資的內(nèi)容，但姚某看了后認(rèn)為客戶看到不太好，就讓我把關(guān)于股票的內(nèi)容刪掉，因?yàn)槲覀儍扇怂较轮v是拿這些客戶的錢去炒股，但跟客戶說是去買理財(cái)產(chǎn)品，所以給客戶看到后他們肯定不會(huì)把錢給我們了。”胡某兵表示。

“我們拿的錢大部分用于投資股票”。胡某兵供述，其股票買賣操作主要在董某、黃某和吳某證券賬戶中進(jìn)行，其中黃某和吳某是在長江證券開的戶。

胡某兵炒股的戰(zhàn)績可謂慘淡。從2013年至2017年期間，胡某兵在董某賬戶總共損失60萬元，吳某賬戶則是前后在里面投了80萬元-100萬元左右，胡某兵獨(dú)自控制的黃某賬戶，從2013年到2017年3月份，總共注入六七百萬元，“最后剩下十五萬元左右”。

胡某兵表示：“2012年至2014年我年收入8萬元-10萬元左右。騙取羅某甲第一筆錢款時(shí)，我和姚某考慮過股票市場會(huì)存在虧損，我們認(rèn)為到時(shí)就算虧，虧到90萬元我們就不操作了，大不了我們一人虧5萬元。但后來騙到的錢越來越多時(shí)，我們就沒考慮到這個(gè)問題了。還有當(dāng)時(shí)行情很好，也被沖昏了頭腦，覺得肯定沒有問題。”

裁判文書顯示，胡某兵供述，姚某是從2015年開始知道股票虧損的，直到2017年5月自己的資金已跟不上，實(shí)在瞞不住了，才攤開和姚某說“虧了很多”。

兩人均獲刑十年以上

原審判決認(rèn)為，被告人胡某兵、姚某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，二被告人的行為均構(gòu)成合同詐騙罪，系共同犯罪。被告人胡某兵歸案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，對其予以從輕處罰。

一審法院以合同詐騙罪判處被告人胡某兵有期徒刑11年，罰金人民幣30萬元；判處被告人姚某有期徒刑11年6個(gè)月，罰金人民幣30萬元，并責(zé)令被告人胡某兵、姚某退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

關(guān)于上訴人胡某兵、姚某的行為是否構(gòu)成合同詐騙罪的問題，江蘇省南京市中級人民法院二審認(rèn)為，經(jīng)查，在案證據(jù)證實(shí)，胡某兵、姚某虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)目，與各被害人簽訂理財(cái)協(xié)議，騙取被害人的資金后，實(shí)際用于高風(fēng)險(xiǎn)的炒股并造成巨額虧損，無力歸還被害人的資金，故其非法占有被害人財(cái)物的故意明顯，不屬于民事糾紛，其行為符合合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合同詐騙罪。至于姚某是否明知胡某兵偽造長江證券有限公司印章及對賬單、理財(cái)產(chǎn)品等材料，不影響對姚某犯罪行為性質(zhì)的認(rèn)定。

最終，二審法院認(rèn)為原審判決基本事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，應(yīng)予維持。裁定駁回上訴，維持原判。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合中國基金報(bào)、裁判文書網(wǎng)

封面圖片來源：攝圖網(wǎng) （圖文無關(guān)）